财富管理从业人员的未来一片黑暗?我不这么认为

同时,财富管理机构想要生存和发展,就要真正开始收取投资顾问费(其实现在的申购费和赎回费、包括销售服务费以及管理费的尾随佣金分成都是投资顾问费的变相收取方式,但是这种一次收费+持续收费的模式就催生了平台利益和客户利益不一致的土壤),而此时就会彻底地将平台利益、客户利益在商业模式上做到全面的打通,完成从卖方投顾...

财富管理从业人员的未来一片黑暗

这种非法集资佣金可以给的很高,假设我们按平均2%/年算,4600万的人均规模对应92万每年的创收,假设各种管理成本与公司股东预期最低回报人均46万的话,依然能给销售人员留下46万的年薪。所以4600万的规模就能让一个客户经理过得挺滋润的。可转到正规金融产品了,中国公募基金的销售费用平均仅有0.3%/年,私募基金在0.5%...

《财富管理师》杂志人物专访——邵守郁:做专业的传递者,高质量...

如果把财富管理当成是一块大蛋糕,我们从中间切开,其中一半是财富投资创收,这也是大部分人认知中的财富管理,但是财富可以通过创造来积累,也会因为风险的存在而损失,唯有能守得住、留得下的财富才是人们所真正拥有的,所以从这个层面上来说,财富管理这块大蛋糕的另一半还由风险规避构成。基础保障类型的保险产品确实可以...

券商资管如何做好社会财富“管理者”

通过整合两项业务的资源,强化优质产品的供给,发挥资产配置能力优势,为客户提供资产配置方案、投资策略选择、投资顾问服务、IT平台和运营支持服务等一揽子财富管理解决方案。最后,券商资管需持续聚焦主责主业。近年来,券商资管业务致力于逐步回归本源,逐步压降私募资管规模,积极布局公募赛道。在政策引导和行业转型的推动下,...

不再依赖明星基金经理 公募机构如何做好社会财富“管理者”

同时，坚守契约精神，在产品销售、产品开发、投教等各环节真正做到以投资者为中心，做好对投资者的长期陪伴，塑造以信取人的品牌形象。当然，专业能力的提升很难一蹴而就。市场竞争从来就是大浪淘沙，优胜劣汰，在此过程中，“马太效应”可能愈发明显，综合实力更强、投资业绩更好的机构将脱颖而出。监管部门也明确...

报行合一下经代保费腰斩如何渡劫波士顿咨询:向财富管理业务升级

他山之石:海外保险专业中介财富管理升级三大模式纵观海外专业中介财富管理升级的成功实践,根据财富管理服务覆盖和渠道覆盖模式两大维度,我们归纳总结出三种模式:一是以提供线上自助式、智能化服务为特色的垂类数字财富管理服务平台;二是发挥品牌和综合生态优势,提供一站式综合金融服务的全能型综合金融整合服务商;三是专...

关于财富管理助力高质量发展的观察与思考|财富与资管

许多财富管理机构和从业人员未能充分掌握这些多维度的考量,这也是他们的业绩未能满足客户期望的重要原因之一。只有树立理性的财富管理观念并掌握科学的方法论,才能实现财富管理的最佳效果。过分专注于短期和个别资产的回报,以及过度强调产品的单一维度,导致我们的财富家庭错失了许多“免费午餐”。因此,加强对投资者的教育,...

AI时代,如何管理你的财富?

标准公司并不是创建和管理家族财富的最佳工具,原因有很多:存在关于报告的规定,你可能需要披露你所拥有的一切——很多时候,家族并不想这么做。显然,从财富管理1.0过渡到财富管理2.0是有必要的。财富管理涉及结构化、规划财富,以帮助财富增长、保值、防护,并以符合个人愿望的税效益方式进行。这通常是由某位家族元首,比...

《财富管理师》封面人物 ▏任显:以情为系,做有温度的保险人

一是人人都需要保险,尤其是在国民健康需求和财富管理需求增强的背景下,我国的保险市场有着巨大的发展潜力;二是保险行业及从业者所拥有的朝气蓬勃的活力、永葆激情的上进状态具有很强的感染力,我觉得这样的氛围除了能够最大化地激发个人的潜能,还能提升工作的幸福感。

2024年度大湾区财富管理论坛完美收官!湾区为基点,粤开证券发力...

中金财富董事总经理、执委会委员胡昱对近两年的市场挑战下进行了财富管理转型之路的探讨和思考，胡昱首先肯定到，财管管理机构一方面要助力居民来降低投资波动性，做好普惠金融；另一方面，要通过资产配置和买方投顾来提高客户的持有收益率，减低波动性，最终希望通过投资者教育来引导居民更多的考虑资产布局对于人生财富终值...