加强销售适当性管理 多家银行调整基金定投业务规则
一家银行财富管理部人士分析:“这可能是各家银行为了更好地实现投资者与产品的风险适配,对业务规则进行的自主调整。”根据《证券期货投资者适当性管理办法》规定,经营机构在销售产品或者提供服务的过程中,勤勉尽责,审慎履职,全面了解投资者情况,深入调查分析产品或者服务信息,科学有效评估,充分揭示风险,基于投资者的不...
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2、内部控制风险:外汇衍生品交易业务专业性较强,复杂程度较高,可能会由于内部控制机制不完善而造成风险。3、流动性风险:因市场流动性不足而无法完成交易的风险。4、履约风险:开展外汇衍生品业务存在合约到期无法履约造成违约而带来的风险。5、法律风险:因相关法律发生变化或交易对手违反相关法律制度可能造成合约无法...
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风险控制措施:公司与合作银行开展票据池业务后,公司将安排专人与合作银行对接,建立票据池台账、跟踪管理,及时了解到期票据托收解付情况和安排公司新收票据入池,保证入池的票据的安全和流动性。四、组织实施1、授权公司财务部门负责组织实施票据池业务,在授权额度、业务期限内负责具体操作并签署相关合同文件。公司财务部门...
一天3家!杭州银行、温州银行、温州瓯海农商行因基金销售业务违规...
“从处罚情况看,主要涉及部分分支行内部管理问题,存在一些业务开展不规范,投资者适当性管理落实不到位,投资者风险不匹配,存在过度营销、虚假宣传等方面问题。”周茂华总结称,结合以往案例看,银行机构在开展基金代销业务方面存在专业人员配备不齐,业务风控管理制度不够健全和规范,部分销售人员综合素质有待提升,在落实投资者...
银行自查报告暗藏玄机 同业违规操作仍在进行
一位接近监管层的人士对记者表示,经过过去几年的膨胀,银行同业业务埋藏了巨大的系统性信用风险隐患,监管行动已经非常紧迫。据了解,此次《通知》措辞严厉,要求对同业业务逐笔对账,并要求各商业银行在10月24日前递交自查报告。“实际内容就是检查此前几份文件执行情况,言辞特别严厉。”一位股份制银行同业业务从业人员...
税务风险自查应对手册
一、税收自查提纲税务检查部门应制自查提纲,并及时向自查对象送达《税务自查通知书》、税务检查前告知书及相关自查资科,书面告知自查税种、所属年度、自查时限及工作要求(通常约谈法定代表人、财务负责人)(www.e993.com)2024年9月21日。二、税收自查报告自查对象及时完成税收自查,向稽查局部门报送《自查报告》、《自查承诺书》、《自查应补税款...
又有多家银行违规代销遭“点名”,通病是什么?
此外,内控合规问题也频频出现。例如,长春农商行未建立基金销售业务考核、风险监测、离任审计或者离任审查等内控机制;浙江稠州商业银行福州分行没有每半年对基金销售业务开展一次适当性自查并形成自查报告等。银行业资深观察人士苏筱芮认为,基金从业人员未取得基金从业资格、内部控制与风险管理不到位会成为上述被点名银行的通...
银监会:各银行整治代销业务
“如发现违规行为或重大风险事件,应立即向总行报告,与合作机构及时采取措施有效化解风险,并及时向银监部门报告。”还要明察暗访各行应在30天内递交自查报告此外,通知要求各银行业金融机构总行及分支网点,应在30日内向对口监管部门报送自查报告和代销产品清单明细,银监会及其派出机构将在此基础上,通过明察暗访的形式...
中国银监会办公厅关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励...
业务范围为2016年未有余额的各类业务,必要时可以适当延伸。自查和“上查下”要留有痕迹,以备监管检查。各银行业金融机构要根据检查要点(详见附件1),结合自身特点细化自查方案,认真组织实施,落实风险管控主体责任。自查发现案件线索的,要及时向监管部门报告,并依法移送司法机关。
独家丨银监会开展“四不当”专项整治 银行全面自查同业、理财不当...
银监会要求银行开展自查,上级机构对下级机构的自查情况进行检查。资产覆盖体制、机制、系统、人员及业务。业务范围为2016年有余额的各类业务。银行业法人机构汇总各分支机构自查情况的基础上,在7月15日之前将自查报告报送监管部门。同时银监局按机构分类汇总在8月15日前报送银监会,银监会各机构监管部门则按机构类别形成汇...