沪农商行2024年半年度董事会经营评述

报告期内,本公司持续搭建财私客群权益体系,丰富客群标签,提高精准服务能力;打造差异化产品配置,满足不同客群对稳健型财富资产配置的需求,有效提升产品适配性;持续推进理财专员、贵宾客户经理及私行客户经理三级服务体系建设,以资产配置为核心的服务能力进一步夯实。报告期末,本公司贵宾及财富客户数103.19万户,较上年末增长...

湾区金融大咖说 | 专访星展银行董事总经理谢佩芳:跨境理财通“南...

谢佩芳:绝对是有帮助的,比如在跨境理财通2.0下,在客户要求下,我们可以通过远程的方式给客户介绍产品,这是一个很好的改进。在互联互通方面,我们曾经有一个想法,粤港澳大湾区作为一个经济体,境内外的理财专员若都通过了相关资格合规,是否可以在产品介绍方面有更大的自由度?比如我在香港,但我在内地也是一个合规的...

浦发银行全情投入“五五购物节” 助力国际消费中心城市新跨越

此外，基于ai技术的发展，浦发银行以数字理财专员为切入口，探索多模态交互、全旅程财富陪伴的智能财富服务新范式。同时，与远程理财专员实现“ai+人”协同式服务，打造线上线下闭环营销模式，财富管理的服务体验和服务品质全新升级，目前手机银行月活用户数已超2500万。未来，浦发银行将聚焦专业经营、数智开放和风险合规...

专业经营 服务进阶 浦发银行顺应稳健投资需求为客户创造价值

依托人工智能技术发展,数字化劳动力的智能化水平也在不断提高,浦发银行以AI数字理财专员为切入口,探索建立多模态交互、全旅程财富陪伴的智能财富服务新范式,构建“触达-交互-服务”三层智能财富服务体系。同时AI数字理财专员也与远程理财专员实现了“AI+人”的人机协同式服务,打造线上线下闭环服务模式,扩展人工服务半径...

对冲基金还在加速平仓 不建议做任何外币投资

比如,我们每周都会召开全行理财专员代表参加例会,对理财产品的销售和服务提供及时指导和协助;每一新发产品都会对全体销售人员进行培训,要求他们通过考试后才能从事相关销售。此外,我们有专门的分析团队,每周向前线同事更新最新市场情况及分析,同时提供针对当周市场热点的投资锦囊,帮助前线更好地提供理财服务。

外资行理财新品锁定人民币升值风险

而目前各外资行力求为客户“避险”主要是通过理财产品的组合实现的(www.e993.com)2024年11月25日。如渣打银行在客户理财之前就先给客户做一个风险测试,建议客户做些理财产品组合,帮助客户达到资产最好配置,此外,还建议客户做些非美元货币的转化。因为去年统计数据显示,去年欧元兑美元大幅升值,达到11.4%。汇丰的理财专员建议客户可通过组合达到一定收益...

零售转型中各级管理层该干什么?

首先应明确专业分工,根据客户分层管理机制建立对应的客户经理队伍,组建理财专员、理财经理、财富客户经理、私行客户经理专业队伍,实现客户分户管户和专业管理。其次应明确客户分配规则,确定每支队伍管理的客户对象、数量、基础配置及增配规则。再次应明确队伍来源,打通同业招聘、定向招聘、行内转岗、大学生培养等客户经理...

如何构建财富管理体系?--招行经验的灵活运用

厅堂或远程提升的君子兰由网点分配给理财专员,理财专员管理的君子兰客户提升为吉祥财富客户后输送给理财经理,理财经理管理的吉祥财富客户提升为吉行客户后输送给财富客户经理,以此类推。为推动客户向上输送落地,在队伍考核中要单独设置“输送客户”指标并给于较高权重,予以引导。

秦季章:招行经验活学活用(一)——构建财富管理体系

厅堂或远程提升的君子兰由网点分配给理财专员,理财专员管理的君子兰客户提升为吉祥财富客户后输送给理财经理,理财经理管理的吉祥财富客户提升为吉行客户后输送给财富客户经理,以此类推。为推动客户向上输送落地,在队伍考核中要单独设置“输送客户”指标并给于较高权重,予以引导。

客户为王,服务至上——吉林银行零售变革路在脚下

在队伍建设上,突出综合素质和战斗力。理财专员与理财经理、个贷客户经理、信用卡DS、大堂经理等一线营销队伍扩容,数量都达到400人以上,而且以产能管理为核心,完善了队伍招聘、考核、激励、训练、文化体系。在新客获取上,从总行到分行到支行,各级一把手和班子成员率先垂范,各条线、各机构的干部员工“爱我吉行、展我...