...被责令改正并罚款30万元,因贴现资金回流用于缴存银行承兑汇票...

中国农业银行河津市支行被责令改正并罚款30万元,因贴现资金回流用于缴存银行承兑汇票保证金2024年7月31日,国家金融监督管理总局运城监管分局发布了行政处罚信息公开表(运金管罚决字〔2024〕21号),中国农业银行河津市支行(简称:农业银行),其贴现资金回流用于缴存银行承兑汇票保证金。依据《中华人民共和国银行业监督管理...

地方银行承兑汇票能收吗?了解贴现利率和瑕疵票风险

小型银行的承兑汇票通常不是黑名单票据。地方商业银行、农村商业银行、村镇银行和民营银行开出的承兑汇票在市场上都能正常流通。例如,阜新银行和福建华通银行的承兑汇票也是可以在市场上流通的,平均贴现费用同样在1.2%左右。根据银企贴官网的数据,这些银行的承兑汇票没有被列入黑名单,表明其信用状况良好,企业可以放心收取...

自贡银行承兑可以收吗,贴息费是多少?自贡银行承兑汇票贴现详解

这些数据表明,自贡银行在票据承兑和兑付管理方面较为稳健,虽然存在少量逾期,但总体兑付没有明显问题。因此,自贡银行的承兑汇票是可以收的,企业无需过度担心。自贡银行承兑汇票贴现费用自贡银行承兑汇票的贴现费用会根据市场情况和银行政策有所不同。以100万元的自贡银行承兑汇票为例,半年期的贴现价格在每十万1150元到1...

银行承兑汇票存在的问题及解决建议

虚增存款本身就是违规行为，特别是银行承兑汇票规模巨大，加之链条较长，有保管、签发、转让、贴现、转贴现、回购等诸多环节，给挪用客户保证金、伪造票据、套取信贷资金和金融诈骗等违法犯罪提供了巨大空间。银行承兑汇票领域已经成为违法犯罪的高发区。据不完全统计，2006年以来，银行承兑汇票领域仅亿元大案就达54起，涉...

民企老板骗取银行3200万元承兑汇票,被判刑3年缓刑3年,广西高院...

蒋某某如实供述主要犯罪事实，虽以欺骗手段取得银行3200万元承兑汇票并贴现，但在承兑汇票到期日均已按时兑付票款，未给银行造成损失，可从轻处罚。最后，法院以骗取票据承兑罪判处蒋某某有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金。蒋某某不服，认为其行为不构成犯罪，提出上诉。蒋某某的辩护人廖律师表示，蒋某某全额偿还了银行...

村镇银行承兑能收吗,村镇银行承兑贴现一般几个点

村镇银行承兑汇票是可以贴现的,尽管村镇银行相对规模较小,但它们在金融领域发挥着重要作用(www.e993.com)2024年11月17日。村镇银行的承兑汇票在市场上具有一定的流通性和可贴现性。例如,深圳南山宝生村镇银行的承兑汇票可以在市场上进行正常流通和贴现。根据银企贴官网的数据,深圳南山宝生村镇银行累计承兑发生额为303,430,000元,承兑余额为686,312,388...

商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法

第一条??为了规范商业汇票承兑、贴现与再贴现业务,根据《中华人民共和国票据法》《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规,制定本办法。第二条??本办法所称商业汇票是出票人签发的,委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金...

倒卖承兑汇票案例:不属于支付结算业务,不构成非法经营罪

买卖银行承兑汇票属于票据中介行为,属于一种票据的流转行为,其并未改变票据的基础权利,也未使票据退出流通领域,故不属于支付结算业务;且现行刑法及其司法解释均未将买卖银行承兑汇票的行为列入非法经营罪,故该行为不能构成非法经营罪。案情简介A公司业务员王某某(另案处理)利用职务便利,将24张合计人民币763万元(币值...

达州银行承兑是黑名单吗?营口银行 贴现如何确保票据安全?

查询授信情况：在收取票据之前，查询达州银行的授信情况，确保票据的合法性和安全性。授信情况是判断票据是否可靠的重要依据。注意瑕疵票：避免签收和背书瑕疵票，确保票据在流通过程中的规范性。常见的瑕疵票形式有回头背书等，企业应特别注意。利用专业平台：通过银企贴等专业票据贴现服务平台，获取最新的贴现利率信息和...

民刑交叉案件中同一事实的认定_澎湃号·政务_澎湃新闻-The Paper

在(2018)最高法民终243案件中,最高人民法院从法律关系的角度分析了是否属于“同一事实”情形。最高人民法院从主体、法律关系两个角度阐述了“同一事实”问题。最高法院认为,涉嫌票据诈骗犯罪的当事人不是转贴现合同的签约主体,也不是涉案承兑汇票的签章人,刑事案件和民事纠纷的法律关系主体不同;二是刑事案件涉嫌票据...