多家银行公告,这类卡将被清理!个人该注意什么?

A:“沉睡账户”主要是指长期未发生主动交易,且账户中有余额的个人银行账户。包括借记卡、信用卡,涉及小额睡眠账户、非实名账户及“久悬户”(个人长期不使用的账户)等多种类型。自2023年10月起,国家金融监管总局组织开展银行“沉睡账户”提醒提示专项工作,持续1年,由各银行机构对“沉睡账户”持有人进行提醒和通知。

“断卡”行动中涉银行卡刷脸认证行为的定性

常规的银行卡套件交易发展为非银行支付账户或具有支付结算功能的互联网账号密码交易,即不限于提供银行卡、手机卡、U盾、身份证等,还存在提供非银行支付账户或具有支付结算功能的互联网账号密码,并协助刷脸认证。刷脸认证行为是作为独立的资金转移帮助行为予以评价,抑或作为提供交易账户的一部分行为予以评价在司法实践中认...

储户与柜员的新烦恼:银行卡“非柜”交易限额调低频现 便捷用卡与...

所谓“非柜”交易,就是不在银行柜台办理的业务,包括但不限于通过网上银行、手机银行、网关支付、快捷支付、销售终端(POS)、自助柜员机(ATM)等办理的业务。“由于账户资金流动频繁,银行把我的Ⅰ类账户额度调低了”,有储户反映,经与相关银行联系后得知,个人借记卡“非柜”交易日限额的下调是由于交易频繁而被银行系...

《非银行支付机构监督管理条例》正式公布,明年5月1日起施行!非...

第三，《条例》第二条明确，非银行机构拟为境内用户提供跨境支付服务的，应当依照本条例规定在境内设立非银行支付机构。第六条明确表示，设立非银行支付机构，应当经中国人民银行批准，取得支付业务许可。此外，《条例》再次重申跨境支付从业必须持有国内支付牌照。王蓬博表示：“《条例》明确加强用户信息保护。《条例》还...

这类银行卡将被清理又一家大行公告

郑州银行(2.010,0.00,0.00%)在公告指出根据中国人民银行打击电信网络诈骗相关工作要求,对个人长期不动户清理范围进行调整;渤海银行在公告中强调是清理账户的目的是“落实打击治理电信网络诈骗犯罪工作要求”“保障个人客户资金安全”。资深信用卡专家董峥指出,对于银行而言,睡眠卡清理有其必要性。一方面睡眠卡虽然日常不被...

如何应对银行卡被冻结后的律所诈骗?

涉诈类银行卡冻结案件律师要做的事情有:还原案情的情况说明编写;把情况说明亲自送去或者邮寄,确定签收;退赔涉案金额;去现场律师也要做笔录;不去现场必须让承办人联系当事人;远程解冻补充资料;也可以视频笔录;不是说你打一个电话或者写个材料邮寄过去就不管了,大家只看见邮寄这个动作,却不知道你邮寄的材...

重磅!全国185家非银行支付机构迎新规【附第三方支付行业市场竞争...

非银行支付机构,是指在中华人民共和国境内依法设立,除银行业金融机构外,取得支付业务许可,从事根据收款人或者付款人(下称用户)提交的电子支付指令转移货币资金等支付业务的有限责任公司或者股份有限公司。人民银行公开数据显示,截至2023年9月末,我国共有185家非银行支付机构。《实施细则》将督促各支付机构依法合规开展业...

非银行支付机构迎重磅新规:严格准入门槛,重新划分业务类型

所谓非银行支付机构,是指在中华人民共和国境内依法设立,除银行业金融机构外,取得支付业务许可,从事根据收款人或者付款人(下称用户)提交的电子支付指令转移货币资金等支付业务的有限责任公司或者股份有限公司。司法部、中国人民银行负责人在答记者问中表示,出台《条例》,将监管实践中行之有效的制度上升为行政法规,进一步...

河南汽车置换补贴咋申请?这份指南请收下

特别提醒:①请与发卡行联系,确定申领补贴银行卡为1类银行卡账号。②请与开户行联系,确定开户行信息,填写至银行支行。③银行卡需本人银行卡,请反复核对卡号、开户行、银行预留手机号信息。(来源:河南省商务厅、河南日报客户端)

不打算买房,上海公积金还有什么用?

选择婚姻状况后(以选择“未婚”为例),进行验证信息,选择区县名称、租赁租房地址等信息后填写银行卡信息,即可进入受理成功页面;提醒:该服务还包括业务信息查询,业务信息变更、业务终止及满一年确认等功能,可依据自身情况选择使用相关功能。或许也有小伙伴询问...