银行新规来了!10月起,取大额现金有大变化,你准备好了吗?

具体来说，如果你想一次性取出超过10万元的现金，你就需要提前一天向银行预约。这听起来可能有点麻烦，但其实这项规定背后有着深思熟虑的考量。首先，这能让银行有充足的时间准备现金，避免出现现金短缺的尴尬情况。其次，这也是为了防范可能存在的诈骗和洗钱行为。你可能会问，为什么要设定10万元这个门槛？其实，这个数...

存10万现金需说明来源?银行不能自我“加戏”

从报道来看，目前各家银行执行标准并不统一，基本是“各吹各得号，各唱各得调”。比如，在招商银行若存10万元及以上现金，直接到银行柜台办理存款业务即可;若存20万元以上现金，则会询问现金来源，但暂时无需提供相关证明。而工商银行在北京地区存10万元及以上现金，暂时没有询问现金来源、出具相关证明等要求。居民合...

女子存10万现金,需说明资金来源?多家银行回应!

其中,招商银行工作人员告诉记者,若存10万元及以上现金,直接到银行柜台办理存款业务即可;若存20万元以上现金,则会询问现金来源,但暂时无需提供相关证明。中国工商银行工作人员称,目前在该银行北京地区存10万元及以上现金,暂时没有询问现金来源、出具相关证明等要求。“没有任何要求,带身份证、银行卡和钱来就行。”...

存大额现金到底要不要回答资金来源?银行执行标准不一

农业银行、平安银行客服则表示小于5万直接存就可以,大于5万(含5万),只需留存身份证信息备查。中信银行北京市朝阳区一网点工作人员爽快答道,“不需要,直接存就行。”同样地处朝阳区的邮储银行,其工作人员也给出了相同的答案“不需要”,并不忘补充,“网上的东西别信。”个别地区需要了解现金来源也有银行表示...

女子银行存10万被问钱来源上热搜 存大额现金,到底要不要回答资金...

农业银行、平安银行客服则表示小于5万元直接存就可以,大于5万元(含5万元),只需留存身份证信息备查。中信银行北京市朝阳区一网点工作人员爽快答道,“不需要,直接存就行。”同样地处朝阳区的邮储银行,其工作人员也给出了相同的答案“不需要”,并不忘补充,“网上的东西别信。

这钱是从哪里来的?女子到银行存10万现金被问钱来源 律师解读

北京中银律师事务所高级合伙人刘晓宇曾表示,根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第九条、第十条的规定,对于自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的,银行的工作职责仅限于“应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途”,正常情况下经询问即可了解,不应要求客户提供收入...

存10万元现金需说明来源?北京多家银行:暂无相关要求

近日,“女子银行存10万现金被追问资金来源”一事在网络上引发热议。存款10万以上就需要说明资金来源吗?记者1月10日上午咨询北京地区多家银行获悉,银行目前没有询问现金来源、出具相关证明等要求。工商银行北京市分行工作人员称,目前在该银行北京地区存10万元及以上现金,暂时没有询问现金来源、出具相关证明等要求,“带...

“女子到银行存10万现金被问钱来源”?多家银行回应:直接办理存款...

1月8日,海报新闻记者针对相关情况,咨询了位于北京的招商银行、中国农业银行、中国工商银行等多家银行支行。其中,招商银行工作人员告诉记者,若存10万元及以上现金,直接到银行柜台办理存款业务即可;若存20万元以上现金,则会询问现金来源,但暂时无需提供相关证明。

??“存10万需说明钱来源”上热搜,多家银行回应

1月8日,记者针对相关情况,咨询了位于北京的招商银行、中国农业银行、中国工商银行等多家银行支行。其中,招商银行工作人员告诉记者,若存10万元及以上现金,直接到银行柜台办理存款业务即可;若存20万元以上现金,则会询问现金来源,但暂时无需提供相关证明。中国工商银行工作人员称,目前在该银行北京地区存10万元及以上现金...

男子取30万被拒,为何存钱容易取钱难?利率为何低过宝宝类收益?

在目前的管控要求下,如果没有做好预约,那么一次性去银行想取30万现金,德先生可以负责任的说,其实去哪家银行都拿不到。不过民众如果真的去试一试,就发现存款人就是拿不到。为何存钱容易取钱难呢?其实如果去追踪,这可能就是我们反洗钱法规做的规定,银行只不过执行而已。没有预约,或者预约了但是没有明确的现金使用...