POS机乱象 拷问金融机构 信用卡管理能力
然而,追根溯源,POS机销售乱象难禁应归咎于黑产链条各参与方均能获利。其中,银行、支付机构分得手续费收入中的大头。一面是代理商口中的“银行都知道在套现”“没事,不会被银行风控”,另一面则是银行接连发布公告称,加强信用卡用卡规范,持续优化系统、严控用卡资金流向监测。但套现者最终成功套出资金,这在一定...
POS机违法犯罪案例频发,收单机构如何加强风控?
事实上,在支付行业资深观察人士苏筱芮看来,POS机之所以易被利用成为不法分子洗钱的重要工具,背后的原因也包括网销POS机等违规宣传依旧存在,以及部分第三方支付机构对商户的管理依然存在疏漏,致使POS机偏离了实体商户经营的本源路径。这样的行业顽疾从监管频频开出的罚单中亦可以体现。北京商报记者注意到,2024年人民银行的...
机构加大外卡POS机投放力度 “大额刷卡”费率高堵点何解
早在2022年11月,罗湖与人民银行深圳市中心支行共同签署《共建“深港消费金融高质量发展示范工程”合作备忘录》,提到探索率先在罗湖进一步扩大外卡POS机境内适用范围,例如在接待境外旅客的辖区酒店或大型商圈,可以直接使用POS机接受境外卡支付结算。据了解,平安银行目前已支持VISA、Mastercard、JCB、AmericanExpress和Diners...
诱导套现,揭秘POS机换新“低费率陷阱”
从林翔接到的多个推销情况来看,对方先是通过固定电话广撒网联系,话术多是借259号文“一机一户”为由,宣称原来的机具即将淘汰,并引导用户免费换新POS机,待用户有意向进一步了解,再由所谓的发货部或售后客服联系获取用户地址信息。根据259号文,1台银行卡受理终端只能对应1个受理终端序列号,即“一机一码”,1台...
政策|2023年新增或升级的外卡POS机设备可申请补贴!来看??申报...
为优化支付环境,对收单机构在2023年10月1日至2023年12月31日期间(以收单机构与商户签订协议时间为准)新增或升级的外卡POS机设备,每台设备按采购成本价格的50%给予财政资金补贴,每台设备补贴金额不超过800元。支持对象与条件注册在本市且具有收单业务资质的收单机构(与商户签订协议提供相关POS刷卡支付服务,并进行交...
海南政府:组织升级改造POS机,指导“海南放心付”试点运行
海南政府:组织升级改造POS机,指导“海南放心付”试点运行4月13日,海南省人民政府办公厅印发《关于进一步优化支付服务提升支付便利性工作方案的通知》(简称《通知》)(www.e993.com)2024年10月25日。《通知》要求改善境外银行卡受理环境。组织升级改造银行卡受理终端(POS机),实现全省可受理境外银行卡的重点商户覆盖率不低于90%;指导“海南放心付...
平安人寿青岛分公司:金融教育宣传月-打击洗钱犯罪 维护消费者合法...
宋某担任某税务局工作人员期间,多次利用职务便利,采取人为制造POS机刷卡故障或以其他理由谎称代纳税人缴纳税款,让纳税人将税款转入其本人控制的账户或收取现金,并通过违规适用减免政策,对已经采集的税务申报信息不予保存等方式,截留增值税、个人所得税、契税等税款共计877万余元。为掩饰、隐瞒自己违法犯罪所得,宋某将...
Wind风控日报 | 央行主管媒体发文提示长期国债相关风险
2、POS机乱象拷问金融机构信用卡管理能力据中国证券报,整治POS机乱象,是行业由野蛮生长走向规范、健康发展的必经之路,也拷问着银行、支付机构的信用卡管理能力。在多个社交平台发布购买POS机的需求后,笔者收到不下30条代理商的营销私信。他们透露其费率稳定,“安全无风险”。这不禁让人感叹,POS机代理商分布广、营销...
多家支付公司POS费率披露,最高3%
据悉,部分机构公布“收费项目及收费标准”,POS机刷卡费率最高可达3%,增值服务费标准通常在0至399元之间。实际上,对于支付机构涨价,有多个重要文件都进行了约束。比如国家发展政革委、中国人民银行《关于完善银行卡刷卡手续费定价机制的通知》(发改价格(2016)557号)中提到明确单笔交易的费率标准及服务费标准不...
五家代理商因POS电销被起诉,法院判了
乐刷还指出,不会以短信或电话的形式通知用户办理退费业务,相关短信和电话均为诈骗分子冒用公司名义。其中“诈骗分子”的称呼,已明确反映出支付机构对“冒名”POS机电销的态度。02严打POS机电销近年来,相关部门多次要求不得电销、网销POS机等支付终端。2023年12月1日《反电信网络诈骗法》正式实施,多地警方接连抓...