从3起融资性贸易司法案例,看贸易业务怎么做合规!
综上,法院对于“名为贸易,实为借贷”的审查需要结合货物流转、各方当事人的实际商业目的、商业合理性、各方合同权利义务的划分是否合理等多个方面进行分析、综合评判。二、融资性贸易的危害及风险从宏观国家层面,融资性贸易存在多种弊端,给经济金融健康发展带来诸多负面影响:一是扰乱信贷资源合理配置,助推资金脱实...
两部门:对符合要求的“白名单”项目“应贷尽贷”
完善城市协调机制。各省(自治区、直辖市)人民政府要指导地级及以上城市完善协调机制,由城市政府主要负责同志任组长,分管住房城乡建设、金融工作的负责同志任副组长,相关部门及金融机构为成员单位。充分发挥地方政府的积极作用。城市协调机制负责把好“白名单”项目准入关口。“白名单”是合规项目名单,项目要符合五个...
刚刚!证监会、公安部等六部门,联手放大招!
督促银行等金融机构加强对证券发行人、上市公司等贷款对象财务真实性的关注和审查。强化证券执法与财政执法的分工协作,避免监管真空及监管重复。加大债券市场统一执法力度,提升执法效率。12、压实地方政府责任地方各级政府在提供政策支持过程中,将证券发行人、上市公司财务真实性作为扶优限劣的重要依据,依法合规出具税收...
合规知识 | 数据分析在合规风险识别中的应用
通过开展合规检查、审计等检验企业内部人员的合规风险应对能力,对企业的合规体系建设情况进行评估。例如,如果企业已经开展了一段时间的出口管制合规培训,员工十分清楚美国出口管制条例在国家、主体、物项、用途方面的禁止性规定,充分了解企业在销售、采购、研发、工程服务、收付款等常见风险环节的管控要求,内部合规风险事...
《固定资产贷款管理办法》要点
三、固定资产贷款合规管理的特点四、固定资产贷款评审的规定动作五、固定资产贷款主体的规范要求六、项目合规要件监管问题七、项目资本金的问题八、固定资产贷款的期限问题一、“新法”主要变化内容(一)体系发生重大变化,吸收了《项目融资指引》原银监会在2009年发布的《流动资金贷款管理暂行办法》、《固定...
京都释法 | 企业刑事合规指南(证券犯罪篇)
综上,上述裁判理由在一定程度上揭示了司法机关对于单位行为的认定标准(www.e993.com)2024年9月9日。从企业刑事合规管理角度来看,该认定标准对于涉刑企业甄别、区分个人行为与单位行为,实现责任切割等刑事合规管理目标,同样具有重要的参考价值。第二,内幕信息敏感期的认定问题。黄光裕的辩护人主张涉案内幕信息形成于2007年9月28日,价格敏感期起算...
开标异议从哪些方面理解?
开标异议从哪些方面理解?开标异议是指在招标过程中,投标人对招标文件内容或招标程序提出的异议。开标异议的理解涉及招标程序的公平、公正和合规性,以及涉及投标人的权益保护。开标异议的产生可能会影响招标的顺利进行,因此需要对开标异议进行理解和处理。首先开标异议的产生可能源自招标文件的不清晰、不合理或不公正之...
肖飒团队 | 揭秘数据资产:企业如何实现质押融资新可能
1.主体是否合规该部分主要审查数据资产权利主体本身的合规性进行审查,重点在于审查企业合规经营、持续经营的能力。2.数据安全管理及技术保护能力企业的数据安全管理能力以及对数据资产的技术保护能力是上海数交所的审查重点,具体而言包括:数据安全管理组织建设、数据分类分级保护及管理、数据全生命周期安全管理制度...
金融监管总局最新发布→
第十五条贷款人应落实具体的责任部门和岗位,对固定资产贷款进行全面的风险评价,并形成风险评价报告。第十六条贷款人应建立完善的固定资产贷款风险评价制度,设置定量或定性的指标和标准,以偿债能力分析为核心,从借款人、项目发起人、项目合规性、项目技术和财务可行性、项目产品市场、项目融资方案、还款来源可靠性、担保...
周末重磅!金融监管总局三连发,全文来了!
具体来看,明确了三方面的内容:一是《固定资产贷款管理办法》明确,固定资产贷款是指向法人或非法人组织发放的,用于借款人固定资产投资的本外币贷款。固定资产投资是指借款人在经营过程中对于固定资产的建设、购置、改造等行为。二是《流动资金贷款管理办法》明确,流动资金贷款是指贷款人向法人或非法人组织发放的用于借...