花光学费被忽悠“刷流水”办贷款,大学生上演“黑吃黑”获刑
“您的银行卡流水不足,如需办理贷款,我们可以提供代刷流水服务。”其间,客服提出吴某名下的银行卡流水不足,日常消费信息不够,需要“包装”一下才能给吴某放贷。“只需将银行卡和绑定的手机卡邮寄过来,剩下的你就不用管了,我们刷完流水后即可放款,且不收取任何额外费用,只在放款成功后扣除总金额的百分之三作为...
用银行卡“刷流水”可获得低息贷款?警方喊话
近期,为了骗取群众银行卡用于洗钱,诈骗分子对外谎称可以代刷流水用于办理贷款,部分群众麻痹大意,忽视接收来历不明钱款的风险,让自己跌入违法犯罪的深渊。案例一2024年2月,蔡某文由于急需要钱,便在网上下载了一款贷款软件,登录软件后一名自称客服的人问蔡某文是否需要办理贷款,蔡某文回答需要办理十万元的贷款,然后对...
鲤城这类企业注意!最高可贷1000万元!
线上循环贷可享受本政策,但考虑到该类产品易出现提款、还款频率高、金额小等情形,银行开展此类业务,应及时通过金服云系统逐笔、详尽上传业务材料,包括但不限于贷款合同、放款凭证、还款流水等,并严格做好贴息明细台账登记,提供充足的结算依据。同时银行应加强内部管理与审核,避免漏登、错登导致利息多贴、错贴情形。
“包装”银行流水才能放款?厦门警方:除了诈骗还犯法
他在软件上申请完额度后,还添加了贷款软件工作人员“权经理”的个人微信。按“权经理”要求,王先生填写了《下款申请表》并发给了对方,“权经理”则表示王先生的银行卡流水不够,暂时还申请不了贷款,如果要加快下款成功率和速度,就要“包装”银行流水。一开始,王先生表示可以自行找朋友进行转账汇款来“包装”银行流...
贷款中介收取高额服务费 消费者苦叫连连
北京两高律师事务所律师董正伟在接受《中国消费者报记者》采访时表示,贷款本质是依靠个人征信情况办理,中介的作用不大,现在贷款网上申请基本上半小时内都能完成,中介没有什么成本,收取1%至3%的居间费都比房产中介费高了。不少贷款中介参照传统中介行业收费标准,对外宣称收取1%至3%的中介服务费。但实际上,很多中介机构以...
19家上市银行新增1.33万亿!个人经营贷爆发,未来会收紧吗
2023年个人经营贷迎来了爆发,从银行年报中可窥一斑(www.e993.com)2024年9月15日。4月14日,据记者统计发现,截至目前,已发布年报的银行中,共有19家A股上市银行披露了经营贷数据,在政策引导下,各大银行响应普惠金融号召,加大对经营贷的投放力度。截至去年末,19家银行经营贷规模合计约5.67万亿元,较上年多增约1.33万亿元,同比增长30.70%。
银行资深人士告诉你:哪四类人贷款申请不容易获得审批通过?
充分而完整的贷款人收入状况和银行流水状况,是贷款申请能不能通过审批最重要的环节,因为银行流水是能证明贷款申请人有没有足够的贷款能力和还款能力的重要证明材料。银行审查个人贷款申请人的银行流水,主要是通过贷款申请人收入的稳定性、收入的持续能力、收入的连续性,审查贷款申请人的经济能力、收入程度和还款能力,从...
2.24亿元!中信银行收巨额罚单涉“56宗罪”,授信、贷款成“重灾区”
压降制造业贷款;违规向贷款客户借用房产,由他人支付应由其本人承担的费用;不按规定报告个人有关事项,在职工录用中违规为他人谋取利益;违规经商办企业,为本人及亲友攫取巨额利益;把贷款审批权力作为谋取个人利益的筹码,与不法商人勾肩搭背,大搞权钱交易,在贷款授信、审批等方面利用职务上的便利为他人谋利,并非法收受...
“职业背债人”可“躺赚百万”?或涉嫌骗取贷款罪
“背债的钱,不是这么好拿的,就去配合贷个款,人家凭啥给你二三百万。”一位黄牛表示,社交平台上,有很多都是骗子,收走“背债人”的银行卡后用于“跑分(洗钱)”等违法活动。即使没有被骗去“跑分”,在实际操作中,“背债人”往往也处于利益链的最底层,被当作“工具人”使用,最终并不能拿到曾被许诺的巨款。
贷款25万元被中介收取3万多“服务费” 贷款人:中介玩文字游戏套路...
当天,王先生与中尔企签订了一份《贷款信息咨询服务协议》。随后,一名工作人员拿走了王先生的手机,在某银行APP上进行操作,王先生则在一旁全程配合进行刷脸、输入密码等操作。不一会儿,259000元到达王先生银行账号,中尔企工作人员又称公司帮王先生申请的是装修贷款,以银行需要查“装修流水”为由,拿POS机把钱分两...