为什么银行要问你取钱的用途?原来……
资金可能被冻结或收回如果银行发现你的取款用途与实际情况不符或涉及违规行为,他们有权冻结或收回你的资金。这将对你的生活造成极大的不便和损失。影响个人信用记录不真实地回答银行的问题可能对你的个人信用记录产生负面影响。一旦你的信用受损,将很难在银行和其他金融机构获得贷款和信用卡等金融服务。面临法律责...
建设银行冻结多久恢复,建设银行账户冻结:恢复时间需要多长?
1.银行卡逾期被冻结的导致时间取决于逾期时间长度和银行的密码政策,通常银行会在逾期后的由于一定时间内(如一周、一个月)发出催款通知,如果在规定时间内未还款,银行可能会将银行卡冻结,具体时间长短因银行而异。2.如果银行卡被冻结,需要联系银行,了解具体情况并尽快还款,一般情况下在还款后银行会在一至三个工...
香港的银行账户突然被查封冻结。究竟是什么原因?
账户刚刚收到钱就会被转出,这样很容易被银行监控,账户也会因为怀疑涉嫌洗钱而被封掉。5.香港公司没有进行年审和审计香港银行每年都会抽查香港公司的年审文件和审计报税文件。如果银行发现公司没有进行年审或者审计报税,银行会直接冻结和关闭账户。6.账户被他人用于收款和付款如果账户被他人用于代收代付,资金来源不明...
储户吐槽银行取钱难,柜员却倒苦水:没识别出涉诈,我被扣7000元
各银行对“担责”认定标准不一,有银行对大额快进快出刚性控制,全渠道管控限额安主管所在的银行,若前台柜员没有做到尽职免责,就支取了涉案资金,是要担责的。其他银行对担责如何认定呢?“如果柜员无视系统提醒而支取了涉案资金,首当其冲要被问责。”“宇宙行”某二级分行个金部负责人陈总告诉记者,银行核心系统...
取自己的钱为何这么难? 储户“吐槽”银行,柜员却大倒苦水
“当然要担责了。办卡都要担责,何况涉及资金。比如快进快出的资金,柜员没有发现,没有研判出来,肯定要承担相应的责任。”一家国有大行安姓业务主管表示,如果客户已经到柜台了,甚至系统已经提示了,比如说是快进快出、短时间内频繁交易等,在这种情况下如果你还没有做进一步的询问调查核实,就支取现金的话,如果后续确实...
取自己的钱这么难?储户吐槽银行,柜员却倒苦水:没识别出涉诈,我被...
安主管举例说,假如系统监测到一笔快进快出可疑交易,并作出提示,但仍然被支取,若经证实,这笔资金是被骗资金,那么就会通过业务流水等信息进行倒查,调取该笔业务办理的录音录像,查看交易流程,研判过程是否到位,是否对资金流向进一步询问核实,是否对可疑支取业务请示了业务主管等(www.e993.com)2024年7月31日。个人银行业务柜台图片来源:视觉中国“经...
银行卡被冻结,询问银行原因是快进快出,应该如何解决?
当客户发现自己的储蓄卡被封卡了,肯定第一想法就是联系银行询问原因。但其实这个时候更建议客户可以自我去反思一下,自己为什么会快进快出?自己被封卡的储蓄卡,还有没有其他的违规用卡事宜?有没有同网络诈骗电信诈骗有任何关联?即使是网站和电站的受害者,也有可能被封卡。因为对于银行来说,封卡就意味着账户内资金的...
为什么你的离岸银行账户总是被冻结?
账户内的资金常常快进快出相对于账户无存款和交易,还有另一种极端的使用情况,就是账户内资金的快进快出。有些账户使用者,其款项一到当天或次日就全部转走,一分钱都没有留在银行,这样其实极易被判定为有洗钱倾向。存在账户转借许多外贸老板有时候可能会有朋友叫代收款,这里我们要建议的是,账户借给他人收汇或付...
建行回应“建行卡被冻结”:并非冻结银行卡 客户可能触及系统性管控
近日,“云南大量建设银行卡被冻结”登上热搜。有网友称,在手机银行进行转账等交易时,被提示账号暂停客户渠道交易,需要到柜面办理业务;还有网友收到的建设银行短信提示显示,银行卡交易可能存在风险,为保障资金安全,在该行的非柜面业务无法办理,请尽快携带身份证、开户预留手机号与不能正常使用的银行卡以及交易证明材料前...
银行风险排查!大量个人的银行卡被冻结无法使用,该怎么处理
银行卡的现状为了银行卡使用安全,银行采取了冻结银行卡、限制银行卡部分功能使用的措施。这些银行卡类型主要有有两种:一类是长期没有流水的银行卡,另一类则是频繁出现大额交易、快进快出的银行卡。为了全面收紧个人银行账户,银行对有风险的银行卡进行了限制措施,转账功能被限制,银行卡只能转入不能转出,冻结的银行卡便...