财险公司监管评级指标及评分规则征求意见,9大维度“审视”表现为...

早在2023年2月，监管即曾就《人身保险公司分类监管办法》征求意见；今年3月，形成《人身保险公司监管评级办法》，提出从公司治理、业务经营、资金运用、资产负债管理、偿付能力管理和其他方面六个维度对人身险公司进行风险监测和监管评级，并设“履行环境社会治理（ESG）责任情况”加分项。对比人身险公司的监管评级项目来...

财险公司将迎新监管评级规则 兼顾公平统一和差异适用

此外,该指标体系单列再保险评级要素,以加强对财险公司再保险业务及管理的监管评估,推动公司重视再保业务管控。近年来,分级分类监管成为国内金融行业监管的主流趋势,针对信托公司、证券公司及保险资管公司等金融机构,监管部门都发布了相应的监管评级办法。今年3月份,国家金融监督管理总局发布《人身保险公司监管评级办法》。

监管紧盯IPO撤否率,仍是券商分类评级扣分项,今年已14家项目全否...

以年内IPO保荐数量超过5家的券商来看，IPO撤否率超过50%的有12家，其中最高的是中原证券，撤否率达到100%，保荐5家，终止5家；其他撤否率超过50%的还包括五矿证券（80%）、财通证券（66.67%）、第一创业证券承销保荐（60%）、华西证券（60%）、开源证券（58.82%）、海通证券（54.35%）、东吴证券（52....

信托转型观察:监管从严转型持续 风险处置迎重大进展 发力资产服务...

2023年11月发布的《信托公司监管评级与分级分类监管暂行办法》,相较此前的信托公司监管评级规则,全面调整了评级框架和要素设置,突出投资者权益保护和行为监管,促进信托公司提升服务能力和转型发展,鼓励其大力开展资产服务信托、公益、慈善信托等本源业务,规范发展资产管理类业务,持续压降待整改业务。大的趋势上,当前对信...

证券日报头版:证券监管“资格罚”直切要害,真正“打疼”违规中介...

更为重要的是,“资格罚”为难以承受之重罚,涉事证券公司在监管评级中会被扣大分,影响评级结果,直接关乎监管资源分配,新业务、新产品试点,现场检查频率等诸多方面。“资格罚”的另一面,则彰显出证券监管“长牙带刺”、严惩履职不力中介机构的决心。诚如证监会所言,紧盯不勤勉、未尽责,压紧压实“看门人”责任,督...

浅谈证券公司债券的信用风险及投资价值

同时,根据证券公司的资本健康程度和风险管理能力,每年证监会都会公布“证券公司监管评级”,这也是证券公司信用风险评价重要的参考信息(www.e993.com)2024年11月22日。其中,包括中金公司(38.610,3.51,10.00%)、招商证券(19.440,1.77,10.02%)、中信证券(27.200,2.47,9.99%)、华泰证券(17.600,1.60,10.00%)、中信建投(26.860,2.44,9.99%)、国泰君安(14...

【回顾】2023年银行业监管政策汇总

2、进一步完善夯实信托监管制度框架,出台《关于调整信托业务分类有关事项的通知》,推进实施新的信托业务分类体系;结合新业务分类情况,推进修订集合资金信托资本管理等相关制度;研究制定信托公司资产服务信托管理相关制度;完善信托公司分级分类监管制度,修订信托公司监管评级办法及评分体系;制定印发《关于规范信托公司异地部门有...

近期密集出台金融政策,一文速览!

为加强信托公司差异化监管,在监管评级中体现新的监管标准和导向,金融监管总局修订并发布《信托公司监管评级与分级分类监管暂行办法》,自发布之日起施行。《办法》共六章三十五条,从总体上对信托公司分级分类监管工作进行规范。一是明确监管评级要素与方法。二是明确监管评级组织实施流程。三是明确系统性影响评估要素与方法...

新资本管理办法下商业银行配置偏好及轻资本转型策略

在旧资本管理办法下,资产证券化产品风险暴露可以采用标准法,根据不同外部评级确定不同风险权重,从20%至1250%不等,长期信用评级在AA-(含)以上的风险权重均为20%。根据新资本管理办法,资产证券化产品风险权重计算方法包括内部评级法、外部评级法和标准法。如使用内部评级法,须经国家金融监督管理总局或其派出机构验收通...

2023年券商投行质量评级出炉,12家券商获A类

根据公示结果，共有12家券商获评A类，其中，华泰联合、中金公司、中信证券连续两年为A类。湘财证券与信达证券进步较大，连升两级取得A类。此外，有67家券商获评B类，19家获评C类。12家券商获评A类红星资本局了解到，根据最新修订的《评价办法》，本年度投行评价基本实现对券商投行业务的全覆盖，即将债券承销、并购...