银行迎新规!存取款超过5万需要登记来源,建议完全取消现金交易

从出发点来看,为了防止钻空子和保护群众资金安全,监管机构发布新规从3月1日起,银行存取款金额超过5万都要登记来源,并且保留存根,这件事可以从一定程度上遏制一些不法分子钻空子,但是能完全避免吗?我认为不然。资金流通除了通过银行卡之外,还有现金流通,上一篇内容里我们就提到过关于这项规定对普通人群是否会有影响...

女子存1310万元,取钱时卡里一分没有,银行经理:钱太多我帮你花

起初,于女士按照孙某的指示在柜台办理了取款手续,只不过流程走完后,于女士被告知要等上一会,银行要从其他支行调取现金。对于这个答复,于女士显然并不满意,因为她已经提前两天告知了孙某,为的就是让银行提前准备好自己的1310万现金,如今她一大早就来到银行,却要在营业厅等待,这属实让于女士心生不快。而就在于女...

女子到银行存10万现金被问钱来源!柜员:这是银行的规定

根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第九条、第十条的规定，对于自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，银行的工作职责仅限于“应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途”，正常情况下经询问即可了解，不应要求客户提供收入证明。在此背景下，银行柜员的行为是遵...

万元现金失踪 民警解密追回

原来男子当时准备到银行柜台存钱,张婆婆走后,他上前刚坐下,就看到柜台凹槽里有一扎现金,一时心生贪念,顺手一起递给了工作人员,将捡拾的钱一并存入自己账户。在民警劝导下,最终男子从银行卡中取出了1万元现金,在派出所当着民警的面,如数归还给了张婆婆。拿到失而复得的钱,张婆婆非常激动,拉着民警的手连连...

交的钱还没花完店就关了咋办 律师建议:不要交纳现金,注意保存日常...

此外,睢雪亮提醒消费者在选择预付款方式消费时一定要谨慎,若必须交纳预付款,建议大家不要交纳现金,要通过银行转账或支付宝转账,并一定要核实收款账户。对于交纳预付款后遇到商家跑路的消费者,睢雪亮表示,若该商家“跑路行为”涉及数额较大,已经涉嫌刑事犯罪,消费者可以积极收集相关交易证据,向案发地的公安机关报案;若...

陕西一男子到农业银行还5万元贷款,被误存至个人涉赌冻结账户

赵良善表示,如储户在柜台办理现金还贷时,已向银行工作人员明确告知贷款银行卡已被冻结,而银行工作人员仍将5万元现金存入被冻结的银行卡里,或者银行工作人员发现储户欲存的银行账户存在异常,未征求储户的意见,仍将5万元现金存入被冻结的银行卡里,那么依据《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规...

探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约 但资金来源正常...

“最近电诈形势比较严峻,所以我们取款都会很比较谨慎。取两万、三万也需要审核。”青岛地区某城商行一支行工作人员表示,正常的资金来源可以取现,比如代发工资的话,有代发工资明细,审核之后可以取现金。业内:存取款例行询问核实是为了保护群众资金安全近年来,电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动频繁发生,银行卡、账户...

每经记者探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约,但资金来源...

“最近电诈形势比较严峻，所以我们取款都会很比较谨慎。取两万、三万也需要审核。”青岛地区某城商行一支行工作人员表示，正常的资金来源可以取现，比如代发工资的话，有代发工资明细，审核之后可以取现金。业内：存取款例行询问核实是为了保护群众资金安全近年来，电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动频繁发生，银行卡、...

两张银行卡太像了 3500元现金存到别人卡里(图)

自己手里的银行卡竟是别人的。家住九龙坡区白市驿的涂亚,当了一回马大哈,误把3500元存进别人的银行卡。昨日,涂亚求助重庆晚报24小时新闻热线966988,希望对方还钱。涂亚称,10月7日,她到白市驿的中国邮储银行,在柜台将3500元存入自己的邮政储蓄卡。本月5日,涂亚到该银行柜台取钱,多次输入密码都提示输入错误...

患者在卡里预存现金看病时可直接刷卡

患者在卡里预存现金看病时可直接刷卡本报1月26日讯(记者崇真)26日,到眼科医院看病的市民发现,医院大厅里放上了几台像自动取号机样的设备,挂号处也张贴着“一卡通”就诊服务指南。记者了解到,该院从当天开始试运行预储值“一卡通”,患者就医时在卡上存上一定金额,在科室就诊、检查时直接刷卡交费即可。