理财业绩比较基准如何影响投资者的预期?这种基准如何反映产品的...

实际收益可能高于、低于或者等于业绩比较基准。业绩比较基准也能反映产品的风险特征。一般来说,如果业绩比较基准主要参考的是低风险的固定收益类指数,如国债收益率,那么该产品可能相对较为稳健,风险较低。反之,如果参考的是高风险的权益类指数,如创业板指数,那么产品的风险可能就会较高。下面通过一个表格来更清晰地...

银行理财产品密集调整业绩比较基准 有产品最高下调幅度达300BP

“业绩比较基准是发行机构根据产品的投资标的、历史业绩以及后续市场展望等,对理财产品估计的投资收益目标。近期,业绩比较基准的密集下调主要受到三方面因素的推动。”普益标准研究员李振宇对财联社记者表示,一是产品净值化转型,理财产品严格风险管理。二是货币政策宽松,存款及政策利率持续下调。三是资产荒持续,“高息资产”...

最高达300个基点!多家银行理财公司下调产品业绩比较基准

“如果理财产品到期后未能达到业绩比较基准,可能会引发投资者的不满,因此理财公司会提前下调所售产品的业绩比较基准。”范金兰表示,“近期我们在推介理财产品时,都会提示该产品的业绩比较基准可能会下调的情况,并解释原因,提前给投资者打‘预防针’,部分投资者也会认可的。”未来或能调升普益标准研究员董丹浓表示,...

最高达300个基点!银行理财下调

一家股份制商业银行的理财经理范金兰告诉经济导报记者,银行理财产品的业绩比较基准是指根据产品的往期表现,对理财产品以后可能获得的收益进行预估。“虽然业绩比较基准不代表理财产品未来表现和实际收益,不构成对产品收益的承诺,但不少投资者都会认为该产品会达到甚至超过这个收益。”范金兰表示,近段时间,多家理财公司的产...

有数说|国庆节后理财市场有哪些变化?

2024年10月07日至13日,国内理财产品新发行数量环比增加320.7%,其中,封闭式产品表现较明显,环比增加360.92%。从业绩比较基准来看,开放式产品平均业绩比较基准为2.48%,环比下跌0.12个…

近6月绩优“固收+权益”理财投资偏保守,北银理财此类产品平均回报...

榜首信银理财“慧盈象固收增强六个月持有期3号A”为开放式固定收益类产品,运作起始日为2024年2月22日,业绩比较基准为“中证500指数收益率*10%+中债新综合全价指数收益率*90%”(www.e993.com)2024年11月28日。截至上半年末该产品资产净值1015.92万元,成立以来至上半年末年化收益率为4.46%,资金主要投向债券资产。

...理财产品规模接近30万亿元,平均业绩比较基准却创近一年以来新低

记者从一家国有大型银行了解到,其1年期、2年期与3年期存款利率分别为1.6%、1.7%与2.15%,相比8月银行理财产品平均业绩比较基准(2.82%)略低。普益标准数据显示,截至2024年8月末,银行理财市场存续规模突破30万亿元,约为30.06万亿元,环比增长0.37%。而中国理财网的数据显示,截至9月14日当周,理财存续规模为29.95万...

...等国庆节专属理财上新:多为中低风险固收类产品 业绩比较基准最...

”刘思佳称，普益标准监测数据显示，2024年8月全市场共新发了2113款理财产品，其中366款为开放式产品，平均业绩比较基准为2.47%；1747款为封闭式产品，平均业绩比较基准为2.86%。可见，相比一般同类或者其他形式理财，国庆节专属、专享理财产品仍然具有一定优势。对于投资者而言，刘思佳认为，业绩比较基准是基于产品性质...

业绩比较基准超5%,美元理财产品收益“诱人”!别急,汇率波动下投资...

值得注意的是,不同于历史年化收益率,业绩比较基准是指理财产品管理人综合考虑市场环境、产品性质、投资策略、过往表现等因素对理财产品设置的投资目标。但业绩比较基准并非预期收益率,不代表产品未来的表现和实际收益,不构成对产品收益的承诺。具体到这款产品,业绩比较基准的测算是以投资于债权类资产的比例为100%为例...

银行理财“钱生钱”更难了?多家银行、理财公司下调产品业绩比较基准

分析师表示,业绩比较基准下调,与底层资产收益率走低相关。债券类资产收益水平大幅下降,使得以债券资产为主要资产配置的理财产品难以再实现高回报收益。因此,银行和理财公司通过降低业绩比较基准,应对市场环境的变化,并及时修正客户预期。网友吐槽:低风险理财也亏损?