公司热点|被罚410万元!九江银行屡遭监管点名 不良贷款率上升
时任九江银行行长潘明对公司违规授信延缓风险暴露、薪酬管理不到位事项负有责任,被予以警告并处罚款5万元。时任九江银行南昌分行行长龚隽对公司违规发放贷款掩盖违规转让信贷资产产生的损失事项负有责任,被予以警告并处罚款10万元。时任九江银行资产管理部负责人李健对公司理财资金用于受让本行表外风险资产、向“四证”不...
重庆银行毕节分行违规被罚 贷款过程中附加不合理条件
夏健华(时任重庆银行股份有限公司毕节分行行长)对上述事项负有责任。国家金融监督管理总局毕节监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则,对重庆银行股份有限公司毕节分行罚款30万元;依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条及相关审慎经营规则,对...
提供假离婚证件,以夫妻共同房产办理抵押贷款,银行能否取得抵押权?
如抵押人按照要求提供所需证件,银行经审查认定其有效,即便此后证明该材料系申请人伪造,银行亦无需负担审核不严的法律责任。但若存在抵押人提供的材料与其他材料相互矛盾或者抵押人提交的材料与抵押物实际状况相互矛盾的情况时,则说明存在当事人伪造材料的可能性。此时,若商业银行未进行进一步核实调查就认定申请人具有处分...
贵州银行贵阳分行违规被罚50万 贷款管理不到位
龚楠(时任贵州银行股份有限公司贵阳分行副行长)对贵州银行股份有限公司贵阳分行贷款管理不到位事项负有责任,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》二十一条、第四十八条及相关审慎经营规则的规定,国家金融监督管理总局贵州监管局决定对其处以罚款5万元。
广东银行业三季度数据出炉!广东正研究搭建小微企业融资协调工作机制
10月22日,广东银行业2024年三季度新闻通气会在广州举行,广东金融监管局党委委员、二级巡视员刘云海在会上介绍,截至2024年9月末,全省银行业资产总额39.8万亿元,同比增长4.73%。各项存款余额30.25万亿元,同比增长0.75%;各项贷款余额27.89万亿元,同比增长5.25%。
女子身份证借闺蜜背欠款续:全套假材料却办出贷款
20万神秘贷款是失联的中介办出的有这么多假材料,贷款是怎么办出的?根据银行的说法,陈女士的这笔贷款是2015年1月5日由贷款人的手机银行渠道签署的(www.e993.com)2024年10月29日。用户用储蓄卡办理贷款,在签订电子合同前需要提供贷款资料,这些材料一般都要求原件,由工作人员接收后,最后还要到当地分行终审,终审结束才会签合同。
23家!涉及金额超100亿!A股公司首批回购增持贷款来了
10月20日,23家沪深上市公司先后发布公告称,公司或大股东已与银行签订贷款协议或取得贷款承诺函,将使用贷款资金实施股份回购或进行股东增持,这是市场首批回购增持贷款案例,标志着从工具创设、制度设计到实践案例的正式落地,涉及金额超100亿元。早前,中国人民银行于10
齐鲁银行百亿诈骗案:灌醉他人偷印章开假银行
起诉书称,从2002年起,刘济源产生骗取银行信贷资金想法。随着资金出现巨大亏空,刘济源涉嫌诈骗手段逐步升级,从涉嫌骗取银行贷款最后转为直接诈骗企业。司法文件显示,刘济源以支付高额利息、好处费等方式,引诱企业到其指定的银行办理定期存款,而后采用虚假质押的手段,以骗贷的方法从银行诈骗巨额资金。
以案说法丨夫妻一方使用假“离婚证”办理抵押贷款,银行抵押权能否...
银行作为金融机构,虽不苛责其具备虚假证件的鉴别能力,但在办理抵押贷款时必须尽到形式上的审查义务,需要对抵押物的权利归属情况以及登记名义人的婚姻状况进行合理审核。若申请人按照要求提交了相关部门的证明文件,银行经表面审查认定其为真实有效,即便事后证明该材料系申请人伪造,银行亦无需负担审核不严的法律责任;若该...
银行员工伙同客户用假材料贷400万:被判处有期徒刑2年
#银行员工伙同客户用假材料贷400万#:被判处有期徒刑2年#员工违规操作致银行损失340万#近日,法院以违法发放贷款罪,判处苏州一家银行的客户经理李某有期徒刑两年。此前,李某在工作期间发现客户范某甲用于小额贷款的一套门面房有大幅度的升值于是找到范某甲商量,重新以这套门面房申请400余万的贷款,两人共同使用...