承兑贴息是什么意思?这种金融工具如何影响企业的现金流?

首先,从短期来看,承兑贴息可以快速为企业提供资金,改善企业的现金流动性。特别是在企业面临资金周转困难或有紧急资金需求时,通过承兑贴息能够迅速获得现金,以满足企业的运营需求,如支付货款、偿还债务等。然而,承兑贴息也存在一定的成本。贴现利息的支出会减少企业实际获得的资金,从而在一定程度上影响企业的利润。下面通...

承兑汇票怎么换成现金,贴现流程和注意事项给您讲明白

1、通过银行贴现银行贴现是最直接的方式。如果您的承兑汇票是银行承兑的,那么可以选择通过银行贴现,分为线上直贴和网点办理。一般情况下,银行会要求提供购销合同和发票,这些通常会和承兑汇票绑定在一起,所以企业手上一般都齐备。不同银行的审批速度不同,有的银行可以当天放款,而有些大型银行可能需要3天左右,因其...

一文讲透商业承兑汇票(商票)换现金几个点,怎么保证资金安全!

商业承兑汇票贴现,简称商票贴现,是许多企业将手中的票据变现为现金的主要方式。尤其是央企类的商票,如中石油、中航、中钢、中铁、东方电气等公司签发的商票,因其信用较高,贴现利率一般在2.9%到4.6%之间。这些商票的具体贴现利率还要看发行企业的股权结构(是否央企全资控股)和企业的信用评级。贴现额度审核在办理商票...

承兑贴息在商业票据交易中是什么意思?这种操作如何影响企业的现金...

简单来说,承兑贴息就是提前变现票据所付出的成本。例如,一张面值为100万元、还有6个月到期的承兑汇票,如果按照年化5%的贴息率进行转让,那么企业可能只能获得97.5万元的现金。这种操作对企业现金流管理有着多方面的影响。首先,从积极的方面来看,承兑贴息可以使企业迅速获得现金,增强资金的流动性。在企业面临...

...现汇,一种是银行承兑汇票,其中银行承兑汇票不体现在现金流量表中

公司回答表示,尊敬的投资者朋友您好!公司销售商品货款结算方式一种是现汇,一种是银行承兑汇票,其中银行承兑汇票不体现在现金流量表中。具体内容请详见公司披露的相关公告(公告编号:2024-050)。感谢您对公司的关注!

劲嘉股份:第一季度现金流净额变幅主要因票据承兑到期付款增加及...

金融界4月30日消息，有投资者在互动平台向劲嘉股份提问：尊敬的董秘你好，公司一季度报上显示经营活动产生的现金流量净额高达了-3.37亿，请问是用于这个月建成的集流体项目中了吗？公司回答表示：2024年第一季度公司经营活动产生的现金流量净额的变幅主要系报告期票据承兑到期付款增加以及合并报表范围变化所致(www.e993.com)2024年11月17日。本文...

怡合达:2023年部分商业承兑汇票在2024年一季度到期,公司该类票据...

公司回答表示,尊敬的投资者,您好,感谢您对公司的关注!公司现金流与营收差异主要受以下因素影响:一是2023年部分商业承兑汇票在2024年一季度到期,公司该类票据一般不会提前贴现,因此导致经营活动现金流入增加;二是公司加强存货内部管控,合理制定备库政策,减少了备库相关现金支出。

...公司利用日常经营中暂时闲置自有资金进行现金管理,增加投资...

公司回答表示,您好,为提高公司资金使用率,公司利用日常经营中暂时闲置自有资金进行现金管理,增加投资收益,且购买的理财产品同时可质押作为公司开立银行承兑汇票的保证金。《关于2024年度使用自有资金开展现金管理的公告》中提及“公司及子公司2024年度拟使用单日最高余额不超过8亿元的自有资金向金融机构购买理财产品”,而...

奥克股份:现金流量表中购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付...

公司回答表示,尊敬的投资者,您好!现金流量表中购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金仅包括投入的货币资金,不包括支付的承兑汇票等。而报告期内正在进行的重大的非股权投资投入金额,是包括全部形式的投资总额。感谢您的关注!

这个年不好过!27000多家承兑逾期!现金流成为砂石行业保命符

如何活下去已经变成了大家心照不宣的难题!也许保障企业现金流会成为砂石行业保命符!2023年7月至12月末半年间发生3次以上的3419个承兑人逾期当中,有2190个属于房地产行业,占比64.1%。发生3次以上商票逾期,且月末有逾期余额或当月出现票据逾期行为的房地产项目公司数量1281个,占全部商票逾期企业的比重为54.4%。