多家银行强化信用卡风控 筑牢业务发展防火墙

比如，在续卡方面，工商银行因合作到期、介质升级等业务策略调整，对部分信用卡产品如牡丹艺龙信用卡等进行了停发处理。对于现有卡片，客户可在卡片到期前一个月内通过工商银行APP进行换卡操作。若客户未主动换卡，工商银行将在卡片到期后为客户自动换发同品牌、同等级的信用卡。在交易管理方面，包括农业银行、广州银行...

多家银行纷纷出手,套现被明令禁止,以卡养卡“行不通了”

还有人打起了POS机的主意。有些商户为了赚取手续费，私下里帮人刷卡套现。这事儿被银行发现后，立马对POS机交易也加强了监控。现在但凡发现商户有异常交易，比如短期内大量相同金额的刷卡记录，或者交易时间规律性太强，银行二话不说就把POS机给冻结了。到了2024年8月，形势更严峻了。银行开始对线上支付也严防死守。

浦发信用卡逾期冻结后如何恢复使用及额度?

1.确认冻结原因:首先需要明确为何信用卡被冻结。可能的积极原因包括逾期未还款、欠款金额过大、银行风控部门的用户安全考虑等等。了解冻结原因有助于制定合适的致电恢复策略。2.与浦发银行联系:根据冻结原因,拨打浦发银行的无法客服热线,向工作人员咨询信用卡冻结的账户具体原因。银行客服会提供相应的额度帮助和建议,...

企业预警通·银行业舆情周报2024年10月28日星期一

10月24日,淄博市公安局高新区分局发布警情通报,公布了近期备受关注的齐商银行储户40万元存款消失案件的最新进展:两名犯罪嫌疑人均系非银行工作人员,目前已对二人依法采取刑事强制措施。经初步审查,嫌疑人以高利率回报为诱饵,揽收群众资金存入淄博齐商银行,将存款回单交于储户后,二人利用持有的储户身份证、银行卡及密码...

Wind风控日报 | 商务部就美方发布对华加征301关税四年期复审结果...

8、万达商管所持10亿股权被冻结近日,大连万达商业管理集团股份有限公司新增一则股权冻结信息,股权被执行的企业为北京丰科万达广场有限公司,冻结股权数额10亿人民币,冻结期限自2024年5月9日至2027年5月8日,执行法院为北京市第四中级人民法院。9、两家国企高管接受纪律审查和监察调查...

银行卡非柜交易限额升级,如何避免误伤?

待风控到交易异常的银行卡,银行还会实行一系列的风控措施,这些措施当中包括止付、冻结,拉入惩戒名单、涉案名单等(www.e993.com)2024年11月22日。中国人民银行工业和信息化部、公安部、工商总局关于建立《电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知》中提到,公安机关、银行、支付机构都能在向持卡人发布电子通知后对涉案账户采取紧急止...

Wind风控日报 | 多家银行将从12月22日起下调存款挂牌利率

1、多家银行将从12月22日起下调存款挂牌利率工商银行率先公布,明起通知存款挂牌利率下调0.2个百分点,零存整取、整存零取、存本取息等挂牌利率下调0.1个百分点,3个月、6个月、一年期定期存款挂牌利率下调0.1个百分点,两年定期存款挂牌利率下调0.2个百分点,三年期、五年期定期存款挂牌利率下调0.25个百分点。据了解,包...

工商银行卡异常状态是怎么回事

工商银行卡异常状态可能有以下几种原因：银行卡密码输入三次错误，导致银行卡被临时锁定或暂停交易。这种情况下，只需携带身份证到同一银行任意网点即可实现解锁或重设密码。银行卡被挂失而冻结。这种情况下，需要携带身份证到银行柜台进行解冻或补卡。系统风控导致账户风险等级较高。这种情况下，需要去银行配合工作，说明...

银行卡被限付案例增多 或系保护性紧急措施

“具体原因大概有几十种，甚至上百种。”招商银行某营业部工作人员说，银行风控冻结原因有持卡人预留的信息有缺失、身份证件过期、交易习惯与职业身份不符等；司法冻结原因涉及持卡人卷入了民事纠纷等。多地发布反诈提示“如何解除反诈止付，需要根据银行卡具体情况而定。”工商银行一位工作人员表示，部分情况下48...

多家银行公告:叫停这类取款服务!

近日,兴业银行宣布自7月10日起停止手机银行中的ATM扫码取款服务,成为继工商银行、农业银行、中信银行和交通银行之后,最后一家调整无卡取款服务的大型商业银行。银行密集收紧无卡取款服务近期,多家大型商业银行纷纷调整或暂停了无卡取款相关服务。工商银行率先于4月17日暂停了个人手机银行无卡取现功能,随后农业银行、...