刷信用卡套现出借钱款的法律定性之二:是否构成骗取贷款罪?

一般套现行为不能认定为欺骗手段;但如果不仅仅是套现,而是去银行贷款过程中提供了虚假的证明材料让银行工作人员陷入错误认识进而认定有还款能力而放款,这种行为就是对银行是否放款有决定性作用的欺骗行为;除此外,还不上还要区分是暂时还不上还是给银行已经造成了直接的损失,根据上述司法解释规定,即使立案后全额还款...

全国首例!江都破获二维码套现百亿元大案

套现属于非法行为,大额套现、恶意不还的可能被追究刑事责任。另外,套现行为存在诸多隐患,持卡人信息可能被套现者用于违法犯罪活动,也会影响金融秩序,市民不要铤而走险,因小失大。

提供银行卡过账套现赚佣金,18人获刑

”检察官提醒，明知是犯罪所得或犯罪所得收益，而以转账、取现的方式协助转移资金，属于犯罪行为，“请大家一定妥善保管自己银行卡、微信账户等信息，切勿提供给他人使用，一旦触犯法律得不偿失。”

京都释法 | 刷信用卡套现并出借他人的法律定性之一:是否构成高利...

如果没有转贷牟利的目的,也没有采取欺骗手段,仅仅在套取金融机构信贷资金后改变资金用途,按照罪刑法定的刑法基本原则,不构成任何犯罪。如果采用欺骗手段套取金融机构信贷资金,根据案件事实可能仅构成骗取贷款罪。司法实践中,不少检法机构也据此作出无罪处理。如在“渝酉检刑不诉[2016]25号不起诉决定书”中,重庆市酉阳...

公安部公布8起涉银行卡犯罪典型案例 涉盗刷信用卡、套现代还等

山东省淄博市公安局经侦支队侦查发现，2023年3月至8月，不法分子在全国范围内发展套现代理商158家、会员50余万名，涉及信用卡100余万张，公安机关成功摧毁涉及全国各地集信用卡套现、非法支付结算、组织研发套现App等犯罪活动于一体的黑灰产网络。4、广东公安经侦部门破获“3.29”特大信用卡盗刷案广东省广州市公安...

利用数字人民币账户四天套现20余万元!一犯罪团伙被判刑!

近日,浙江省绍兴市越城区人民检察院就办理了这样一起利用数字人民币账户套现掩饰、隐瞒犯罪所得的案件(www.e993.com)2024年11月27日。短短四天,犯罪嫌疑人袁某等人在绍兴套现20余万元。案情回顾“老板,你们店支持使用数字人民币吗?我想换点现金,也愿意支付手续费。”2023年9月中旬,袁某、张某、寇某出现在绍兴街头,多方打听,寻找同意用数字人...

...套现单位加油卡290万余元!宣州法院公开审理一起职务犯罪案件

宣州法院公开审理一起职务犯罪案件宣城市中级人民法院看似一张小小的加油卡,却牵扯出几百万的职务犯罪大案。3月27日上午,宣州区人民法院公开开庭审理了被告人雍某某贪污、受贿,被告人胡某某、孙某某贪污一案,宣州区纪委监委、区委政法委、区委组织部、区委办、区人大办、区政协办、区党史办、区国税局及上海...

2023年打击治理电诈、信用卡套现、食品“两超一非”犯罪战果公布

强化防范宣传，及时发布套现犯罪典型案例，揭示犯罪手法、警示违法犯罪后果，提示社会公众自觉抵制套现违法犯罪活动。公安部挂牌督办涉保健功能类食品大要案件全部告破发布会指出，近年来，人民群众康养保健需求迅速上升，部分不法分子在保健功能类食品中非法添加有毒有害物质的情况较为突出。对此，公安机关积极回应社会关切...

70亿非法套现特大案告破,犯罪嫌疑人“花式”套取信用额度手法曝光...

公安部新闻发言人贾俊强透露,2023年,全国公安机关共破获电信网络诈骗案件43.7万起。据介绍,当前套现案件呈现“犯罪手段网络化、犯罪链条产业化、犯罪组织规模化”等特征。与传统线下POS机套现相比,线上APP、二维码、移动终端套现迁移,变现快捷隐蔽,犯罪成本低,可复制性强。

公安部:围剿信用卡套现犯罪

公安部所指的信用卡套现犯罪,更多的是针对有组织、有规模的职业养卡团伙或者代还平台,而对于信用卡持卡人个人实施的套现行为,目前尚未有明确的法律进行规制,相关案例的判罚也并不常见。近年来,公安部联合多部门对信用卡套现犯罪开展防范打击工作,如2023年6月至8月展开的打击信用卡套现犯罪“十省会战”,公安部对集...