“内部有人,征信再差都能放贷”?起底贷款中介骗局
当借款人征信情况较差时,不法贷款中介常会诱导借款人办理“AB贷”,会先做出“有特殊渠道帮您办理银行贷款”的诱人承诺,然后伪造银行贷款审批流程截图,告知客户A因其风险系数高,需增加资质较好的B作为担保人。在实际贷款办理中,不法贷款中介使用B的身份信息申请贷款,贷款资金由A使用。桂林居民小彭表示,自己通过贷款...
征信异常也能办理贷款?警惕非法贷款中介AB贷风险
对此,国家金融监督管理总局山东监管局发布风险提示,提醒消费者警惕非法贷款中介AB贷风险。据介绍,非法中介实施此类诈骗通常通过三个步骤。一是瞄准征信“黑户”进行推销。非法中介专门寻找征信异常消费者,谎称与某银行有合作,可以办理正规贷款。这些消费者因在银行机构申请贷款被拒,迫切需要资金的心理容易落入圈套。二是...
征信有些瑕疵,哪些银行更容易审批通过?附贷款知识干货分享!
查征信,你有权利;报送个人信息,得经过你的同意;不良记录,时间到了得删;有错误,能提异议;不满意,还能投诉打官司。贷款风险五级分:看清风险再借钱贷款质量分五级:正常、关注、次级、可疑、损失。后三者,就是不良贷款,借钱前得瞪大眼睛看清楚。贷款逾期八大后果:你真的承担得起?逾期不是小事,罚息、信用受损、...
2024年上半年信贷欺诈风险态势报告
近期,威胁猎人发布《2024年上半年信贷欺诈风险态势报告》,基于长期对信贷欺诈产业链的调查及研究,结合黑产中介各类行为数据,力求准确客观展现当前信贷欺诈黑灰产的作恶流程和行为模式。相关名词定义1、AB贷:一种贷款诈骗行为,又称为转贷、帮贷、套贷、人情世故贷,其中A是资金需求者但征信不佳,无法直接获得贷款,而B...
密集发文提示风险!农行、浦发、微众等多家银行对不法贷款中介...
7月19日,浦发银行赣州分行发文称,近年来,部分非法贷款中介制造贷款陷阱,侵害消费者合法权益,使金融消费者陷入高额收费陷阱,面临影响个人征信、侵害信息安全等风险,在此提醒广大消费者擦亮眼睛,警惕不法中介诱导,防范合法权益受到侵害。浦发银行赣州分行所有贷款业务均未与任何中介机构和个人合作,在我行办理的贷款除按合...
警惕非法贷款中介AB贷风险!国家金融监督管理总局山东监管局提醒...
在风险提示中,国家金融监督管理总局山东监管局表示,近期,一些非法中介打着“征信异常也能办理贷款”的旗号向消费者推销贷款,骗取高额手续费的同时,使亲朋好友深陷负债泥沼(www.e993.com)2024年10月28日。非法中介实施此类诈骗通常通过以下步骤:一、瞄准征信“黑户”进行推销非法中介专门寻找征信异常消费者,谎称与某银行有合作,可以办理正规贷款...
征信不好仍可成功办理贷款?检察机关打击不法贷款中介揭露诈骗新套路
检察官梳理该类案件的诈骗套路后发现,贷款中介以A征信分不足不能贷款为由,让A寻找信用资质良好的B帮忙提高信用分,承诺B只是见证人不用承担任何风险。操作贷款时,贷款中介会使用B的手机以查征信等为由,要求B配合刷脸等操作,并让B在贷款合同等资料上签字。实际上,贷款中介却以B的名义向金融机构申请贷款,致使B成为...
现阶段我国信贷中介现状、风险与解决方案
究竟应该如何解决这个新兴产生的职业?北京大学普惠金融与法律监管研究基地近期组成联合调研团队,在对北京、上海、深圳和重庆等地进行了深入调研基础上,撰写了《现阶段我国信贷中介现状、风险和解决方案》研究报告,提出了一系列发展规范的建议和意见。这也是我国第一部信贷中介研究报告(点击文末阅读原文可查看和下载PDF),...
不法中介巧设骗局 严控助贷需多方合力
“中介机构告诉我,已经审批出贷款额度,下一步就是提款到账。但银行风控较严,我资质不佳,账户不具备接收款项的能力,需要第三方‘过个账’,让自己的好朋友或直系亲属拿着身份证,跟我一起到场办理,也要查他们的征信和社保等信息。我问对我朋友会有什么影响,他们说没影响。”记者发现,对于征信情况不好的...
“征信修复”遭整改之后
刘庆直言,不同于此前的风险提示,2022年3月后征信修复被明令禁止,这一方面降低了用户对于代理中介的信任度,一方面也让地方监管部门加大了打击力度,代理中介也不愿意再冒险。而除了刘庆外,还有部分受访代理中介向北京商报记者直言,已经转行了,更有甚者指出自己连加盟代理的学费都没能挣回来。