个人外汇法规知识小讲堂(十一)境内个人购汇业务须知

答:境内个人购汇资金可用于真实、合规、合法的经常项目业务(包含《个人购汇申请书》列明的十四个场景及其他)和国家已开放的资本项目业务(注:境内个人已开放的资本项目需经由外汇局核准或银行登记后根据具体要求办理)。请特别注意,境内个人办理购汇业务时,不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保...

个人外汇法规知识小讲堂(十二)如何管理个人结售汇年度便利化额度?

根据相关术语,客户办理的购汇业务即对应银行的售汇业务,故若无特别的语境或限定,“购汇“和”售汇“指向的是同一概念,即对客户而言将人民币兑换成等值外汇的行为。问:我如何使用我的“额度”?答:个人办理占用年度便利化额度的经常项目购汇:境内个人以及持有外国人永久居留身份证(俗称“五星卡”)的境外个人可凭本人...

个人外币现钞携带及外币现钞兑换业务

个人携带外币现钞出境,没有或超出最近一次入境申报外币现钞数据记录的,金额在等值5000美元以上至1万美元(含)的,向银行申领《携带外汇出境许可证》。个人赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家(地区),确有需要携带超过等值1万美元外币现钞出境的,需向存款或购汇银行所在地外汇局申领《携带外汇出境许可证》。

关注!外商投资企业外汇服务指南来了!

为了支持中国(新疆)自由贸易试验区喀什片区发展,提升外商投资企业来喀什投资便利化水平,便利外商投资企业办理外汇业务,喀什地区财税金融工作委员会办公室根据《资本项目外汇业务指引(2020年版)》,梳理制定了本指南,供外商投资企业参考。一、什么是外商直接投资指外国投资者(包括境外机构和个人)通过新设、并购等方式在境...

国家外汇局就《银行外汇展业管理办法(试行)》答问

答:根据《展业办法》,银行应当根据客户外汇合规风险等级及业务风险整体判断,采取差异化审核措施。一是《展业办法》提供外汇业务便利化通用框架,统一简化流程,优质客户可以同时享受经常项目和资本项目已有的便利化措施。二是银行对优质客户可凭客户指令办理外汇业务,给予银行更多产品创新空间。三是政策适用灵活,银行和企业可...

国家外汇局发布银行外汇展业管理办法

国家外汇局有关负责人指出,客户尽职调查由“基础尽调”和“外汇业务专项尽调”组成(www.e993.com)2024年11月29日。其中,“基础尽调”主要是复用银行既有尽调信息,如客户身份信息、受益所有人信息等。“专项尽调”是指对客户外汇业务特征进行的尽调,如客户外汇业务年限、规模、结构以及银行掌握的客户内外部评价等。

国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英就 《银行外汇展业管理...

答:根据《展业办法》,银行应当根据客户外汇合规风险等级及业务风险整体判断,采取差异化审核措施。一是《展业办法》提供外汇业务便利化通用框架,统一简化流程,优质客户可以同时享受经常项目和资本项目已有的便利化措施。二是银行对优质客户可凭客户指令办理外汇业务,给予银行更多产品创新空间。三是政策适用灵活,银行和企业可...

国家外汇管理局中央外汇业务中心招人啦

转自:人力资源和社会保障部根据实际工作需要,国家外汇管理局中央外汇业务中心现面向2025年度应届毕业生公开招聘工作人员。1招聘对象1...

外汇交易中心首笔玉兰债外币回购业务达成

记者获悉,交通银行和中信银行近日通过中国外汇交易中心外汇交易系统达成首笔以玉兰债债券篮子为抵押品的外币三方回购业务,并已完成到期结算。欧清银行作为托管机构提供抵押品自动选取、估值、替换、调整及券款对付结算等集中管理服务。据悉,此次玉兰债外币三方回购的落地将进一步提升中资机构境外债券二级市场流动性,丰富参与机...

山东建行2家分行被查获外汇业务违规,合计罚没118万元

据官网介绍,建设银行可办理美元、日元、港币、欧元、英镑等币种的个人结售汇业务,国家外汇管理局对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理,年度总额目前分别为每人每年等值5万美元。个人经常项目下的结汇和购汇,在年度总额内的,凭本人有效身份证件办理;超过年度总额的,凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料办理。此...