“沉睡”银行卡或将被销户 将撤销半年内无交易账户
也就是说,2016年12月1日起,个人在同一家银行已经开立Ⅰ类户的,不再新开Ⅰ类户,只能开立Ⅱ、Ⅲ类户;个人在2016年12月1日前已经开立的Ⅰ类户不受此次规定影响,仍然保持正常使用。对于“沉睡卡”,央行也要求银行进行清理。《通知》规定,对于半年内无交易记录的账户,银行会对其暂停非柜面业务。同时,银行会对存款...
从明年起,“这3种银行卡”将作废卡里有钱也不管用,看看你有吗
第一种是所谓的"睡眠卡"。这种卡就像是被主人遗忘的宠物,长期处于无人问津的状态。也许是你曾经为了办理某个商场的会员而随手开通的银行卡,又或者是你多年前工作时领取的工资卡。这些卡片虽然看似无害,但实际上却可能成为不法分子觊觎的目标。想象一下,如果有人利用你的这张"睡眠卡"进行非法活动,而你却浑然...
“一行一卡”后天起实施 多出的卡怎么办?
根据新政要求,个人银行账户将分为Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类账户,不同类别的账户有不同的功能和权限。个人在银行开立账户,每人在同一家银行,只能开立一个Ⅰ类户,如果已经有Ⅰ类户的,再开户时只能是Ⅱ、Ⅲ类账户。央行表示,通过对个人银行账户进行分类管理,规避金融诈骗风险。什么是I类、II类、III类账户?简单说,Ⅰ类...
人均持有银行卡6.93张 你有账户还在“沉睡”吗?
沉睡账户,是指5年及以上未发生主动交易,且账户中有余额的个人银行账户。根据银行的公告,比如工商银行、农业银行的“沉睡账户”认定范围是指截至2023年9月30日,5年及以上未发生主动交易且账户中有余额的个人银行账户。具体包括5年及以上未发生主动交易的活期储蓄或结算账户(不含信用卡账户)、到期不自动转存且到期之...
临沂多名花店老板银行卡账户被冻结!竟因为卖这花!
而实际上,所谓“订鲜花”、“订蛋糕”只是借口,宋某的目的是利用花店、蛋糕店老板的银行卡进行洗钱套现,以支付转账的名义将诈骗分子的赃款转入商户老板账户,再让其去银行取现,不知不觉中商户老板就被卷入洗钱环节,而诈骗分子却以此逃脱警方视线。2月份以来,宋某和王某以订购“现金鲜花”、“现金蛋糕”和办理银行卡...
快翻翻手头银行卡!银行清理“沉睡账户”,这么做可保留账户
登录银行App或携带有效身份证件前往银行网点查询或使用相关账户;交通银行在公告中称将对已满足连续三年以上(含三年)未发生动账交易(包括但不限于存取款、转账、消费、缴费等),账户余额为0元,且未开通任何业务功能,包括但不限于基金、理财、外汇宝、太平洋贷记卡自动还款、预约转账等的个人借记卡进行销卡处理,销卡...
去银行办一张Ⅰ类账户卡被各种“劝退”,适应消费需求,金融机构...
原来,黄先生手中的这张银行卡,是一张Ⅱ类卡,与使用范围和金额不受限制的Ⅰ类账户卡相比,其在转账额度等方面的限制较多,不符合一些市民的需求。而当黄先生提出要求升级成Ⅰ类卡时,却被银行拒绝了。在解放日报·上观新闻“民声直通车”上,近期类似上述关于办理Ⅰ类卡被拒、受阻的反映不少。为什么会这样?记者进...
自查!你有5年及以上未使用的银行账户吗?
根据公告内容,“沉睡账户”主要是指,在2023年9月30日之前,5年及以上未发生存现、取现、转账、消费等主动交易,且账户中有余额的个人银行账户。具体有两类,分别是5年及以上未发生主动交易的活期储蓄或结算账户(不含信用卡账户),和到期不自动转存且到期之日起5年及以上未发生主动交易的定期存款账户。
银行卡限额越管越严 客户抱怨银行喊冤 如何破解?
多名银行内部人士证实,各家银行的IT系统的确都有模型来自动确定哪些账户会被管控,但不同银行的模型设置不会完全一样,具体参数也不会对外详细披露。从经验来看,以下几种账户最容易“踩雷”。第一种是银行账户长期闲置不用。比如有些银行会规定,开卡后六个月都没有交易,会限制非柜面交易,即使这个账户里还有不少资...
银行卡被限付案例增多 或系保护性紧急措施
“反诈中心实施紧急止付,可能是持卡人接到诈骗电话,或者是与异常账户有资金往来,从而使反诈中心认为持卡人的银行卡有资金损失风险。”招商银行某营业部人员告诉中国证券报记者。此外,业内人士表示,除反诈止付外,银行卡被冻结还包括银行风控冻结和司法冻结两种类型。“具体原因大概有几十种,甚至上百种。”招商...