贷款炒股的警示:有人资金已被银行提前回收!
一位银行信贷部门的工作人员表示,最近他们对用于股市投资的贷款进行了更严格的跟踪和审核。金融监管机构已经向商业银行下达了指导方针,强调金融机构需要重视投资者的合适性管理与保护,加强内部控制和合规管理,严格限制借贷资金的使用,禁止借贷资金流入房地产市场或股市等特定领域。如果发现有人违规将贷款挪作他用,银行...
一纸禁业罚单背后的荒唐事:信贷员称工作需要“以贷转贷”被起诉...
据监管网站披露,滨州监管分局指出,经查,张金海在担任沾化县联社永馆路分社客户经理期间,为该行原涉案员工存在违法违规行为导致发生案件、涉案授信业务贷前调查不到位严重违反审慎经营规则问题的直接责任人员。根据规定,分局决定对你予以禁止从事银行业工作4年的行政处罚。而据相关文书显示,沾化县农村信用合作联社曾因一...
银行以信用卡透支方式放贷,持卡人未归还的,不构成信用卡诈骗罪
发卡银行违规以信用卡透支形式变相发放贷款,持卡人未按规定归还而产生的纠纷,不应认定为信用卡诈骗罪,应通过民事诉讼途径解决,构成其他犯罪的,以其他犯罪论处。案情简介α业务系A银行提供的通过信用卡办理的个人小额贷款业务,由持卡人提出申请,银行审核后按照固定额度批准,一次性打入持卡人另一张借记卡中。被告...
因贷款管理不规范,多家中小银行接连被罚
常见的违法放贷行为包括:通过冒名顶替、虚假材料、虚构用途、瑕疵担保、虚增授信额度、上指下派等违规行为发放的贷款。据一位银行业内人士透露,银行之所以出现违规放贷,原因主要有两方面,一是权利行使不当,一些银行尤其是中小银行的行长、副行长、贷款审核人员都能左右贷款的发放,有的机构会被大股东操纵,对关联企业违法...
又有农信社员工违法放贷获刑禁业,这名基层社主任还是“二进宫...
1月2日,银行业开年首张罚单公布,即涉及违法放贷。都江堰金都村镇银行有限责任公司因为违规发放流动资金贷款用于固定资产投资、违规发放贷款用于承接本行不良债权等,被监管部门罚款450万元。时任都江堰金都村镇银行行长刘沈华也因此被警告,罚款12万元。另外,从涉及范围来看,12张罚单涉及都江堰金都村镇银行、四川北川羌族...
树立主动风险管理理念 对农信机构经营发展至关重要
涉及10笔业务的违法放贷案件根据上述两份判决书中的证言,为投资工程建设,被告人许某以没有实际还款能力的陈某之名,在2013年1月向涉案农商银行一支行提出200万元贷款申请,其中的贷款用途和购销合同均为虚构(www.e993.com)2024年10月23日。在支行时任行长安排下,信贷工作人员发放了200万元贷款并做受托支付,贷款期限为一年。之后3年的每年年初,许某...
突发利空,美股大跌!伊川农商行多名支行长被判重刑,发生了什么?
数名下属被追责,多人获刑10年以上作为同一家银行的数任支行行长、信贷员由于在违法发放贷款行为中,负有连带责任均被司法机关追究刑事责任。在多份判决书中,金某卿、彭某的供述让这些巨额违法放贷行为的细节浮出水面。金某卿和彭某证言称,平等支行发放贷款实际上操作的流程是领导直接交办的贷款,支行行长直接通知平...
向近百人违规放贷超7000万元,这名银行信贷员获刑五年并遭终身禁业...
准确性、完整性未进行调查,借款申请书内容由银行工作人员填写,对申请人的偿还能力、保证人的情况未进行严格核实,对书面材料未认真核对调查,未执行面签制度,不召开、不经过审贷小组会议研究就签字上报,导致贷款申请人使用伪造的土地承包合同申请并获得贷款7354万元,贷款到期后不能偿还贷款5659.518万元,给银行造成损失...
辽宁一城商行支行行长伙同信贷员等违规放贷超两千万 判决何以历经...
王某偿还尚未归还的贷款及利息。”一节,再审申请人金某某及原审被告人身为银行工作人员,违反国家规定发放贷款,按违法发放贷款罪追究刑事责任,但这并不影响借款人仍然负有的还款义务,尚未归还的贷款及利息应由借款合同的相对人偿还,而二审判决责令身为银行工作人员的金某某等原审被告人偿还尚未归还的贷款及利息缺乏法律...
以案释法|违规放贷上千万 玩忽职守被追责
作为银行信贷员,严格落实各项贷款管理制度,认真按照规定程序审批贷款,是应履行的工作职责。未履行好工作职责,为不符合贷款条件的人发放贷款,造成重大损失的,信贷员将被依法追责。最终,连某因犯违法发放贷款罪被法院判处有期徒刑三年,缓刑三年,并处罚金20000元。