10月份去银行取钱,被问到取款用途时,记住“三要三不要”
银行之所以要询问取款用途,并非出于对个人隐私的窥探,而是积极响应国家反洗钱与反恐怖融资的法律法规要求。在复杂多变的金融环境中,每一笔资金的流动都可能成为不法分子洗钱或资助恐怖活动的渠道。因此,银行作为资金流动的“守门人”,有责任也有义务对客户的资金流动情况进行必要的了解与监控,以确保金融体系的健康与...
银行问你取款用途?这样回答最聪明,早知道早受益
我们应该理解,银行员工在客户提取资金时,会询问该笔钱的使用目的,这主要是出于对客户财产安全的考虑。从法律的角度分析,银行确实不应询问客户提款的具体目的,但从安全考虑,这种询问又显得十分必要。国家之所以在大家进行大额取款时询问原因,是为了防范诈骗和打击洗钱行为。近年来,各类网络诈骗事件频繁出现。例如,20...
银行问你取钱用途,别慌!这样回答就好,可以避免不必要的麻烦
其实柜员询问储户取现资金的用途,不是为了打探个人信息和隐私,这是有国家相关规定做依据的。2020年3月,中国人民银行、银保监会、证监会这三个部门一块儿印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。在这份文件里说啦,金融机构会加强对单位和个人银行账户的管理控制,认真调查客户的身份...
取钱时,银行会问取钱用途,切记别慌,这样回答就可以
在客户取钱的过程中,银行询问取钱用途可以最大程度上保证资金安全,防止资金流入犯罪分子口袋。在必要情况下,银行还可以采取相应措施,减少诈骗行为的发生。如何回答取钱用途1.简洁明了当银行工作人员问你为什么要取钱时,直接告诉他们你的真实用途。比如,你要用这笔钱交房租,就直接说“我要交房租”。如果是去...
探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约 但资金来源正常...
在深圳,浦发银行某支行工作人员表示,取款十万元可以在手机银行提前预约,“我们到时候会询问核实您取款的真实用途。”值得注意的是,在确认是否为本人持卡的同时,该行还核实了资金是否“一直在卡里”。实探多地银行:资金来源正常、用途合理的取款不受影响
为什么银行要问你取钱的用途?原来……
银行要求了解资金去向是为了确保每笔交易的合规合法,并非要求用户完全吐露(www.e993.com)2024年10月12日。当然,回答问题时可以“机智”些,满足银行合规要求的同时,保护个人信息不被曝光。不诚实回答可能带来的后果尽管有些人可能会觉得不诚实地回答银行有关取款用途的问题可以避免麻烦,但实际上这样做可能会导致严重的后果。以下是不诚实回答可能带来...
银行问你取钱用途,不要多想,可以这样回答,很多人不知道
其次,询问取款用途,可以一定程度上保障储户的资金安全。电信诈骗已经无需多讲,每年都有大量的受害者,银行通过了解储户取款的真实用途,可以有效识别潜在风险,及时采取措施防范来保护储户的资金。比如去年9月份,90岁老人到银行办理业务,要求取现50万,并向其他银行的个人账户转账50万,给老人办理业务的工作人员对此很是谨...
在银行取钱时,如工作人员问取钱用途,最好这样回答,千万别慌!
在银行取钱时,如工作人员问取钱用途,最好这样回答,千万别慌!取钱是我们生活当中都会做的事情,在取钱时,我们也可以根据自己的需求选择合适的取款方式。如果取钱的数金额比较少,直接从自动取款机上取就可以了,但如果取的金额比较大,建议到柜台上面进行取钱。但是在取钱时,工作人员通常都会问一句:“您好,请问您取...
取钱哥大闹银行柜台后注销原因曝光,银行柜员冤枉吗?评论区炸锅
银行柜员到底应该不应该询问取款用途?不询问用途的后果到底会怎么样呢?实际上,银行对大额存款询问资金来源和对大额取款询问取钱用途,既不是没事找事,也不是为了窥探客户隐私,更不是无聊生事对客户不敬,因为银行柜员既没有那么无聊,也对客户的隐私不感兴趣,而她们的询问仅仅是在履行规定的职责。近年来,电信网络诈骗...
储户吐槽银行取钱难,柜员却倒苦水:没识别出涉诈,我被扣7000元
02银行询问取款用途是为了保护客户利益,防止诈骗团伙利用银行账户进行犯罪活动。03由于反赌反诈要求,银行对大额取现的用途审核较为宽松,部分银行甚至不问取款用途。04然而,银行对涉赌涉诈银行卡管控的主要措施包括卡片额度和交易限额方面,以及前台业务要加大审核力度。