警银携手揭秘不法贷款中介的真面目
经缜密调查,锁定了该不法中介机构违法行为的相关证据。该贷款中介涉嫌假借银行名义开展业务,以“低息贷款”“百分百放款”等噱头诱导消费者,在消费者不知情的情况下,以消费者名义向各平台申请贷款,并向消费者收取高额手续费或索要担保费等,严重危害到消费者财产安全和金融安全。新网银行在收集和掌握相关证据后,向...
【黑产大数据】汽车贷款欺诈产业链解构
根据不同金融机构对车贷客户收入的核验方式不同,中介也有不同的包装方式,如社保公积金、个税、银行流水、微信流水、支付宝流水等均能体现出客户收入情况,中介会联合专门制作虚假流水的黑产,以几百元上千不等的成本,根据放款金融机构的核验要求,定向制作虚假纸质版、电子版、银行APP版等流水材料(见),用假流水绕过风控...
贷款推销电话为何频频来袭?实探信贷圈的“金九银十”
”上述资深助贷行业人士表示,走银行内部特殊渠道、与风控部门合作等,经常会成为贷款中介收取高额费用的噱头,一些不法贷款中介甚至会诱导消费者办理“AB贷”——告知客户A资质不够,需要找到资质较好的B作为担保人。其实,在贷款办理过程中,贷款中介利用B的身份信息申请贷款,贷款资金由A使用。 此外,与“106开头...
“银行客服”邀你贷款?上钩后签下“霸王合同”,上海严查贷款中介
如果该合同成立,贷款者贷款30万元,中介代扣后,实际到手仅25.8万元,贷款瞬间“蒸发”4.2万元。如果客户在金融机构放贷后的24小时内未交中介费,每天还将产生应支付金额5%的违约金,也就是2100元。此外,到该签约中心签合同的贷款人还要签下一份授权承诺书,授权贷款中介收集、分析、使用、披露其相关信息。浦东某大楼2...
揭秘贷款黑中介的“定制套路”
然而,当你拿着造假资料申请贷款时,潜在风险非常很大。一方面,如果造假材料被金融机构识破,你不仅会被拒贷,还会被金融机构列为黑名单;另一方面,你的相关信息还可能会被“黑中介”拿去为其他人申请贷款,造成个人信息泄露,产生不良后果。圈套二是“无需审批”。“黑中介”一般将行骗目标锁定在收入不稳定人群身上,常常...
个人信息是如何泄露并被利用的?揭开贷款中介背后的黑灰产业链
记者注意到,这家贷款中介使用的“AI语音群呼系统”,不论消费者如何回答,它都能对答如流,力求多角度窥探消费者需求,诱导消费者通过中介办理贷款(www.e993.com)2024年10月27日。采访中记者在这套AI语音群呼系统的后台看到,系统拨打时间上午从10点半到12点,下午从2点至6点。这套事先录制好、成体系的语音话术,只要消费者不挂断电话,即便最初...
开屏跑腿|AB贷?说好当紧急联系人,助贷公司却要身份信息和征信报告...
对于李先生反映的,担任紧急联系人却要提供个人身份证信息和征信报告,该负责人表示,消费贷就是信用贷款的一种,不像抵押贷款会有抵押物,消费贷无须抵押,但是会登记贷款人的一些个人及相关信息,比如家庭信息、紧急联系人信息等。“不可能只凭贷款申请人的一张身份证就给其贷款几十万。”这位负责人说。
贷款中介探秘,非法放贷、高额收费仍存
做房贷过程中,有的客户会遇到中介或房屋销售人员的阻挠,但客户只要坚持使用自己的贷款渠道,中介和房屋销售人员也不会过多干预。一位华南某股份行分支机构相关负责人告诉时代周报记者,严格来讲,给中介机构或客户返点并不合规,因此贷款返点会以其他名义对外支付,所以公对公会更方便一些。不排除个别银行员工为了自身...
助贷人,你作为贷款中介,每一笔业务都签“贷款居间合同”了吗?
事实并非如此。即便双方签订了《贷款居间服务合同》,也并不意味着客户会无条件地支付全额中介服务费。若客户认为中介机构的服务未能满足合同约定标准,或声称因中介误导而签订合同,客户完全有理由拒绝支付服务费,甚至可能反诉中介机构承担违约责任。同样,仅凭合同存在并不足以保证在客户拒付服务费时,通过诉讼就能获得法院...
“内部有人,征信再差都能放贷”?起底贷款中介骗局
当借款人征信情况较差时,不法贷款中介常会诱导借款人办理“AB贷”,会先做出“有特殊渠道帮您办理银行贷款”的诱人承诺,然后伪造银行贷款审批流程截图,告知客户A因其风险系数高,需增加资质较好的B作为担保人。在实际贷款办理中,不法贷款中介使用B的身份信息申请贷款,贷款资金由A使用。