【聚焦风控】关于借记卡账户预授权资金司法冻结冲突问题研究
按照预授权业务的电子支付规则,商户可在预授权业务有效期内(最长为30天),随时决定发起预授权资金的请款,要求发卡银行将资金划入指定账户。发卡银行依法协助冻结与解冻义务发卡银行负有依法协助有权机关冻结个人账户存款或汇款的法定义务。国家及金融监管部门对有权机关实施个人账户冻结(以下简称为司法冻结)的制度规范主...
2017年,女子将1000万存银行,3天后竟被冻结!到2099年才能取
存款拿去给别的公司做抵押了,就被冻结了呢,这笔钱得等到82年之后,也就是2099年的时候才能够取出来。银行工作人员一解释,高女士就慌了神。本来还盘算着一年后能拿到二十几万的利息呢,这下可好,这笔钱看来自己这辈子都甭想见到了。咋就出现这种情况了呢?高女士稀里糊涂的,就给吉林银行的客服打了个电话,...
【反诈小课堂】又一新型骗局:冒充“银监会”伪造官方文件
近期,家住迎宾路的甘先生,接到了自称是“银监会”工作人员的人打来的电话,说甘先生的账户因贷款异常已被银监会冻结,现需要提供相关个人信息及将资金转入“安全账户”内才能进行解冻。一连串的询问使甘先生半信半疑,因他近期确实有贷款需求,同时也有贷款操作。于是,甘先生根据对方要求添加指定微信后,收到了对方发送...
反诈小课堂 | 银监会工作人员主动来电,还发来红头文件?诈骗!
近期,家住迎宾路的甘先生,接到了自称是“银监会”工作人员的人打来的电话,说甘先生的账户因贷款异常已被银监会进行冻结,现需要提供相关个人信息及将资金转入“安全账户”内才能进行解冻。一连串的询问使甘先生半信半疑,因他近期确实有贷款需求,同时也有贷款操作,于是,甘先生根据对方要求添加指定微信后,收到了对方...
诺安双利债: 诺安双利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新...
理委员会??2012??年??10??月??11??日证监许可20121346??号文核准公开募集,本基金的基金合同于??2012??年??11??月??29??日正式生效。??????(二)基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》...
信用卡逾期冻结还多久解冻,信用卡逾期冻结:何时可以解冻?
交通信用卡逾期冻结后,可解冻,但解冻的时间和条件会依据具体情况而异(www.e993.com)2024年10月20日。一般对于以下几个因素会作用解冻时间和条件:1.逾期天数:逾期天数是指持卡人超过约好的还款期限的天数。逾期天数越长,解冻的时间和条件可能就越严格。一般而言逾期7天到15天,可通过实行更低还款金额的还款将账户解冻;逾期15天以上,需要清偿全部...
诺安中证100指数证券投资基金招募说明书(更新)2024年第1期
历任中国科学院计划局基建局副处长、国家计委财政金融司副处长、处长,中国农业银行市场开发部副主任,中国人民银行总行计划资金司、信贷管理司助理巡视员,中国人民银行河南省分行副行长、国家外管局河南省分局副局长,中国人民银行非银行司、合作司副司长,中国银监会合作金融监管部副主任,中国银监会内蒙古银监局、山西银监...
肖飒团队 | 涉币银行卡被冻结?别慌!飒姐帮您指路
飒姐团队在处理币圈玩家的各类案件过程中发现,由于我国近些年来大力打击网络诈骗、跨境洗钱等犯罪,实施了例如“断卡行动”等,导致不少伙伴们被“误伤”,时常因为个人资金在流动和兑换过程中银行卡被冻结。今天飒姐团队就结合处理涉币银行卡解冻的实务经验,详解银行卡涉币解冻的全流程,帮助大家处理此类问题。
富国稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书(更新)(二0二四年第一号)
2018年1月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2017年度优秀资产托管机构”奖项;同月,招商银行托管大数据平台风险管理系统荣获2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖,以及中央金融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖;3月荣膺公募基金20年“最佳基金托管银行”奖;5月...
永赢稳健增强债券型证券投资基金更新招募说明书(2023年第3号)
十八、基金份额的冻结和解冻基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益分配。法律法规或监管部门另有规定的除外。十九、实施侧袋机制期间本基金的申购...