不合规者小心业务受限 多家银行开展个人客户身份信息核实工作
根据公告,工商银行、农业银行的“沉睡账户”认定范围是指,截至2023年9月30日,5年及以上未发生主动交易且账户中有余额的个人银行账户。具体包括:5年及以上未发生主动交易的活期储蓄或结算账户(不含信用卡账户);到期不自动转存且到期之日起5年及以上未发生主动交易的定期存款账户。其中,主动交易是指存现、取现、...
便利个人使用境内银行卡进行境外交易,外汇局更新商户类别码分类
“一直以来,国家外汇管理局坚持真实、合规原则,通过商户类别码对银行卡境外交易实施分类管理,积极支持和便利银行卡境外规范使用。下一步,国家外汇管理局将持续深化外汇领域改革开放,不断完善银行卡跨境交易外汇管理,便利和保障个人经常项目下的消费支付需求,维护外汇市场健康秩序。”外汇局表示。增补345个商户类别码...
外汇局更新银行卡在境外使用MCC分类 境外交易外汇管理进一步完善
同时,新增MCC补充分类不影响银行对持卡人的服务。对于各银行卡清算机构和发卡行而言,系统改造成本较低,也不会增加运营管理负担。一直以来,国家外汇管理局坚持真实、合规原则,通过商户类别码对银行卡境外交易实施分类管理,积极支持和便利银行卡境外规范使用。下一步,国家外汇管理局将持续深化外汇领域改革开放,不断完善...
国家外汇管理局就《国家外汇管理局综合司关于更新境内银行卡在...
为支持和规范银行卡境外使用,2004年国家外汇管理局依托各银行卡清算机构的商户类别码(即根据经营行业类型对商户进行分类的通用编码,MerchantCategoryCode,以下简称MCC),对个人使用银行卡境外交易实施分类管理。按照经常项目可兑换原则,MCC划分为完全禁止、金额限制和完全放开三类:完全禁止类,不得交易,如赌博、枪支交易...
...关于更新境内银行卡在境外使用的商户类别码分类的通知》答记者问
二是优化MCC分类更新机制。会同银行卡清算机构和相关发卡行跟进MCC调整情况,适时更新发布境内银行卡在境外使用的MCC分类目录。问:《通知》对个人持卡跨境交易有什么影响?答:《通知》不影响个人用卡和用汇的便利性。《通知》坚持经常项目可兑换原则,不改变现行MCC分类管理标准,也不涉及银行卡外汇管理政策调整。此次新...
完善银行卡境外交易管理 外汇局更新商户类别码
增补345个商户类别码银行卡作为一种方便快捷的支付方式,在个人跨境消费支付中被广泛使用(www.e993.com)2024年7月25日。为支持和规范银行卡境外使用,2004年外汇局依托各银行卡清算机构的商户类别码(即根据经营行业类型对商户进行分类的通用编码,MerchantCategoryCode,以下简称MCC),对个人使用银行卡境外交易实施分类管理。
...国家外汇管理局综合司关于更新境内银行卡在境外使用的商户类别...
答:银行卡作为一种方便快捷的支付方式,在个人跨境消费支付中被广泛使用。为支持和规范银行卡境外使用,2004年国家外汇管理局依托各银行卡清算机构的商户类别码(即根据经营行业类型对商户进行分类的通用编码,MerchantCategoryCode,以下简称MCC),对个人使用银行卡境外交易实施分类管理。
完善银行卡外汇业务管理 国家外汇局对新增商户类别码进行补充分类
日前,为贯彻落实中央金融工作会议精神,便利个人使用境内银行卡进行境外交易,国家外汇管理局发布了《国家外汇管理局综合司关于更新境内银行卡在境外使用的商户类别码分类的通知》(以下简称《通知》),完善银行卡外汇业务管理。《通知》主要内容包括:一是适应近年来境内外各银行卡清算机构商户类别码的变化,更新银行卡在境...
多家银行开启“沉睡账户”唤醒工作,5年无交易账户要注意啦
对“沉睡账户”开展提醒提示根据公告,工商银行、农业银行的“沉睡账户”认定范围是指截至2023年9月30日,5年及以上未发生主动交易且账户中有余额的个人银行账户。具体包括5年及以上未发生主动交易的活期储蓄或结算账户(不含信用卡账户)、到期不自动转存且到期之日起5年及以上未发生主动交易的定期存款账户。其中,主...
持卡人注意了!银行将陆续清理“沉睡账户”,五年无交易或被销户
多家银行公告说明,如果客户希望账户继续使用,只需要办理完成一笔动账交易或持有效身份证件到银行网点办理账户激活。所谓动账交易是指存取款、汇入汇出、转账、消费等交易。有银行在公告中特别提醒,银行不会以短信、电话或网站链接的方式要求客户提供账户密码、短信验证码等敏感信息进行账户激活。