个人银行账户进账超过5万,会被税务局重点监管?
从上述文件来看,5万的来源仅仅来源于央行出台的文件,并不是税务局。所以,个人银行账户进账超5万会被税务局重点监管,纯属谣言!银行会向税务局主动传递数据吗?根据征管法规定:个人银行账户并不是想查就能查的,必须通过市、自治州以上税务局局长批准,才可以查个人银行账户。虽说,等金税四期完全落地之后,税务局...
金融监管总局:取消银行网点与保险公司合作的数量限制;证监会加强...
证监会表示,将持续加强证券公司日常监管,强化执法问责,督促上市证券公司将《规定》的一系列新要求落实到位,并将实践中好的经验和做法向全行业辐射,促进证券行业机构高质量发展。3、央行等四部门:分阶段逐步扩大我国碳市场行业覆盖范围5月10日,中国人民银行、生态环境部、金融监管总局、中国证监会联合召开绿色金融服务美...
财政部湖北监管局:夯基础 严监管 聚合力 切实做好银行账户管理工作
通过预算管理一体化系统,对违规划转资金进行跟踪监管,确保财政资金安全;通过分析比对银行账户年度对账单与决算报表数据,核实账户余额和会计账表余额的一致性,排查预算编制是否完整,决算数据是否准确,存量资金是否充分盘活。根据单位撤并、系统切换以及日常监管发现的有关情况,及时修改银行账户管理系统相关数据,确保账户信息完整...
广州:监管银行对超过3个月租金和超过1个月押金的资金进行监管
住房租赁企业单次收取租金超过3个月的,或单次收取押金超过1个月的,应当将收取的租金、押金纳入监管账户,并通过监管账户向房屋权利人支付租金、向承租人退还押金。监管银行对超过3个月租金和超过1个月押金的资金进行监管,根据广州市房屋租赁信息服务平台推送的时间、租金金额等信息,按照监管协议约定予以释放。二是监管...
2023年银行卡监管趋严态势不减,加强开卡、转账管理!
中国银行研究院研究员李一帆对时代周报记者表示,银行严格把控开立储蓄卡和线上支出额度,主要是积极响应监管规定,提升金融反诈工作质效。相较线下柜面交易,线上大额交易在确认客户真实意思表示和交易目的等方面存在一定难度,要强化交易监测力度,及时防范异常大额交易。限制线上支出额度有助于降低客户受骗风险。
“消费贷”遭遇监管严查 多家银行发短信催交消费凭证
多家银行负责人表示,不论是个人消费贷款还是经营贷款,都不能用来买房买股票,这一点有严格的监管要求限制(www.e993.com)2024年10月23日。贷款人在申请贷款时,都要填写贷款用途,还要提交能证明用途的合同、发票等材料。银监会还规定,发放的消费贷款如果金额超过30万元,不能直接打到贷款人的账户,而是采取受托支付形式,打到用途有关的账户。
国家金融监督管理总局发布《银团贷款业务管理办法》
从二级市场转让看,《办法》允许银行将银团贷款的余额或承贷额部分转让,但只能以未偿还的本金和利息整体按比例拆分形式进行。这能够进一步活跃银团贷款二级市场,释放沉淀的信贷资源。银行应根据相关监管规定,在银行业信贷资产登记流转中心等国家金融监督管理总局认可的信贷资产登记流转平台进行事前集中登记,并开展转让交易...
国家金融监管总局:拟将单家银行担任牵头行时承贷份额和分销份额的...
3月22日,国家金融监管总局有关司局负责人就《银团贷款业务管理办法(征求意见稿)》答记者问。该负责人表示,《办法》从筹组模式、分销比例和二级市场转让等方面对商业银行开展银团贷款业务的要求进行了优化。从分销比例看,《办法》按照兼顾效率和风险分散的原则,将单家银行担任牵头行时承贷份额和分销份额的原则下限分别...
注意!个人微信、支付宝进账超过这个数,或被冻结账户
14.中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为;15.金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。央行发布的银发〔2018〕125号文件中提到,非银行支付机构也需要提交大额交易报告,也就是说通过微信、支付宝等第三方支付机构进行大额交易也会被稽查到!“双高”人群监管更严!
信用卡逾期过渡期什么意思,什么是信用卡逾期过渡期?
贷款还款过渡户是什么意思1.贷款还款过渡户的定义贷款还款过渡户是指贷款人与借款人之间为了平资金流动的一种安排措。当借款人无力准时偿还贷款时,双方可以协商设立一个过渡户,将借款人暂时无法偿还的贷款本金和利息转入该账户中,以便在适当的时候实行还款。贷款还款过渡户一般是银行或金融机构在借款人逾期未还款时...