银行卡盗刷案件中,发卡行安全保障义务的认定

发生伪卡盗刷交易或者网络盗刷交易,信用卡持卡人基于信用卡合同法律关系请求发卡行返还扣划的透支款本息、违约金并赔偿损失的,人民法院依法予以支持;发卡行请求信用卡持卡人偿还透支款本息、违约金等的,人民法院不予支持。前两款情形,持卡人对银行卡、密码、验证码等身份识别信息、交易验证信息未尽妥善保管义务具有过...

不得冻结、扣划的账户与资金

不得冻结的账户或资金共26项、不得整体冻结的账户共两项、不得扣划资金共20项。涉及法律法规:1、《关于印发银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定的通知》(银监发〔2014〕53号)2、《关于查询、冻结、扣划证券和证券交易结算资金有关问题的通知》(法发〔2008〕4号)3、《证券投...

中信建投悦享6个月持有期债券型集合资产管理计划更新招募说明书

因交易所、银行、登记结算机构的交易、结算系统出现故障导致的交易、结算无法进行的情形,因电信服务商原因导致资金划付的网络中断、无法使用的情形,亦构成不可抗力事件。57、侧袋机制:指将集合计划投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处置清算,目的在于有效隔离并化解风险,确保投资者得到公平对待,属...

天弘安康颐利混合型证券投资基金招募说明书(更新)

费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数据不符,应及时联系基金托管人协商解决。2、基金托管人的托管费本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计算方法如下:H=E×0.20%÷当年天数H为每日应计提的基金托管费E为前一日的基金资产净值基金托管费每日计提,按月支付。

天弘恒新混合型证券投资基金招募说明书(更新)

作为基金托管人,中国邮政储蓄银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。2.内部控制组织结构中国邮政储蓄银行设有风险管理委员会,负责全行...

...机构协助有权机关办理保险公司资本保证金账户查询、冻结、扣划...

为进一步规范银行业金融机构协助有权机关办理保险公司资本保证金账户查询、冻结、扣划有关事宜,维护保险市场的平稳、健康发展,根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国商业银行法》、《保险公司资本保证金管理办法》(保监发〔2015〕37号)、《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定...

企查查专业版:有权机关查冻扣及对应法律法规梳理与解读

第二梯队,共计6个机关。是指“拥有查询和冻结权限、但没有扣划权限的机关。”包含①国家安全机关;②军队保卫部门;③监狱;④走私犯罪侦查机关;⑤证券监督管理机构和⑥反洗钱行政主管部门。第三梯队,共计6个机关,是指在“冻结”权限下有特定要求或流程约束的机关或机构,包含①市场监督管理机关;②中国银行保险监督...

中央国家机关住房资金管理中心:优化住房公积金提取政策进一步规范...

疏解到其他地区的中央国家机关职工,可参照上述政策提取住房公积金。二、加大北京市行政区域内租房消费支持力度(二)优化租房提取频次。职工提取住房公积金用于支付房租的,可按月提取住房公积金。(三)提高租房提取额度。职工家庭在北京市行政区域内无自有住房且租赁住房的,可按每人每月2000元限额提取住房公积金。

最高人民法院、最高人民检察院、公安部、国家安全部、司法部...

不能另行聘请其他鉴定机构进行补充鉴定或者重新鉴定。19.刑事诉讼法第一百一十七条规定:“人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要,可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款。”根据这一规定,人民检察院、公安机关不能扣划存款、汇款,对于在侦查、审查起诉中犯罪嫌疑人死亡,对犯罪嫌疑人的存款、汇款应当依法予以...

谁有权查询储户存款

为了便于操作,不让有的机构和人员混水摸鱼,北京商业银行于1998年专门出台文件,从十余个法律法规中,把有权力到银行查询、冻结和扣划储户账户的机构及相关手续作了一个归纳,以文件形式分发到各支行:可以查询储户账户的机构如下:县级和县级以上的人民法院、人民检察院、公安机关、国家安全机关...