...国有大行员工转走客户35万后 银行被判存在管理过错需全额赔偿

日前,中国裁判文书上传了这样一个典型案例:客户李某在某国有大行一网点存入35万后后被银行员工转走,起诉银行后,法院认定银行存在管理过错,需赔偿客户其损失和利息。9月底的二审结果依旧维持原判。客户35万存款经“资金归集”转入他人账户据相关文书披露,李某,男,1970年生人。2017年11月20日至11月22日,李某陆续...

五个对策 七张反诈图 教你如何反诈防骗!|银行卡|电信诈骗|电信...

否则,5年内将会被暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,还会在个人征信上留下污点,影响贷款办理等业务。若发现出售、出租、出借电话卡、银行卡等犯罪行为,要及时向公安机关举报。03加强账户安全管理一些电信网络诈骗案件反映出部分人员银行账户管理存在明显漏洞,因此,提高银行账户安全性,给自己的账户上好“锁...

太仓农商银行召开2024年涉案账户压降专题工作会议

为遏制涉案账户的增长势头,提高风险防范意识,持续强化账户风险防控与优化服务工作,近日,太仓农商银行召开2024年涉案账户压降专题工作会议,分管行长吴健、运营管理部总经理宋亚楠、各支行行长、客户经理等参加会议。江苏太仓农商银行供图宋亚楠通报2024年涉案账户基本情况,强调涉案账户压降的工作举措,并对支行提出下阶段工...

隆回农商银行:涉案账户需警备,反诈工作续推进

近日,湖南隆回农商银行召开反电诈工作与涉案账户治理专题工作会议,会议通报全市农信系统及该行2024年1至3月涉案账户基本情况,对涉案账户作案手法进行深刻剖析,提出防范措施,部署安排了2024年该行账户管理工作、反电诈工作及对公对账工作的具体开展方法,进一步动员全行员工必须统一思想、凝聚共识,在做好反电诈工作的同时...

【防范电信网络诈骗】五个对策+七张反诈图,教你如何反诈防骗!

否则,5年内将会被暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,还会在个人征信上留下污点,影响贷款办理等业务。若发现出售、出租、出借电话卡、银行卡等犯罪行为,要及时向公安机关举报。03加强账户安全管理一些电信网络诈骗案件反映出部分人员银行账户管理存在明显漏洞,因此,提高银行账户安全性,给自己的账户上好“锁...

银行业反电诈风控管理的痛点总结

电诈风险与涉案规模在各银行之间存在此消彼长的关系,银行的涉案压力大小、反电诈防火墙是否有效,在于是否能在银行间建模军备竞赛中更胜一筹,使得欺诈团伙知难而退,弃用本行账户(www.e993.com)2024年11月29日。部分银行虽采取了一定反电诈风控措施,但由于建模缺乏体系规划,且对行业整体动态、监管要求变化、竞争对手行动、涉诈手段变迁以及最新风控...

5大对策 教你如何反诈防骗

否则,5年内将会被暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,还会在个人征信上留下污点,影响贷款办理等业务。若发现出售、出租、出借电话卡、银行卡等犯罪行为,要及时向公安机关举报。3.加强账户安全管理一些电信网络诈骗案件反映出部分群众银行账户管理存在明显漏洞,因此,提高银行账户安全性,给自己的账户上好“锁...

案例研究 | 刘仁文、车浩、时延安、田宏杰等:利用银行系统漏洞...

那么本案中是否存在基于错误而处分的情形呢?本案中可能涉及到两个错误点,一是行为人账户内的积利金由26克变成了900克,但是这与行为人是没有关系的,而是银行自身的原因导致;二是行为人把900克积利金重复卖给银行,在这一阶段我们要考量银行有没有检验程序和义务,如果有而银行并没有发现,才会认为是陷入错误认识,行为...

“火眼金睛”识破绽,中信银行长沙分行“警银联动”堵截异常取现

近日,中信银行长沙分行积极落实账户管理要求和风险防控措施,及时阻断两起异常取现行为,拦截金额超过10万元,并为公安机关抓获涉案团伙提供有力线索,进一步强化警银联动,用心守护客户资金安全,为营造安全稳定的金融环境贡献力量。近日,李某到中信银行长沙星沙支行要求取现7.6万元,声称家属治病急需支付手术费。工作人员通过系统...

农行莱芜分行:打击电信网络诈骗涉案账户治理工作受表彰

农业银行莱芜分行积极践行金融为民理念,严格贯彻落实监管部门和上级行关于反洗钱和反电信网络诈骗的有关要求,充分发挥网点阵地优势,全力守护百姓“钱袋子”,确保客户资金安全。截至今年8月末,涉案账户同比降幅达63%,电信网络诈骗“资金链”治理工作质效实现大幅提升。在账户管理上,农行莱芜分行加强客户身份识别及回访工作,...