去银行取钱,5万元以上现金存取要登记?真是为了防诈骗吗

现金具有很强的匿名性，犯罪分子往往利用这种特点进行非法交易、资金洗白和跨境资金转移。而这些活动一旦发生，对国家经济秩序和人民生活都会带来极大的威胁。通过对大额现金存取进行适当的登记和审查，银行能够更有效地追踪资金流向，避免这些不法活动的发生。比如，前几年在武汉发生的一起案例中，一位老人前往银行取款10...

每经记者探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约,但资金来源...

“5万元以上需要预约，提前1~2天给我们打电话，带上银行卡和身份证。”在陕西西安，某城商行一支行工作人员表示，大额取现需要问下资金用途，银行需要核实一下。“正常使用的话，肯定是能取。”“我们会看核查资金的来源情况。现在涉诈资金多，很多人上当受骗。还有这种涉诈资金，通过柜面取现的方式进行转移的。如...

工行推出老年客户大额资金转账电话提醒服务

为防范老年人遭遇诈骗,工商银行推出了老年客户大额资金转账电话提醒服务,远程银行通过客服电话与转账人进行身份核实。推出全方位金融账户安全锁,保障账户资金安全。运用自主研发的“融安e信”平台,通过大数据智能识别风险隐患,对涉及失信、电信诈骗、冒办等风险的客户进行抵达网点提醒,筑牢支付安全屏障,增强老年群体的获得感、...

存大额现金到底要不要回答资金来源?银行执行标准不一

“什么数额都不需要提供资金来源,带着身份证和卡到柜面办理即可。”建设银行北京朝阳区一支行客户经理说道。不过,当记者致电建行客服时,客服表示,有些网点因为风险审核需要,会简单了解一下用途。农业银行、平安银行客服则表示小于5万直接存就可以,大于5万(含5万),只需留存身份证信息备查。中信银行北京市朝阳区一...

女子银行存10万被问钱来源上热搜 存大额现金,到底要不要回答资金...

“什么数额都不需要提供资金来源,带着身份证和卡到柜面办理即可。”建设银行北京朝阳区一支行客户经理说道。不过,当记者致电建行客服时,客服表示,有些网点因为风险审核需要,会简单了解一下用途。农业银行、平安银行客服则表示小于5万元直接存就可以,大于5万元(含5万元),只需留存身份证信息备查。

存款10万被询问,银行“无情”的背后是什么?

因此在大额现金存取款的时候,经常只是工作人员口头询问一下,或者一些支取业务需要提前1天进行预约(www.e993.com)2024年11月14日。为什么宁愿增加“麻烦”也要进行这一步呢?其实这是为了储户本身的资金安全考虑。最主要是为了:反洗钱《中华人民共和国反洗钱法》第二条规定:反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织...

汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书(2024年第4号)

托管部通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措施实现全流程、全链条的风险管理,聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行进行国际标准的内部控制评审。三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序交通银行作为基金托管人,根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法...

明阳智慧能源集团股份公司

1、年末货币资金、大额存单存放的具体银行支行名称及对应金额、存取是否受限。(1)货币资金余额(截至2023年12月31日)■(2)大额存单(截至2023年12月31日)■2、公司控股股东、实际控制人及其关联方最近三年在上述银行的存贷款金额,说明是否存在共管账户、利用上述货币资金存款等向其提供担保、保证等任何形式的利...

重要提醒:个人微信、支付宝进账超过这个数,严查!

12.频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付;13.有意化整为零,逃避大额支付交易监测;14.中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为;15.金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。央行发布的银发〔2018〕125号文件中提到,非银行支付机构也需要提交大额交易报告,也就是说通过微信、支付宝等第三方支付机构...

平安人寿安徽分公司:履行反洗钱义务,共同助力反洗钱

3、存取大额现金时,需出示有效身份证件依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,办法中规定:个人在银行办理现金存取业务时,若单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上,将要提供有效身份证件。这不是限制您支配自己合法收入的权利,而是希望通过这样的手段,防止不法分子浑水摸鱼,创造更...