中国离岸金融行业政策梳理、市场现状及发展前景分析报告(2025)

离岸金融是指非本地居民之间，在某种货币发行国国境之外，通过银行等金融机构进行该种货币的交易活动。它通常包括境外货币的借贷业务、发行各种以境外货币表示的债券，以及各种境外货币之间的兑换。离岸金融市场主要包括伦敦型、纽约型和巴哈马型离岸市场。2024年，离岸和在岸人民币对美元汇率均呈现出双向波动的特点。这主...

金鹏辉 刘斌 廖一榕 张爽:上海在岸金融中心与离岸金融中心联动...

这就要求新一轮上海国际金融中心建设更加注重在岸、离岸市场的协同联动,具体包括两个层面:一是加快推进更高水平在岸市场开放,加强与中国香港等人民币离岸金融中心的合作,共同推进人民币国际化;二是在风险可控的前提下,以服务实体经济为出发点,对发展上海人民币离岸交易进行理论和实践探索。一人民币在岸、离岸市场发...

依托自贸区金融创新稳慎扎实推进人民币国际化

同时,对自贸区离岸金融中心实行“内外分离型”监管,在放开区内之间、区内同境外人民币兑换的同时对区内同境内一般账户间的资金划转进行监管,可避免对我国境内的金融监管与货币政策实施造成不利影响。此外,通过在自贸区离岸金融中心进行风险可控的金融创新,如采取“标识分设、分账核算、独立出表、专项报告、自求平衡”的...

【智库声音】国际金融报 | 金政、李湛等:积极推动上海全球离岸...

第一，以政策驱动型为主要发展模式，深度契合人民币国际化战略路径，紧密围绕人民币业务，这与全球传统离岸金融中心（如英国、新加坡、开曼等）的市场驱动型模式形成鲜明对比。我国监管部门通过一系列政策引导和支持，基于多个业务条线（离岸银行、非居民金融、自贸区金融、资金池等），推动人民币离岸金融业务渐进式发展和...

湾区评论|三建议倡粤港共促金融开放 大湾区先行先试

他认为,围绕粤港在金融合作和金融市场互联互通中面临的障碍和问题,可在国家金融开放整体大局中争取以下政策先行先试:支持大湾区内地金融机构探索“内外分离”人民币资金运营体系。如,在不影响我国资本项目管制有效性的条件下,允许大湾区内地金融机构开设内外分离型人民币离岸账户,实行在岸、离岸账户分离,并使用离岸账户直...

【财资百科】为什么要建立离岸金融市场? - 财资一家

▲分离型离岸金融中心的发展多由政府推动而成,虽在税收、利率汇率管制和存款准备金缴存上大大松绑,但要求设置独立隔离的离岸账户,禁止资金在离岸账户与在岸账户之间自由流动(www.e993.com)2024年11月25日。分离型金融中心政策干预的痕迹较浓,较典型的有美国国际银行设施和日本离岸金融市场。这二者还具备一个共通之处,即“离岸市场在岸化”,进一步模...

上海将构建离岸人民币金融市场 FT账户或迎新机遇

21世纪经济报道记者采访了解到,上海离岸金融市场的建设先期可能采取“内外分离型”的方式,在岸、离岸业务采取不同的业务模式及监管方式。市场人士建议,未来可将FT账户(分账核算账户)拓展为离岸性质的账户,创设更多供这类账户交易、投资的金融产品。初期发展内外分离型离岸金融市场...

张明、潘松李江|人民币离岸金融市场:发展动力、经验教训与前景展望

摘要:建设和发展人民币离岸金融市场具有深远意义。离岸金融市场不仅是中国大国实力的重要组成部分,还是中国金融开放的长期需求和构建“双循环”新发展格局的客观需要。在过去的十多年,人民币离岸金融市场取得了长足发展:离岸人民币规模快速增长,人民币计价金融产品相继问世,境外主体持有的人民币资产迅速增加。但与此同时,...

原标题:资本项下可自由兑换仍需谨慎:日本离岸金融市场对人民币...

离岸金融市场可分为内外业务混合型、内外业务分离型和虚拟业务型三种模式。日本JOM与美国的国际银行业设施以及新加坡的亚洲货币单位类似,专为非居民交易而创设,属于内外业务分离型的离岸金融市场。它由政策推动形成,在保障离岸金融市场发展的同时,避免国内金融业受到离岸金融业务的风险冲击。

上海将构建离岸人民币金融市场

初期发展内外分离型离岸金融市场国家发改委副主任丛亮表示，浦东的引领作用主要表现在四个方面，其中之一为提供高水平制度供给，包括支持浦东发展人民币离岸交易、跨境贸易结算和海外融资服务，探索完善相关制度安排。此次《意见》提出，支持浦东率先探索资本项目可兑换的实施路径；构建与上海国际金融中心相匹配的离岸金融体系...