为什么销售是金融的“继承者”?

私募销售机构面对的是高净值人群,一般是净资产1000万以上的人,必须先对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。私募基金的销售非常灵活,可以买上涨赚钱,买下跌赚钱,套利赚钱,量化赚钱,做期货赚钱(当然也可能亏钱)等等,赚钱的方式比较多样化。4、信托销售信托销售分为机构销售和财富销售。1)机构销售主要是...

攻克日常理财客户,保险销售的四步妙法 !

3、短期理财产品每次购买起算,结息、到账的时间差一年下来是不到365天的,实际收益远低于业绩比较基准封闭式理财产品都有募集期和到账日,一般产品的募集期是一周,到账日从1天至3天不等,这样计算的话如果每次产品到期再购买下一期特别是短期理财产品,掐头去尾实际收益其实远低于业绩比较基准。4、每次到期后再买,...

因违规销售理财产品等,宁波银行杭州分行被罚70万

8月16日,国家金融监督管理总局浙江监管局公布行政处罚信息显示,宁波银行股份有限公司(下称“宁波银行”)杭州分行存在如下违法违规事实:理财经理向客户推介理财产品时未落实客户适当性管理要求,向客户销售高于其风险承受能力的理财产品;向不符合合格投资者认定标准的投资者销售资管产品。依据《中华人民共和国银行业监督管理...

国有大行员工以“内部理财”之名销售“飞单”,法院为何判决银行...

主要内容为:“经调查...绥化某行原大堂经理孙某某向你违规推介销售了非该行代销的第三方公司理财产品,购买方式为通过你的手机银行向第三方公司转账,且调查发现绥化某行存在员工行为排查不到位、未发现员工异常行为的问题,我分局已对其采取行政处罚立案调查,将依法对机构及相关人员采取相应的监管措施。”法院一审认定...

理财产品销售新规落地 明确禁止这些行为

理财公司理财产品销售业务活动需要同时遵守资管新规、理财新规、《理财子公司办法》和《办法》等制度规定。其他银行业金融机构理财产品的销售业务活动,在遵守资管新规、理财新规的同时,也应当参照执行《办法》。《办法》共八章69条,分别为总则、理财产品销售机构、风险管理与内部控制、理财产品销售管理、销售人员管理、投资...

腾讯理财通:坚持逆向销售

腾讯理财通:坚持逆向销售依托科技手段打造全流程管理运营体系,对投资者行为进行风险提示,差异化专区展示和引导,精耕工资理财、还贷款等生活化场景理财服务……作为腾讯金融科技业务最早的产品之一,历经近10载,腾讯理财通的工作结出发展之果(www.e993.com)2024年11月24日。近期召开的中央金融工作会议提出,坚持以人民为中心的价值取向。“践行金融人民...

有银行理财产品营销“钻空子”被监管通报

记者获悉,业界对这种现象已经“见怪不怪”。原因是部分银行理财子公司在效仿这种做法,为了驱动银行理财产品规模迅速扩大。此外,理财产品销售渠道端也乐见银行理财子公司“刻意”调高理财新产品成立以来年化收益率,因为这有助于他们向广大普通投资者进行产品推介。

为了营销“不择手段” 相关部门警示银行理财产品“虚高”年化收益...

数据显示,截至8月25日,今年以来全市场新发的净值型银行理财产品达到19559只。其中,部分理财产品都是先采取小额募资,装入高收益资产创造“成立以来年化高收益率”表象,再打造成“爆款产品”进行销售。甚至不少银行理财子公司还对此玩出“新花样”——当旧的银行理财产品因规模扩大而遭遇业绩下滑后,他们迅速发行新的...

像销售高手一样提问

蔡怀东老师说,做销售,其实也一样,把症状问对了,同样能获得客户的信任。那具体怎么问呢?问四个方向:现象,担心,需求,同行。我们一个个来看。(1)问现象。什么叫问现象?简单来说,就是对大环境普遍存在的问题,进行询问。比如,辛女士,你应该接到过很多理财公司的电话吧?

2025兴银理财校园招聘公告

4.协助完成产品生命管理周期工作,制定理财产品创设发行相关流程规范及规章制度。(四)渠道销售岗1.协助完成行外银行等机构渠道拓展,进行日常渠道销售工作,包括新渠道拓展、产品上线营销及实施、持续渠道/机构营销、代销渠道产品存续期客户陪伴等;2.根据产品的特点和渠道的代销能力,协助制定渠道销售方案(包括市场推...