关于重申严格审查信贷投向严密监控大额资金流向的通知

三、严密监控信贷资金流向。辖区各银行业金融机构要认真执行银监会颁布的《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》等有关规定,切实落实相关要求,严防企业无指定用途划转资金。要深入细致地做好贷后检查工作,密切监控贷款发放后实际资金流向,防范借款人不按约定用途使用贷款,造成信贷资金违规流入股市和用于权益性...

信贷资金违规入市现象引关注:银行加大贷后管理力度

在此次事件中，消费信用贷款成为了信贷资金入市的“重灾区”。由于这类贷款审批迅速、资金直接打入借款人账户，因此较易被用于违规投资。针对这一问题，银行方面表示，将进一步加强贷后管理力度，通过多种方式监控资金流向，确保信贷资金合规使用。对于投资者而言，贷款入市无疑加大了投资风险。一方面，加杠杆投资会放大股...

“借贷炒股”风险大!重申银行信贷资金严禁违规进入股市 金融监管...

为促进银行业金融机构提升信贷管理能力和金融服务质效,金融监管总局对多项信贷管理制度进行修订,于2024年2月2日正式发布《固定资产贷款管理办法》《流动资金贷款管理办法》《个人贷款管理办法》(以下简称“三个办法”),于2024年7月1日起施行。“三个办法”的实施进一步强化信贷风险管控,推动商业银行提升信贷管理的规范...

南京地区银行个人消费信用贷情况调研 民生、中信部分网点涉嫌违规

但调研同时发现,包括民生银行、中信银行、上海银行、苏州银行、平安银行等在内的部分网点在信贷资金流向上存在风控漏洞,个贷经理委婉地透露可以通过“倒几手”“转几圈”的方式规避监管。在民生银行南京分行营业部,个贷经理表示有规定信贷资金不能用于还房贷,也不能流入股市,要想这么用的话要注意下款后“不能转给本人...

多家银行出手,严禁信贷资金流向房市股市

为了防范风险，多家银行此次明确表态，将加强对信贷资金流向的监管力度。银行将通过严格的审批流程、加强贷后管理等措施，确保信贷资金真正用于支持实体经济的发展，如企业的生产经营、科技创新项目等。业内专家表示，银行的这一举措具有重要意义。一方面，它有助于维护金融市场的稳定，防止资产价格泡沫的形成。另一方面，...

金融管理部门已进行窗口指导:银行信贷资金严禁违规进入股市

金融管理部门已进行窗口指导：银行信贷资金严禁违规进入股市财联社10月8日电，记者从金融机构了解到，金融管理部门已对商业银行进行了窗口指导，要求金融机构应当高度重视投资者适当性管理和投资者保护，强化内控和合规管理，严控加杠杆(www.e993.com)2024年11月22日。业内人士强调，银行信贷资金严禁违规进入股市，这是商业银行必须坚持的金融监管...

信贷业务是银行违规“重灾区”

他建议,金融监管部门借助科技手段,构建覆盖全行业的信贷资金流向监控系统,提升贷款用途监控的能力和效率。加强社会信用体系建设,提高借款人编造贷款资料、挪用贷款用途的违规成本,建立挪用贷款黑名单等制度,从源头上遏制信贷环节违规。杜阳认为,银行应从五个方面着手加强内部控制。一是建立健全内部控制和合规管理制度,...

信贷资金严禁进入股市、楼市 银行客户经理高频提示违规风险 多家...

一位股份行客户经理对财联社记者称,发布温馨提醒主要是提示一下消费贷用款须合规。他表示,一直以来,银行都是严查信贷资金违规,对消费贷资金用途一直比较严格。北京另一位银行客户经理也强调,消费贷资金不能入股市,“一直在严查”,并表示该行通过总分行大数据监控资金的流向。

多家银行公告:信贷资金不得违规流入房市

10月8日晚间,多家银行公告,根据有关规定,信贷资金不得违规流入房地产市场,不得用于股票、期货、金融衍生品以及国家有关法律、法规和规章禁止的其他用途。国庆节前后,助贷机构、中介机构违规推荐使用消费贷进入股市的情况也在变多。“搏一搏,单车变摩托。贷款利率年化不到3%,而在股票十几分钟就可能涨停。”有中介...

近期贷款增长,为防范加杠杆炒股 众银行发声:严禁信贷资金进入股市

“最近来贷款的人确实多了一些,但具体流向和用途尚不明确,我们会严格监控资金流向的。”某股份银行客户经理告诉记者。近期以来,由于股市行情火爆,叠加部分贷款利率不断走低,导致“加杠杆炒股”成为不少股民热议话题。为防范风险,广东、福建、山东、湖南等地的多家中小银行纷纷紧急发布声明,严禁信贷资金违规进入股市、楼市...