不是本人可以查到银行流水吗

通常情况下，银行流水记录是个人隐私信息，只有账户持有人或经过账户持有人授权的人才能查询。非本人查询银行流水，如果没有账户持有人的明确授权，银行是不会提供相关信息的。授权查询如果需要非本人查询银行流水，账户持有人可以前往银行办理相关授权手续。这通常包括填写授权表格、提供身份证明等。授权后，被授权人可以...

如何避免银行卡被限制非柜面交易?

配合银行进行信息核实:银行可能会不定期对客户信息进行核实,如通过电话、短信或邮件等方式。当收到银行的核实请求时,应积极配合,及时回复并提供准确的信息。例如,银行可能会询问最近的一笔大额交易的用途,要如实回答。三、保持账户活跃定期进行小额交易:为了防止银行卡因长期未使用而被限制非柜面交易,可以定期进行...

境外各大银行个人账户开户优势、要求及流程

1.填写基本信息表格、提供护照、身份证扫描件2.线上视频做护照公证3.银行这边出文件、客户签署、检查无误后寄新加坡4.银行安排做电话确认5.电话确认后2-3周左右下户出账户6.等收到快递的银行卡,激活网银管理费、额度及转账费:管理费:账户存款低于20万美金,50美金/月转账额度:转账限20万美金/日:网...

邮储银行重要提醒,关乎个人账户!多家银行已启动

1、5年及以上未发生主动交易的活期储蓄或结算账户(不含信用卡账户);2、到期不自动转存且到期之日起5年及以上未发生主动交易的定期存款账户。主动交易是指存现、取现、转账、消费等除计结息、账户管理费以外的交易。图片来源:中国邮政储蓄银行官网多家银行已启动“断卡”行动今年以来,交通银行、工商银行、农...

个人银行账户安全受关注!多家银行启动“断卡”行动

所谓的"休眠账户"指的是一段时期内无任何活跃交易和有一定结余的帐户。这其实是个好消息，但是如果放任不管，也会有直接的影响。第一，休眠卡片会存在银行数据库里，即使不是天天用，也会增加管理成本。其次，由于银行对休眠卡的控制力度不强，因此存在一定的财务风险。总之，不管是从整个社会经济发展的角度，还是...

不合规者小心业务受限 多家银行开展个人客户身份信息核实工作

类似地,余杭农商银行的个人客户信息治理范围亦包括“新开账户至开户之日起6个月内无交易记录的不活跃账户;已连续12个月以上未主动发生资金收付业务的个人结算账户(结息除外)”(www.e993.com)2024年11月22日。《每日经济新闻》记者注意到,3月末,央行发布的《2023年支付体系运行总体情况》显示,2023年银行卡总量小幅增长。截至2023年末,全国共开立...

个人转账超5万,银行会向税务机关传递数据?税局监控个人账户?

一、在电子税局及时进行存款账户账号报告;二、依据通知配合税务机关检查。因此,目前尚无某个具体法律或者文件,要求银行或者金融机构将开户主体(包括单位或者自然人)转账信息主动向税务机关传递或者报告。05这9种公司转个人情况放心大胆地转!一、发工资...

社保卡换卡以后医保个人账户余额怎么办?

除了原来的医保个人账户的使用功能以外,还有银行存贷性质的金融功能,与社保相关的待遇,比如养老金的发放,失业保险金的领取,工伤待遇等,都是通过社保卡来发放的。但与医保功能不一样,医保个人账户是发在社保卡里,而不是发在社保卡的银行账户里,而社保的其他待遇,是发在社保卡的银行账户里,从社保卡本身的功能来看...

守护个人信息安全底线

守护个人信息安全底线近期,多家银行表示,将开展个人客户身份信息真实性、完整性、有效性核实工作。银行强化个人账户信息管理,主要与近年来频发的电信网络诈骗和假借账户通道进行洗钱犯罪活动有关。银行作为资金保管方,获取个人账户信息,初衷是安全保管资金,倘若个人账户信息不完善,非但不利于银行管理账户,在识别非法金融...

这份攻略 教你玩转个人养老金账户

个人养老金资金账户开户简单，可线下到银行网点办理，也可线上办理，线上办理可登录交通银行手机银行App，在首页菜单打开个人养老金，点击开启我的养老金账户，按要求和提示填写即可。2024年6月30日前，在交通银行河南省分行开立个人养老金资金账户并缴存，有机会领取50元~211元支付贴金。贴金券查询使用路径...