信用卡套现后转借他人,小心风险!

2023年11月25日,原告张某在被告李某家楼下,通过刷自己信用卡套现75000元,并将该资金转至被告李某指定账户,后李某分2笔归还张某13500元和500元。原告张某多次向被告李某催要剩余款项,被告均未还款。原告向莱阳法院提起诉讼,以被告李某未履行承诺为由,要求被告李某返还原告借款61000元,并承担诉讼费。法院经审理认...

以案释法丨利用POS机刷卡套现,刑不刑?

闽侯检察向上滑动看下一个原标题:《以案释法丨利用POS机刷卡套现,刑不刑?》

信用卡刷卡套现拿佣金,他们被判刑!

2023年3月,湖南益阳邱某表弟周某(已另案处理)联系他,让邱某帮着找信用卡刷卡套现拿佣金,每一万元流水可以拿1个点的佣金,并当场给邱某微信转了1000元作为提前预付的“好处费”。邱某找到好友王某分享了自己的“躺赚”渠道,要王某提供信用卡并帮着多发展“下线”,多找几张信用卡刷POS机转账套现,王某找了信用...

起底POS机套现生意经:手把手刷卡教学 发展下线拿“分润”

记者梳理发现，2023年8月，广发银行因信用卡透支资金流入房地产开发企业等14项案由被合计罚款2340万元；中信银行总行去年也因部分信用卡业务不合规等56项案由被合计罚款15242.59万元。高价罚单下，银行重申和强调信用卡用卡规范，多位持卡人也反映收到银行风控短信的频率变高。“与外部的监管环境确有一定关系。监管...

手把手刷卡教学 发展下线拿“分润” 起底POS机套现生意经

信用卡套现服务的提供者，一般通过虚构交易等方式帮助持卡人套现，情节严重的会直接构成非法经营罪。然而无论是套现者，还是相关提供服务者，普遍对自己踩踏“红线”的严重后果认识不清。不少代理商营销行为已偏离监管要求。2023年5月，中国支付清算协会印发《关于加强收单外包服务市场规范管理的意见》强调，不得向无经营...

以套现形式盗刷他人信用卡行为的认定

第一种意见认为,武某在盗刷他人信用卡过程中,要求“套现”人员将通过虚构交易方式盗刷的款项转账至其本人账户,系完成信用卡诈骗罪的一个环节,应以信用卡诈骗罪定罪处罚(www.e993.com)2024年11月29日。第二种意见认为,武某利用“套现”人员以虚构交易形式盗刷他人信用卡后,又指示“套现”人员将盗刷款项转回至本人账户,符合我国刑法第一百九十一...

中国留学生刷爆美国银行信用卡套现100万回国!给美国一记重拳?

近日,在美国网络社交媒体上有一位自称爱国的留学生,公布准备刷爆美国银行资本家的信用卡14万美刀,折合人民币100万,而后回到祖国的怀抱,建设中国。不久后,这位留美学生删除了相关网络社交账号与相关文章。这思路很清奇中美网友炸锅:前人挖坑后人遭殃

信用卡“倒手”套现 自由“刷卡”获刑罚

2023年3月,湖南益阳邱某表弟周某(已另案处理)联系他,让邱某帮着找信用卡刷卡套现拿佣金,每一万元流水可以拿1个点的佣金,并当场给邱某微信转了1000元作为提前预付的“好处费”。邱某找到好友王某分享了自己的“躺赚”渠道,要王某提供信用卡并帮着多发展“下线”,多找几张信用卡刷POS机转账套现,王某找了信用...

手把手刷卡教学,发展下线拿“分润”……起底POS机套现生意经

“近期,中信银行、民生银行、广发银行的信用卡风控比较严格,一旦用卡不规范,容易发生交易受限,甚至被拦截。其他银行还好。”张亮表示,其实银行知道有人在套现,只是“睁一只眼闭一只眼”而已。只要套现者不频繁刷整数金额、大笔资金刷进刷出,一般情况下,银行不会主动监测,也不会单独选择具体某一个人风控。

公安部公布8起涉银行卡犯罪典型案例 涉盗刷信用卡、套现代还等

去年，共破获伪造信用卡，窃取、收买、非法提供信用卡信息，妨害信用卡管理，信用卡诈骗、套现类非法经营等犯罪案件近5000起，涉案金额超百亿元，为强化银行卡产业风险防控、保障持卡人合法权益、维护金融管理秩序贡献了公安力量。8起典型案例具体情况如下：1、北京公安经侦部门破获系列盗刷信用卡案2023年4月，北京市...