真正的财富管理逻辑是什么?中信证券陈钢:买方投顾要真正了解投资人

是卖方投顾为投资者提供优质资产，投资行为受到一定约束，投资者对资产的选择不再随意，解决了投资的一部分问题，但资产波动过大的问题依然存在，“基金赚钱、基民不赚钱”就是这一阶段的典型现象；在买方投顾时代，财富管理机构为投资人提供专业资产配置、专业的行为管理，相较卖方投顾阶段，投资者保值增值的概率更高。

私人财富管理师|从财富管理行业暴雷事件谈金融市场的信任问题

具体到财富管理行业，对待客户保持相应的透明度，包括并不限于对产品的真实情况的披露，销售流程中应确保客户了解产品特点，对潜在风险知情同意。同时加强金融机构人员管理和职业素养培训，珍惜行业、公司与个人职业荣誉，关注产品与客户的适配性，树立客户视角为客户提供专业、合规的金融服务。试想，以产品销售为立足点，...

《中国金融》|财富管理业务驱动中小银行转型发展

为此,应提高对财富管理的认知水平,提升专业化投研能力;立足自身,深耕普惠、养老等领域财富管理业务,推出特色化产品;实施科技赋能,推动财富管理业务数字化发展。一是提高认知水平。中小银行应摒弃卖方思维,进一步了解自己的客户,挖掘客户的核心诉求与痛点,将客户需求显性化和具象化;推动从以产品为中心的销售模式向以客户...

证券经纪人继续减员,投顾逆势增千人,券商财富管理业务转型提速

南方一中型券商财富管理业务负责人表示,“目前,业界普遍认同财富管理正朝着买方模式转变,而积极发展投资顾问服务已成为该行业的关键发展方向。在这一过程中,投资顾问的专业人才显得尤为重要,因此各大券商都在努力扩大和提升其投资顾问团队。”“关于人才储备和建设,未来证券公司的财富管理,需要的是有责任感与使命感,...

中国私募基金迎来至暗时刻,如何重塑财富管理的健康生态?

或设立专属的协同部门,或高频联动,及早发现、从严治理、杜绝金融乱像,才能为中国财富管理行业长期的稳健发展提供保驾护航。二,专业先行:财富管理从业者的持证经营势在必行想要在微观层面杜绝财富管理中的错误销售,就必须改变理财师和投资者的关系,完成从卖方销售向买方模式转型。

中国银行业协会周更强:未来10年将是中国私人银行和财富管理行业...

第二,专业能力驱动私人银行服务价值(www.e993.com)2024年11月24日。周更强说,财富管理本质上是“人”的业务,专业程度是基本价值驱动因子。对于银行而言,高素质的客户经理和投资顾问意味着出众的客户体验和超强的客户黏性,从而能显著提升私人银行在财富管理市场中的份额与盈利能力。专家团队则可以针对客户提出的个性化方案,提供包括资产配置、投资组合管理...

...助理王俊兴:财富管理“长风万里” 为客户提供专业的买方投顾服务

同时,华福证券在11月推出了全新的财富管理品牌“财福人生”,包含了1个精选产品体系和3个业务服务体系,即“财福100”“财福智享”“财福同享”和“财福乐享”。王俊兴表示,财富业务是华福证券的“压舱石”,未来华福要继续凭借改革转型之势做大做强财富业务,持续加固竞争壁垒,构建华福证券财富管理业务护城河。

外贸信托业务模式持续创新优化,拓展财富管理新维度

保险金信托作为一种创新财富管理工具,正在逐渐展现出其巨大的市场潜力。中国对外经济贸易信托有限公司(简称“外贸信托”)在保险金信托业务上持续创新优化,为客户提供了一站式的财富管理服务,让“守护”更具温度。保险金信托是以人身保险合同的相关权利和对应的利益作为信托财产设立的信托,旨在保险给付条件发生时,保险公...

香港财富管理市场研究报告

香港背靠大陆,有成熟的财富管理体系以及完备的基础设施,是中资海外配置资产的主要平台,是目前全球最重要的金融中心之一。从香港财富管理市场的近年发展来看,整体资产及财富管理业务总值近年来保持稳步增长,但2022年受资本市场波动影响总值有所下降。香港财富管理市场作为国际性的市场,其资产来源以非港地区为主。

汤敏:中国中等收入群体已达4亿人,2035年将翻倍【附财富管理行业...

近日,国务院参事、友成企业家乡村发展基金会副理事长汤敏在2023中国外贸信托财富论坛上表示,我国财富管理市场规模和潜力巨大,未来要以市场机制来引导金融资产的投向,助力推动经济结构的变革。“从需求角度看,未来财富管理的盘子非常大。”汤敏分析称,一是中等收入群体会迅速扩大。目前中国中等收入群体4亿人,2035年时将翻...