因承兑汇票业务违反审慎经营,交通银行被罚25万元

据国家金融监督管理总局清远监管分局行政处罚信息披露,交通银行股份有限公司清远分行,因银行承兑汇票业务严重违反审慎经营规则,被罚款25万元。

深度数科解析:银行承兑汇票,100%保证金开票合理吗?

近来,关于企业向银行存入全额保证金后开具银行承兑汇票的行为是否合规的讨论日益增多。对此深度数科集团基于自身在票据服务领域丰富的经验及对市场的深刻洞察,就此问题进行了解答。根据我国现行法律法规及相关政策文件,并没有明确禁止或认定“100%保证金开票”为违法行为的相关规定。不过,此类操作往往会引起监管部门的高度...

中信银行长春分行被罚260万元:因办理无真实贸易背景银行承兑汇票...

9月27日金融一线消息,国家金融监督管理总局吉林监管局行政处罚信息公开表显示,中信银行(6.620,-0.05,-0.75%)股份有限公司长春分行因“办理无真实贸易背景银行承兑汇票贴现业务;贷后管理不到位,未有效监控贷款资金使用情况”的违法违规行为,被国家金融监督管理总局吉林监管局罚款260万元;金春笋(时任中信银行股份有限公司长...

【深度数科票据千问】财务公司承兑业务精准服务集团型企业

据初步统计,在2024年9月末,这241家财务公司票据承兑余额合计约2904亿元,较6月末呈现出2.8%的增长态势,在商业汇票承兑余额中的占比约为1.5%。进一步分析这241家财务公司票据承兑余额在2024年6月末和9月末的分布情况可知,相较于6月末,三季度开展票据承兑业务的财务公司数量大体变化...

银企贴详细解读|承兑汇票贴现是什么?贴现流程是怎么样的?

持票人在网银端发起贴现申请后,资金最快在10秒内即可到账,整个贴现业务就此完成。5、开具贴息发票如果需要贴息发票,持票人还可以在银企贴平台的订单中申请,最快7个工作日内即可收到发票。银企贴的优势银企贴平台联合了多家银行及保理机构,覆盖了广泛的授信名单,可以确保大部分银行承兑汇票和央企商业承兑汇票...

农发行广元市分行:电子银行承兑汇票业务实现“零突破”

近日,农发行四川广元市分行成功办理首笔定期保证金模式的电子银行承兑汇票业务共计1亿元(www.e993.com)2024年11月8日。该笔承兑汇票业务的成功落地,标志着该分行电子银行承兑汇票业务实现“零突破”,为承兑汇票业务的发展以及支农资金反哺“三农”指引了新的方向。为加快票据业务电子金融服务发展,提升自身金融服务质效,积极引导支农资金回流反哺“三农...

中国农业发展银行蓟州支行实现银行承兑汇票业务“零”突破

近日,中国农业发展银行蓟州支行办理首笔银行承兑汇票业务,实现支行建行以来银行承兑汇票业务“零”的突破,成功填补业务“空白点”。融情融智,打开营销新思路。该行持续深入推进“大学习、深调研、真落实”,主动对接了解客户业务办理诉求,积极提供专属服务咨询,量身定制产品方案,为企业融情融智,进一步增强银企互信,打牢银...

...银行承兑汇票业务贸易背景真实性审核不到位、贷款季末发放季初...

小财蜂AI快讯9月10日,国家金融监督管理总局官方网站披露的处罚信息显示,因贷前调查不尽职、银行承兑汇票业务贸易背景真实性审核不到位、贷款季末发放季初收回“冲时点”,中国建设银行股份有限公司常州分行被国家金融监督管理总局常州监管分局没收违法所得并处罚款合计128.815383万元。行政处罚依据为:《中华人民共和国银行业...

汉口银行硚口支行被罚140万元:因违规办理银行承兑汇票业务

7月26日金融一线消息,国家金融监督管理总局湖北监管局行政处罚信息公开表显示,汉口银行硚口支行因违规办理银行承兑汇票业务,被国家金融监督管理总局湖北监管局罚款140万元;王巍时任汉口银行硚口支行客户经理,对违规办理银行承兑汇票业务事项负有责任,被监管警告并处罚款5万元。

农发行四川巴中市分行成功办理首笔电子银行承兑汇票业务

日前,农发行四川巴中市分行成功办理首笔电子银行承兑汇票业务,金额达7000万元。这是该分行践行“金融为民”理念、优化金融服务手段,全力做好数字金融大文章的一项突破。银行承兑汇票作为一种重要的金融工具,具有信用度高、灵活性强等特点,能够有效满足客户在贸易往来中的支付和融资需求。