刷信用卡套现出借钱款的法律定性之二:是否构成骗取贷款罪?
对提供的关键事实材料有一定程度的夸大,但并不足以影响银行陷入错误认识发放贷款;或者即使在使用贷款进行生产经营过程中,因经营情况恶化、突发情况或者其他客观原因,不能通过担保偿还本金及其利息的,但确实贷款时通过自有财物提供了真实足额担保,一般也不宜视为刑法意义上的“欺骗手断”。2.其他金融机构的认定,是否包括...
以案释法丨利用POS机刷卡套现,刑不刑?
闽侯检察向上滑动看下一个原标题:《以案释法丨利用POS机刷卡套现,刑不刑?》
诱导套现,揭秘POS机换新“低费率陷阱”
对此,素喜智研高级研究员苏筱芮认为,打着259号文名义,广撒网向个人用户电话推销POS机套现行为不合规,一方面对于金融消费者来说,可能助长其"以贷养贷",导致透支滚雪球式增长,另一方面也涉嫌支付行业的不当竞争,此外,套现蔓延到信用卡领域可能造成坏账等风险。低费率背后的高代价数百元会员费、通讯费,为增收?与...
手把手刷卡教学,发展下线拿“分润”……起底POS机套现生意经
POS机套现看似是多方“共赢”的生意,一旦套现资金形成不良贷款,最终可能带来一系列风险,严重时会扰乱金融管理秩序,引发金融风险。某金融咨询公司内部人士分析,套现实际上是将信用消费服务变成借贷服务,是对金融秩序的破坏。在套现时选择了虚假商户作为交易对象,资金回流给自己,这在银行信贷合规检查中属于必罚问题。...
男子利用POS机帮他人“套现” 获刑三年五个月
近日,福建省三明市大田县人民法院审结一起利用POS机帮他人信用卡“套现”的案件,以非法经营罪判处范某有期徒刑三年五个月,并处罚金人民币十万元,现该案已一审结案。2016年至2022年期间,范某为牟利陆续办理了十部POS机,放置在大田县城某商铺内。在信用卡持卡人需要套现或者透支消费以后无力偿还时,可以通过商铺老板...
起底POS机套现生意经
毋庸置疑,POS机套现是违法行为(www.e993.com)2024年10月25日。广东广强律师事务所律师曾杰表示,对套现者来说,这是违规违约使用信用消费贷款行为,背后又有以卡养卡行为,很容易发生信用卡恶意大额透支,导致信用卡诈骗罪。另外,以卡养卡易出现仿制或套用他人信用卡行为,情节严重的,会涉嫌妨害信用卡管理罪。信用卡套现服务的提供者,一般通过虚构交易等...
用POS机为他人套现 法院:非法经营罪
经查,2017年7月至2021年2月,被告人杨某某在为信用卡持卡人段某某、马某等21人代还信用卡资金后,杨某某在未取得相关部门审批,无实际商品买卖、服务情况下,利用其办理的两台POS机进行虚拟交易,持被代还信用卡刷POS机套现信用卡代还资金共计628万余元,并以每1万元按90元至150元标准收取手续费84052.7元...
“一个月刷1个亿” 揭秘POS机套现
“一个月刷1个亿”揭秘POS机套现北京商报北京商报社官方账号2023.11.0201:51关注相关新闻实现全覆盖!深圳地铁全网推广智能POS机,所有客服中心均可受理外卡和数字人民币支付0App专享关店1605家,二手设备无人问津!又一巨头正在消失?0App专享换个马甲骗人?涉嫌销售翻新机的淘宝店偷偷改名0App专享三五千的...
POS机乱象 拷问金融机构 信用卡管理能力
整治POS机乱象,是行业由野蛮生长走向规范、健康发展的必经之路,也拷问着银行、支付机构的信用卡管理能力。在多个社交平台发布购买POS机的需求后,笔者收到不下30条代理商的营销私信。他们透露其费率稳定,“安全无风险”。这不禁让人感叹,POS机代理商分布广、营销力度大。然而,追根溯源,POS机销售乱象难禁应归咎于黑...
微信发布“朋友圈违规避坑指南”:涉及虚拟货币、售卖POS机等
少数用户在朋友圈发布售卖POS机、扫码套现等违法营销信息。利用“新型POS机不跳码、一秒到账、100%定位本地商户、信用提额”等诱惑性话术进行引流售卖套现设备及服务,通过虚假交易的手段提高额度、套取现金从中牟利等属于违法违规行为。窃取公民隐私...