促进跨境结算便利化 新疆银行与中亚国家7家银行建立代理行关系
记者4月1日从新疆银行获悉:近日,新疆银行与吉尔吉斯斯坦AYILBANK、乌兹别克斯坦NBUBANK建立代理行关系。至此,新疆银行已经与中亚国家7家银行建立代理行关系。2023年11月,新疆银行与塔吉克斯坦某银行座谈。新疆银行供图作为新疆唯一省级地方法人城市商业银行,新疆银行自去年起大力发展国际业务,已经与境内18家银行和中亚...
银团贷款拟立新规:单家银行担任牵头行时承贷份额和分销份额的原则...
第二条本办法适用于在中国境内依法设立并经营贷款业务的银行业金融机构(以下简称银行)。本办法所称银团贷款是指由两家或两家以上银行依据同一贷款合同,按约定时间和比例,通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。本办法所称分组银团贷款是指银团成员通过贷款分组,在同一银团贷款合同中向客户提供不同期限或者...
现阶段我国信贷中介现状、风险与解决方案
银行代理人与商业银行是代理被代理关系,仅对银行代理人在授权范围内的行为后果负责。二、与P2P网贷的区别P2P网贷(PeertoPeerLending)的最大特点是点对点,即最终资金供给方和最终资金需求方直接建立借贷关系,资金链条较短,借贷关系呈现扁平化结构。信贷中介则是收取双方或单方的手续费为盈利目的或者是赚取一定息...
...中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号(金融机构客户尽职调查...
第三十四条金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系,或者接受委托为境外经纪机构或其客户提供境内证券期货交易时,应当了解境外机构所在国家或地区洗钱和恐怖融资风险状况,充分收集境外机构代理业务性质、声誉、内部控制、接受监管和调查等方面的信息,评估境外机构接受反洗钱和反恐怖融资监管和调查的情况,以及反洗钱...
央行、银保监会、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户...
金融机构在与客户业务存续期间,应当采取持续的尽职调查措施。针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施,必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务,或者终止已经建立的业务关系。第四条金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料及交易记录,确保足以重现每笔交易,...
突发!中国央行发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》
FX168财经报社(香港)讯4月27日,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会,以及国家外汇管理局联合发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(www.e993.com)2024年7月8日。《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》提出,过渡期为本意见发布之日起至2020年底,对提前完成整改的机构,给予适当监管激励。
...妥善保存客户身份资料及交易记录 不得与空壳银行建立代理行关系
金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系,或者接受委托为境外经纪机构或其客户提供境内证券期货交易时,应当获得董事会或者向董事会负责的高级管理层的批准。金融机构不得与空壳银行建立代理行或者类似业务关系,同时应当确保代理行不提供账户供空壳银行使用。
银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法
第十二条银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”的原则,针对不同客户、业务关系或者交易,采取有效措施,识别和核实客户身份,了解客户及其建立、维持业务关系的目的和性质,了解非自然人客户受益所有人。在与客户的业务关系存续期间,银行业金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。
金融机构客户尽调、资料管理办法适用范围扩大:理财子、第三方支付...
金融机构在与客户业务存续期间,应当采取持续的尽职调查措施。针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施,必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务,或者终止已经建立的业务关系。第四条金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交...
金融机构客户身份识别/交易记录保存办法8月施行
第六条金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时,应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息,评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性,以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。