国家金融监督管理总局山东监管局:关于银行账户“风险管控”的风险...
提示称,银行账户风险管控是防范不法分子开展非法金融活动的重要防线,是化解金融风险、协助打击电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动的重要环节。在银行卡使用过程中,一些消费者可能会发现自己的账户被“管控”了,如限制交易、账户冻结等。为什么会出现这种情况呢?账户被“管控”之后应如何做呢?为此,特发布以下关于银行...
国家金融监督管理总局山东监管局:消费者要依法依规使用银行账户
9月9日金融一线消息,国家金融监督管理总局山东监管局今日发布关于银行账户“风险管控”的风险提示称,银行账户风险管控是防范不法分子开展非法金融活动的重要防线,是化解金融风险、协助打击电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动的重要环节。该风险提示用以解答消费者关于银行卡风险管控的疑问。一、账户被管控的原因1.异...
广发银行加入,5月来近十家全国性银行收紧无卡取款相关业务,监管...
6月11日,北京银行发布公告称,为加强无卡取款业务风险管控,自2024年6月13日18点起,该行将停止办理个人手机银行中无卡取款业务的预约取款功能。如需办理小额取款业务,可通过自助设备办理有卡取款或者扫码取款(仅限北京地区自助设备),或者持卡前往任一营业网点通过柜台办理取款。6月28日,兴业银行在官网发布《关...
银行卡被冻结怎么办?权威指南来了!山东监管局首度给出四大解决...
今日,山东金融监管局发文称,银行账户风险管控是防范不法分子开展非法金融活动的重要防线,是化解金融风险、协助打击电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动的重要环节。而消费者账户被管控的主要原因有四种。其一是异常交易行为。银行监测到账户出现异常交易,如大额交易、频繁转账、快进快出等交易模式,可能会触发银行的风控...
“断卡”行动升级,多家银行封卡管理趋严
银行卡管控加强“对于存在异常的账户,银行会对其进行锁定,但只要账户不存在问题,持卡人可在全国任何一家网点解除锁定,并不会影响正常使用。”海南某国有大行客服人员在接受《证券日报》记者电话采访时表示,此举主要针对的是可能涉及非法买卖、出租、出借银行卡,为电信网络诈骗提供转账洗钱服务的账户。而且这是在全国范...
金融监管总局山东监管局发布风险提示:消费者要依法依规使用银行账户
北京商报讯(记者李海颜)9月9日,国家金融监督管理总局山东监管局发布关于银行账户"风险管控"的风险提示称,银行账户风险管控是防范不法分子开展非法金融活动的重要防线,是化解金融风险、协助打击电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动的重要环节(www.e993.com)2024年9月16日。面对银行账户被"管控",持卡人需要先了解账户被管控的原因,...
银行卡被冻结怎么办?权威指南来了!年内多地提示银行卡风险
山东金融监管局发声:银行账户被冻结不要慌今日,山东金融监管局发文称,银行账户风险管控是防范不法分子开展非法金融活动的重要防线,是化解金融风险、协助打击电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动的重要环节。而消费者账户被管控的主要原因有四种。其一是异常交易行为。银行监测到账户出现异常交易,如大额交易、频繁转账、...
银行卡频繁转账几次会被冻结?转账次数不是关键,主要问题在这里
一旦与陌生人,或者是与被标记的风险账户之间,进行了金钱上的交易,带来的账户隐患会很大。比如也被银行标记为风险账户,后续进行更严格的管控等。为了避免这类现象,做好每一笔资金的规划,让交易频次、金额,以及交易的地点等都明晰起来,有助于让银行判断出,银行卡到底是不是客户自己在正常使用的。
银行打印冻结文书编号被按头?小白被欺负如何保障自己合法权益?
这种冻结文书的两个字,前面一个是分局的意思,而括号里面的是派出所名称,所以很好分辨,也方便你自己了解到底是哪个有权机关冻结了你的账户。所以,冻卡后你一定要第一时间去银行柜台拿到这个文书编号,不要怕,直接去任何柜台问:帮我看一下是哪家有权机关冻结了我的银行账户,帮我写下来文书编号,我去申诉。
多地金融监管局紧急提示!
据了解,银行账户被管控的原因包括账户出现异常交易,如大额交易、频繁转账、快进快出等交易模式;持卡人的身份信息提供不完整、信息过期未更新,或使用他人电话号码进行银行卡申领等;持卡人涉及洗钱、诈骗等司法案件;账户存在安全风险,比如被他人盗用、银行卡信息泄露等。