如何认识跨境金融的业务范畴?跨境金融在国际贸易中有哪些作用?

要深入理解跨境金融,首先需要清晰地认识其业务范畴。跨境金融的业务范畴广泛,涵盖了跨境支付结算、跨境贸易融资、跨境投资、外汇交易等多个方面。跨境支付结算是跨境金融的基础业务之一。它涉及不同国家和地区之间的货币转移和清算,包括银行转账、信用证、托收等方式。高效的跨境支付结算系统能够降低交易成本,提高资金流转...

【行业观察】浅谈跨境移动支付发展对银行卡外汇业务管理的影响

2019年4月30日,国家外汇管理局印发《支付机构外汇业务管理办法》,明确了支付机构开展外汇支付业务的名录登记、交易主体识别、人员配备、交易审核等方面的要求,同时明确了支付机构外汇业务合理审核等银行相关要求。2020年5月14日,中国人民银行、国家金融监督管理总局(原中国银行保险监督管理委员会)、中国证券监督管理委员会...

业务流程再造,服务实体经济,交通银行上海市分行外汇展业改革试点...

公司对此项改革试点高度肯定,相关负责人说:“外汇展业改革试点将为公司有效节约各项人力、时间成本,公司深切体会到了外汇管理部门对市场主体的政策关怀和业务支持。”银行外汇展业改革是国家外汇管理局落实中央金融工作会议要求、稳步扩大金融领域制度型开放、更好统筹防风险和便利化的重要举措。交通银行践行大行使命,积极响...

兴业银行济南分行积极推广“贸易外汇收支企业名录”登记业务

“这一政策的实施,不仅优化了外汇服务流程,提升了客户服务体验,同时也为银行外汇业务发展带来了新机遇。”该分行交易银行部/国际业务部相关负责人表示。今年以来,兴业银行济南分行深入贯彻落实中央金融工作会议精神,践行“金融为民”,推动外汇服务便利化,助力中国(山东)自由贸易试验区济南、烟台片区高质量发展,进一步优化...

外汇局宝鸡市分局对工商银行宝鸡分行开展外汇业务合规性专项检查...

本次核查检查严格按照工作方案和核查检查程序进行,检查内容涉及国际收支和结售汇、经常项目、资本项目等外汇业务。检查组成员在入场前开展了非现场分析和线索沟通交流会,树立非现场检查先行的工作理念,提高了工作针对性。现场检查时,检查组首先对该行外汇业务内控制度进行核查,重点将非现场监测中发现的问题线索,与银行留存...

更新!事关银行卡外汇业务

日前,为贯彻落实中央金融工作会议精神,便利个人使用境内银行卡进行境外交易,国家外汇管理局发布了《国家外汇管理局综合司关于更新境内银行卡在境外使用的商户类别码分类的通知》(以下简称《通知》),完善银行卡外汇业务管理(www.e993.com)2024年11月12日。《通知》主要内容包括:一是适应近年来境内外各银行卡清算机构商户类别码的变化,更新银行卡在境...

中国外汇交易中心:开展银行间债券市场通用回购交易清算业务

上证报中国证券网讯据中国外汇交易中心4月10日消息,经中国人民银行批准,全国银行间同业拆借中心、银行间市场清算所股份有限公司于2024年4月10日,联合推出银行间债券市场通用回购交易清算业务,并发布《银行间债券市场通用回购交易清算业务实施细则》。全文如下:...

完善银行卡外汇业务管理 国家外汇局对新增商户类别码进行补充分类

日前,为贯彻落实中央金融工作会议精神,便利个人使用境内银行卡进行境外交易,国家外汇管理局发布了《国家外汇管理局综合司关于更新境内银行卡在境外使用的商户类别码分类的通知》(以下简称《通知》),完善银行卡外汇业务管理。《通知》主要内容包括:一是适应近年来境内外各银行卡清算机构商户类别码的变化,更新银行卡在境...

银行外汇展业管理办法出台,明确外汇业务差异化审核措施

所谓银行外汇展业,是指银行为境内企业、事业单位、社会团体等机构(不含金融机构,以下简称客户)开展外汇业务时,依法实施客户尽职调查,确定客户外汇合规风险等级,实施差异化措施办理外汇业务,及时监测处置外汇合规风险的活动。《展业办法》推进商业银行外汇业务流程再造,构建包含事前客户识别与分类、事中差异化审查、事后监...

国家外汇管理局发布展业办法 对外汇业务办理会有啥影响?一文读懂

孙建庭表示,改革推进商业银行外汇业务流程再造,目前相关业务的流程情况是,在事前分类评级环节,银行结合外汇展业系统打分+人工补充尽调,对企业进行分类评级;在事中差异化审核环节,按照“客户分级、业务分类”原则进行差异化审核,便利化程度由高到低分为可凭客户指令直接办理、按照现行标准审核办理、强化审核办理三类;在事后...