【反洗钱法修订草案三审 明确金融机构采取洗钱风险管理措施条件...

草案第三十条规定:在业务关系存续期间,金融机构应当持续关注并评估客户整体状况及交易情况,了解客户的洗钱风险。发现客户进行的交易与金融机构所掌握的客户身份、风险状况等不符的,应当进一步核实客户及其交易有关情况;对存在洗钱高风险情形的,必要时可以采取限制交易方式、金额或者频次,限制业务类型,拒绝办理业务,终止业务...

马上评丨反洗钱法修订:保护取款自由,“杀鸡别用牛刀”

是持续关注并评估客户整体状况及交易情况，了解客户的洗钱风险；其二，是发现客户进行的交易与金融机构所掌握的客户身份、风险状况等不符的，应当进一步核实客户及其交易有关情况；其三，是对存在洗钱高风险情形的，必要时可以采取限制交易方式、金额或者频次，限制业务类型，拒绝办理业务，终止业务关系等洗钱风险...

马上评丨反洗钱法修订:洗钱管理措施不能“一刀切”

基于“比例原则”,草案第三十条规定的金融机构反洗钱风险管理,是一个非常清晰的阶梯型的三段结构:其一,是持续关注并评估客户整体状况及交易情况,了解客户的洗钱风险;其二,是发现客户进行的交易与金融机构所掌握的客户身份、风险状况等不符的,应当进一步核实客户及其交易有关情况;其三,是对存在洗钱高风险情形的,必要时可...

反洗钱法修订草案拟规定:不得擅自冻结或者变相冻结客户资金

在业务关系存续期间,金融机构应当持续关注并评估客户整体状况及交易情况,了解客户的洗钱风险。发现客户进行的交易与金融机构所掌握的客户身份、风险状况等不符的,应当进一步核实客户及其交易有关情况;对存在洗钱高风险情形的,必要时可以采取限制交易方式、金额或者频次,限制业务类型,拒绝办理业务,终止业务关系等洗钱风险管理...

如何识别和防范反洗钱风险?这些风险识别方法有哪些实际应用?

此外,金融机构还应定期进行风险评估和内部审计。风险评估可以帮助机构识别出哪些业务领域或客户群体更容易受到洗钱风险的影响。内部审计则可以确保反洗钱政策的执行情况,并及时发现和纠正潜在的漏洞。在实际应用中,这些风险识别方法的效果可以通过以下几个方面来体现:...

金融机构如何提升洗钱风险评估工作质效

在汇总估算各地域、客户群体、产品业务、渠道洗钱风险水平时，合理设定不同风险因素的组合方式与影响程度，使风险评估结果趋近于相应地域、客户群体、产品业务、渠道体现出的洗钱案例分布特征(www.e993.com)2024年11月10日。从本质上看，金融机构在进行风险评估划分时，需要参考外部信息，即“人民银行洗钱风险提示、公安部门案件通报、权威媒体公开报道案例...

反洗钱法迎来重大修改,特定非金融机构受到监管

在修订草案中,“风险为本”的监管理念得到贯彻,其中明确开展洗钱风险评估、要求金融机构不得采取与洗钱风险状况不匹配的风险管理措施、应基于风险开展客户尽职调查并采取相应措施等都体现了“风险为本”监管要求。特定非金融行业被纳入监管本修订草案的一个重要变化亮点是将特定非金融行业纳入反洗钱监管的主体当中,扩大...

国家金融监督管理总局关于印发《银行业金融机构国别风险管理办法...

第十六条??银行业金融机构在进行客户或交易对手尽职调查时,应当严格遵守反洗钱和反恐融资法律法规,对涉及敏感国家或地区的业务及交易保持高度警惕,建立和完善相应的管理信息系统,及时录入、更新有关高风险和可疑交易客户等信息,防止个别组织或个人利用本机构从事支持恐怖主义、洗钱或其他非法活动。第十七条??银行业...

国家金融监督管理总局令

(三)匹配性原则。操作风险管理应当体现多层次、差异化的要求,管理体系、管理资源应当与机构发展战略、经营规模、复杂性和风险状况相适应,并根据情况变化及时调整。(四)有效性原则。机构应当以风险偏好为导向,有效识别、评估、计量、控制、缓释、监测、报告所面临的操作风险,将操作风险控制在可承受范围之内。

反洗钱法修订草案将二审 对监测新型洗钱风险提出要求

四是明确金融机构开展客户尽职调查、采取洗钱风险管理的条件和要求。五是进一步细化特定非金融机构履行反洗钱义务的规定。六是完善法律责任,调整处罚幅度和数额,以便于做到过罚相当。如何进一步平衡开展反洗钱工作与保障单位和个人正常金融活动的关系,如何保护数据安全和公民个人信息,是在本次修法过程中,各方面都比较关心...