存量房贷与消费贷经营贷利差加大 “转贷”中介忙得中秋没放假

此外,在不法贷款中介诱导下,进行贷款置换的借款人可能涉嫌骗贷、违规挪用贷款等行为;同时,还面临个人信息泄露、财产遭受损失等风险。消费贷经营贷降至“2”字头9月以来,消费贷价格战硝烟弥漫,多家银行消费贷利率降至“2”字头。其中,招商银行部分地区分行“闪电贷”年利率降至2.88%,民生银行广东地区民易贷最低利率...

不法中介巧设骗局 严控助贷需多方合力

也有银行直接对不法贷款中介“宣战”,称如有第三方冒充该行名义实施虚假宣传、提供信贷咨询及业务办理,从中收取中介费等不法行为,将依法追究其法律责任。诱惑话术引人入套“征信花不要紧,我们有内部渠道,可根据您的信用情况匹配可以放款的银行,收取3%的服务费,5000元起办。银行贷款年化利率很低,在3%左右。”7月...

无底线邀约!暗访长沙贷款中介:假冒银行电话骚扰,高额收费骗贷

可能涉嫌诈骗罪,但是需要结合具体情况;如果大晟聚鑫公司购买公民电话,即使只有电话号码没有公民的其他信息,也涉嫌侵犯公民个人信息罪,若向公安机关报案可能被追究刑事责任;如果大晟聚鑫公司用假的资料骗取银行贷款,可能涉嫌贷款诈骗罪。

“征信白户”如何沦为骗贷“工具人”

但银行工作人员在审核时,并不一定能够完全甄别出资料的真假。因而,有不少人通过耍“小聪明”的手段来钻银行的漏洞,利用虚假资料来骗取银行贷款。《法治周末》记者在采访中获悉,贷款行业里,一些“征信正常,没房、没车、没有资产”的人员,被称为“征信白户”。这些“征信白户”多数居住在农村地区,他们平时没有向银...

现阶段我国信贷中介现状、风险与解决方案

全国各地信贷中介犹如散兵游勇,充斥在各大商业银行的门前和交易场所,基本上处于散养状态,虽然可以一定程度帮助借款人更快获得贷款产品和服务,但由于经常发生欺骗借款人、放贷程序不透明、利用客户资质不足或征信瑕疵坐地高额收费,甚至伪造虚假流水、假合同、假法定材料进行骗贷等违规乱象,不仅违反金融监管法规,也严重侵犯...

揭开职业背债人的生意经:3个月躺赚200万,代价是“一辈子老赖”

既然一切看起来都合乎规范，他便毫不犹豫地签下了自己的名字(www.e993.com)2024年11月10日。在此过程中，中介还顺便拿走了他名下的银行卡和U盾，解释说是为了后续的资金转账和银行流水的制作提供便利。许旭已经做好了心理准备，如果遭受诈骗，他会毫不犹豫地报案，并将这条产业链彻底曝光，以警示他人不要上当受骗。然而，在事后的回忆中，他...

贷款中介乱象:刻假章、PS证件 造假手段层出不穷

诚然,贷款中介的存在有其意义,但贷款中介造假骗贷乱象,已经侵蚀到了这个行业合法存在的根基。严重涉嫌违法,必须严厉打击。宁人律师事务所金融与科技委员会副主任马军表示,对于帮助客户使用虚假信息骗取贷款的行为,情节严重者可能涉嫌触犯《刑法》关于骗取贷款罪的相关规定。对于以自有资金做高利贷的行为,如果涉嫌长期经营则...

中国式买房:夫妻为首付找中介假离婚骗贷款,被银行识破

中介让他们放心,他有办法。没想到所谓办法就是给他们办“假离婚证”,骗取银行贷款交首付。事主称,中介办证后,先交了十万多元部分首付款,到银行贷款时,假证被银行工作人员一眼识破。事后她提出退房退款,但中介已离职。目前,事主与开发商协商退款等事宜。

我爱我家等10中介门店炒房被停业整顿

北京商报讯(记者彭耀广)继3月22日关停了11家房地产中介门店后,北京市住建、发改、工商、地税及区房管部门组成联合检查组,今日又查处了我爱我家、中原中介公司在西城区丰汇园等4个小区附近的10家中介门店。这10家门店因涉嫌“天价学区房”涉及的税收缴纳、违规代理、哄抬房价等违法违规行为,被责令停业整顿一个月。

十起银行骗贷大案——内外勾结、冒用信息、伪造证件等!

主要问题银行员工未按“贷款三查”制度做好调查和审核程序,协助借款人编制虚假资料骗取贷款。王某以天津七建建筑工程有限公司(以下简称七建公司)的名义,向大连银行天津分行申请流动资金贷款人民币2亿元。时任大连银行支行副行长的葛震,未按规定进行贷款资料审核,结果轻易的被王某用假资料骗贷上亿元,造成大连银行天津...