年内被银保监罚款不下570万元 泰隆银行该如何权衡业绩与合规?

截止被告人柯嘉奇以涉嫌违法发放贷款罪被追究刑事责任前银行已追回本金63万元，造成银行直接经济损失1867万元。之后，银行继续挽回经济损失155.8452万元。原判认为被告人柯嘉奇的行为已构成了违法发放贷款罪。二审维持原判。泰隆银行对《投资时报》表示，上述违规事项已完成整改。泰隆银行财报显示，2020年末和2021年末，该...

...最新进展:国家信访局已将投资人反馈事项转交银保监会和中国银行

记者注意到,除了向国家信访局反映,不少投资者也向银保监会致电、发邮件进行投诉。此外,已有逾千名投资者着手集体起诉中国银行。据了解,投资者的诉求主要集中在这三种:1、合同无效追回所有本金;2、4月20日22点停止交易,按此价格赔偿;3、低于20%保证金,银行应强制平仓,按此赔偿。4月24日晚间,中国银行再发声明...

银保监会接管包商银行,团贷网新增回款3.18亿

一、监管动态:银保监会接管包商银行,最高检及各地严打“套路贷”。中国央行、银保监会:对包商银行实行接管,期限一年网贷天眼综合:根据最新得到的消息,由于包商银行股份有限公司出现严重信用风险,中国银行保险监督管理委员会决定自2019年5月24日起对包商银行实行接管,接管期限一年。广州互金协会:广州共39家在营网...

银保监会发文提示养老领域非法集资风险

4.以宣称“以房养老”为名非法集资。一些企业以非法占有为目的,打着“以房养老”的旗号,通过召开推介会、社区宣传等方式,诱使老年人签订“借贷”或者变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,抵押房屋以获得出借资金,再将资金购买其“理财产品”并承诺给付高额利息等进行非法集资。文章也提示了养老领域的非法集资风...

银保监会发布保险公司偿付能力管理规定 明确三支柱框架体系

同时,银保监会还可以根据其偿付能力充足率下降的具体原因,采取以下措施:责令增加资本金;责令停止部分或全部新业务;责令调整业务结构,限制增设分支机构,限制商业性广告;限制业务范围、责令转让保险业务或责令办理分出业务;责令调整资产结构,限制投资形式或比例;对风险和损失负有责任的董事和高级管理人员,责令保险公司根据聘...

浦发银行理财业务“诸事频发”:多遭投诉 再遇竞争者夹击

但是其购买的理财产品到期后均未收到回款，甚至在多次催讨之后仍未成功追回本息(www.e993.com)2024年11月24日。直到逐级反映到浦发银行领导层处才被告知其购买的理财产品并非浦发银行发行，且浦发银行对此失信行为表示不承担任何责任。银行理财产品各类投诉事件屡见不鲜。据中国银保监会，2020年第四季度，涉及理财类业务投诉3338件，环比减少23.0%，占...

理财搭售、转嫁费用、营销诱导 如何识别身边的金融消费陷阱?

从储户存款被无故转走,到企业存款“莫名”遭质押,作为居民金融消费最主要的场所之一,银行在为老百姓和企业提供财富管理、信贷等方面便利的同时,也时常发生侵害消费者权益事件,各类业务的投诉量逐年攀升,其中仅银保监会统计的去年四季度信用卡、个人贷款和理财业务投诉就有9万多件。

购买理财产品将发生变化:银行理财市场迎新规

查什么内容?查机构、人员和编码。此前,银行理财曾出现多起“飞单”事件,个别银行工作人员利用职务之便,向投资者销售非本银行的、第三方机构的虚假理财产品,误导投资者误认为自己购买的是银行合规产品,一旦出现风险,损失往往难以追回。“托管是监管的第一道防线。”中国银保监会上述负责人说,近年来,银行业理财登记...

对“预售资金监管不力”如何处罚?此前有银行已被罚款百万

来自第三方的统计显示,在房地产行业领域,2020年银保监会针对银行业发布了255份罚单,这255张罚单涉及143个处罚事由,业务范围分布在房地产开发贷款、个人住房贷款、商业用房购房贷款、涉及房地产业务相关贷款管理、理财资金投向房地产领域和同业投资投向房地产领域。

银保监会:同时满足风险综合评级B类及以上等为偿付能力达标险企

第十九条保险消费者、新闻媒体、行业分析师、研究机构等可以就发现的保险公司存在未遵守偿付能力监管规定的行为,向中国银保监会反映和报告。第四章监管评估与检查第二十条中国银保监会及其派出机构通过偿付能力风险管理能力评估、风险综合评级等监管工具,分析和评估保险公司的风险状况。