活用银行流水追踪查证虚假债务
银行流水是单位、个人账户的存取款、转账等收支明细交易记录,能反映资金往来和流转路径。审计之家发现,在查证贪污受贿、私分国有资产、职务侵占等案件线索中,查询和分析银行流水往往是发现问题、印证事实和扩大成果的重要手段。笔者以某股权收购审计实践为例,浅谈查询和分析银行流水在追踪查证虚假债务方面的做法。一、发...
审计人员:怎样规范高效查询银行流水
在查询银行流水时,不能就流水查流水,还要进一步多方取证,综合运用监察法赋予的谈话、询问、调取、勘验检查、鉴定等多种措施,把取证获得的各类材料贯通融合起来进行分析研判。一是结合问题线索查。问题线索是核查的源头,在核查过程中,要将核查进展情况与问题线索反映情况反复比对,深入研究问题线索,引导案件核查方向。比如...
公转私、个人账户入账5万元,银行会向税务机关传递数据?9种情况...
因此,对于个人账户进账5万元以上的会被税务局重点监控的说法,是没有政策依据的!二、税务局可以直接监控个人账户的银行流水数据吗?根据《税收征管法》的相关规定:第五十四条税务机关有权进行下列税务检查:……(六)经县以上税务局(分局)局长批准,凭全国统一格式的检查存款账户许可证明,查询从事生产、经营的纳税...
公安能查到信用卡记录吗?详解查询方式及安全性
公安局不会滥用权力,对任意个人或企业进行无理由的都会逾期记录查询。同时,个人或企业在被查询时享有合法的本人申辩和辩解权,可以向公安机关提供相关解释和证据,维护自己的一种合法权益。所以,公安局有权力查到逾期记录,这是为了维护社会秩序和个人信用。但是,公安局查询逾期记录应当合法、合规,同时保障个人隐私和合法...
...证监局放大招:85后营业部老总直接被“开除“,有银行流水、电脑...
3月18日消息,内蒙古证监局发布通告称,刘强在担任西部证券股份有限公司包头钢铁大街证券营业部负责人期间,不落实证监会关于账户实名制的监管要求,组织账户出借及配资活动,并为双方提供担保,扰乱证券市场秩序。以上事实有询问笔录、银行流水、刘强电脑文件等证据证明。
某证监局提5项IPO新要求:不接受撤材料 核查所有银行卡
五是要求发行人和中介机构高度重视资金流水核查,务必取得实际控制人、董监高、财务和其他相关人员的所有银行卡(www.e993.com)2024年7月2日。现场验收时,证监局会通过自己的渠道来确认银行卡提供的完整性,如发现银行卡提供不齐全,会中止验收程序。对于资金流水中大额资金流出,需解释发生原因并取得底稿,不能给予笼统的解释。
终于惊动了银保监局!池子个人银行流水被泄,中信银行道歉完事?三大...
据某银行业内人士透露,银行内部系统可以查询在银行开户的客户流水信息,理论上只要是银行员工有内部授权皆可查询,但查询流水信息会有痕迹,“在客户不知情情况下查询客户流水信息属于违规操作,被发现后相关员工可能会被开除,除非有领导默许或背书,一般银行员工是不会冒这个风险的。”...
亲人去世后银行卡余额如何查询提取?这条新规今起实施
但应越认为,如果真的存在纠纷,从诉讼律师的角度看,仅查询6个月流水可能不够,一般会要求查询至少1年的流水。金融监管总局有关司局负责人表示,鼓励银行通过合同约定等方式,与存款人提前约定其去世后存款继承、交易明细查询等事宜。不超过5万元的小额存款怎么取?如果存款人去世,继承人可以直接拿着银行卡和密码去银...
脱口秀演员池子举报中信银行未经授权向第三方提供个人流水,上海银...
新京报讯(记者侯润芳)“脱口秀演员池子举报中信银行未经授权向第三方提供个人流水”一事引发关注。今日下午,新京报从上海银保监局证实,目前上海银保监局已正式介入调查此事。5月6日,脱口秀演员王越池(艺名“池子”)发布微博称,中信银行在未经其授权、未经任何司法机关合法调查程序的情况下,将其个人银行账户交易明细提...
中信“流水门”背后:争议银行查询个人信息的权与责
围绕银行泄露个人信息提出质疑以及中信银行的后续处理,一位股份制银行内部人士对21世纪经济报道记者表示,中信银行对支行行长的的处理有一定的道理。理论上讲,只有客户经理有权限看到名下客户的流水,普通柜员并没有查询流水的权限,但有些银行上级主管和分管零售的支行长授权之后是可以查询的,只要是在开户支行就行。