出卖征信,躺赚百万?骗贷后消失,职业背债人身后的中介江湖

一些中介招揽“征信白户”(未办理过金融机构的贷款和信用卡的人),伪造社保、身份信息、工作收入等信贷指标,以购房、购车、开办企业为名,与银行内部人员勾结,从银行套取高额贷款——这一系列违法金融操作,《中华人民共和国刑法》第一百九十三条将之总结为“贷款诈骗罪”,并按照涉案金额,规定了相应的刑期。然而,因为涉...

当心贷款中介六大陷阱,法官教你如何防范

偶然间贷款中介张某与王某联系，表示在王某支付高额“包装”费用的情况下，可以保证其100%贷款成功。后张某通过伪造银行流水、收入证明、抵押财产及法院离婚调解书的方式，帮助王某向银行借款80万元，并全部投入股市。后王某投资失败，借款到期无法归还。最终王某及张某均被以骗取贷款罪追究刑事责任。法官释疑：根据我国《...

贷款中介假扮银行工作人员骗取客户贷款“包装费”

通常由一人在公司客户通讯录里寻找急需贷款的客户,另一人则伪装成银行内部工作人员骗取对方信任。但薛先生这种资质的客户,他们并不清楚有何种渠道可以为他申请到贷款,联系薛先生纯粹是为了骗一些“包装费”。当时觉得他贷款急用,很好骗。6000元金额也不大,即使他去报案了,警察也不会管这个事情。”经调查,这并不...

说案|“他很急,很好骗……”贷款中介骗取“包装费”被判刑

“他很急，很好骗。”薛先生在焦急等待贷款审批的时候，并不知道承诺为他“搞定贷款”的中介正在幸灾乐祸。虹口区检察院最近办理了一起贷款中介假扮银行工作人员骗取客户贷款材料“包装费”的案件。（图片源自网络）★基本案情★2020年12月，70多的薛先生急需贷款20万元，由于年纪较大，他的贷款审批并不顺利。正当...

贷款“黑中介”避坑指南系列(第二期)

该公司称其可通过内部关系,帮助“洗白”征信,并对其还款能力进行包装,以保证当天办理大额优惠贷款为由,向刘某收取了1万元征信处理费,1万元包装费,以及贷款金额2%的贷款服务费。刘某付款后,顺利办理了某城商行的30万元贷款。事后刘某了解到,该贷款中介公司在此过程中未进行任何征信“洗白”及还款能力包装,相关贷款...

防范贷款中介六大陷阱

因担心自己有两次信用卡逾期记录而无法办理贷款,刘某找到贷款中介公司(www.e993.com)2024年11月27日。对方称可通过内部关系帮助“洗白”征信,并对其还款能力进行包装,保证当天办理大额优惠贷款,由此向刘某收取了1万元征信处理费、1万元包装费以及贷款金额2%的服务费。刘某付款后,顺利办理了某城商行的30万元贷款。但事后刘某了解到,该贷款中介公司在...

银行有人、洗白征信?远离贷款黑中介的那些坑!

“贷款过程中确实会产生些费用,比如保险费、代办费、办证费、招待费等等,所以有些贷款中介公司收取中介费也是合法的。”经办法官介绍,但贷款市场上不乏各种“黑中介”“非法中介”,他们往往套路满满,四处挖“坑”,不再满足于收取高昂的中介费,而是打着吸睛幌子诱骗借款人,游走于灰色地带,甚至有的贷款中介发展为严重...

套路多“坑”你没商量 远离贷款黑中介的那些“坑”

“贷款过程中确实会产生些费用,比如保险费、代办费、办证费、招待费等等,所以有些贷款中介公司收取中介费也是合法的。”经办法官介绍,但贷款市场上不乏各种“黑中介”“非法中介”,他们往往套路满满,四处挖“坑”,不再满足于收取高昂的中介费,而是打着吸睛幌子诱骗借款人,游走于灰色地带,甚至有的贷款中介发展为严重...

多城下调房贷利率 有贷款中介诱导客户 “包装”经营贷入楼市

中介收取的包装费和服务费也都是明码标价。包装费的市场价一般在1万元-1.5万元之间,服务费是贷款额的1%-2%,主要包括场地费、申报材料费。另外,提供第三方账户还需收取3000元-5000元不等。监管方面仍存难点监管部门对于经营贷等资金违规流入房地产市场的处罚也毫不手软。从银保监会网站公布的行政处罚信息来看,近...

贷款人通过黑中介“包装贷款” 到手4.5万,却欠银行91.5万

通过私聊,陈女士了解到该中介公司可以通过“缴纳社保、代发工资流水”等方式包装客户贷款资质。但贷款后,公司需要收取35%到45%不等的包装费。为了供女儿上学,陈女士咬牙答应了对方的要求,并如约来到龙岗某商贸公司。之后按照客服的指引办理了新的电话卡,又向几家银行申办了银行卡。随后,公司以“方便做银行流水”为...