【智汇问答】关于部分外汇管理业务的政策问答

2024年10月30日 - 新浪

银行也可依据《国家外汇管理局关于印发〈经常项目外汇业务指引(2020年版)〉的通知》(汇发〔2020〕14号,以下简称《指引》)第一百六十九条,将跨境电商企业提供的“单一窗口”或跨境电商公共服务平台等获取的销售订单、物流等信息作为电子单证,按照展业原则和《指引》规定,对企业货物贸易外汇收支的真实性、合法性进行审核。

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外汇局:外商投资企业外汇资本金实行意愿结汇

2024年10月14日 - 环球网

(三)对于企业确有特殊原因暂时无法提供真实性证明材料的,银行可在履行尽职审查义务、确定交易具备真实交易背景的前提下为企业办理相关支付,并应于办理业务当日通过外汇局相关业务系统向外汇局提交特殊事项备案。银行应在支付完毕后20个工作日内收齐并审核企业补交的相关证明材料,并通过相关业务系统向外汇局报告特殊事项备案...

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促进跨境贸易与投融资便利化外汇局推动银行外汇业务流程再造

2024年9月30日 - 环球网

“下一步,国家外汇管理局将尊重银行跨境业务规模、展业模式调整成本等方面客观差异,基于银行自愿前提逐步推进《展业办法》实施工作。”王春英表示,各级外汇局将对银行改造系统、完善业务流程等工作给予相应辅导支持,降低银行试错成本。

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外管局:按照“成熟一家、启动一家”原则,稳慎推进外汇展业工作

2024年4月18日 - 百家号

三是首次以立法形式明确银行代客业务“尽职免责”原则，更好地激励银行能干、愿意干，也敢干，打通便利化政策落地“最后一公里”。外汇局已经向银行发布首批10个“尽职免责”解释性案例，帮助银行精准把握尽职免责的边界，避免过度审核。总体看，展业改革的逻辑契合银行业务发展方向和风控要求，获得银行的充分认同。目前...

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事关结售汇逆差、经常账户顺差和外汇展业改革新进展国家外汇局重...

2024年4月18日 - 网易

另一方面,外汇展业改革促进了银行有效提升跨境金融服务水平。一是推动银行整合内部信息、全面了解客户、精准识别、合理匹配管理资源,二是风险识别更加高效,助力银行充分发挥在一线了解客户的优势,更好地履行尽职调查等义务,有助于风险早识别、早预警。三是首次以立法形式明确银行代客业务“尽职免责”原则,更好地激励银行...

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国家外汇局就《银行外汇展业管理办法(试行)》答问

2024年1月30日 - 中国政府网

前期调研中,有银行提出确立代客业务“尽职免责”原则的诉求(www.e993.com)2024年11月25日。《展业办法》积极回应银行关切,以立法形式明确客户在银行开展的外汇业务涉嫌违反外汇管理规定,但银行能够证明已勤勉尽责采取外汇展业措施的,不追究相关法律责任,破除“唯结果论”,打消银行落实外汇便利化政策顾虑,更好地激励银行“能干、愿干、敢干”,提升合...

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国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英就《银行外汇展业管理...

2024年2月9日 - 国家外汇管理局网

前期调研中,有银行提出确立代客业务“尽职免责”原则的诉求。《展业办法》积极回应银行关切,以立法形式明确客户在银行开展的外汇业务涉嫌违反外汇管理规定,但银行能够证明已勤勉尽责采取外汇展业措施的,不追究相关法律责任,破除“唯结果论”,打消银行落实外汇便利化政策顾虑,更好地激励银行“能干、愿干、敢干”,提升合...

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外汇局发布银行外汇展业管理试行办法,于明年1月1日起施行

2023年12月29日 - 百家号

《展业办法》共六章34条，主要内容包括：一是明确适用《展业办法》的银行需遵循全面性、有效性、一致性原则，建立健全并有效执行外汇展业内控制度。二是要求银行落实“了解客户”责任。银行应对客户开展必要的尽职调查并动态更新。支持银行结合自身风险管理要求进行客户分类。三是明确外汇业务差异化审核措施。对于一类客户，...

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国家外汇管理局发布《展业办法》为进一步扩大“便利化”创造条件

2023年12月30日 - 央广网

国家外汇管理局管理检查司司长胡春雨:我们以立法形式,在《展业办法》中明确尽职免责原则,主要内涵是客户在银行开展的外汇业务,如果涉嫌违反外汇管理规定,银行能够证明已勤勉尽责采取外汇展业措施的,不追究相关法律责任。从而打消银行对办理外汇便利化业务的顾虑,更好地激励银行“能干、愿干、敢干”,让外汇便利化政策红利...

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更好统筹促便利和防风险,外汇展业顶层设计发生重大变化