压实“三道防线”投行业务罚单大增 有银行因理财资金充当风险资产...

被罚的违规用途包括理财资金用于偿还本行贷款、理财资金间接投资本行信贷资产、理财资金投向结构化债券业务、代客理财资金用于本行自营业务等。(本文由数据预警通提供数据支持)

中信证券陈钢:跨境理财通带来新的发展机遇,提升服务质量满足日益...

这种学习和实践的过程,不仅有助于投资者提高自身的投资能力和风险管理水平,还能增强他们的投资理财意识和全球视野。陈钢提醒,投资者在进行跨境理财通相关投资之前,首先要确认自己是否具备参与资格,只有确认自己符合条件,才可以顺利参与跨境理财通相应投资。其次,投资者也应当深入了解双边市场的业务规则和产品特点,研究不...

中间业务收入“缩水”,推销保险与理财遭遇瓶颈!融入泛金融生态圈...

最终,经过一番曲折的咨询,该消费者没有得到关于黄金业务的详细解答,反而被推销了多种不感兴趣的保险及其他理财产品。这让其不禁感叹:“本想咨询黄金业务,却意外收获了一场‘推销盛宴’。”某股份制银行员工告诉金融投资报记者:“我是银行后端的工作人员,我的同事现在不仅要应对日常业务,平时还得推销保险与理财,工...

首批14家券商试点参与跨境理财通业务

“证券公司的客户与银行的客户在风险偏好等方面存在差异,不同金融机构可以在一定程度上满足投资者的多元化投资需求。”据业内人士介绍,此次券商宣告入场有望与银行形成优势互补,为投资者提供更加多样化的投资服务,补齐跨境理财通的业务版图。据了解,券商参与跨境理财通业务拥有以下优势:一是更便捷的交易通道。此次参与...

中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题...

一、商业银行开展个人理财业务应严格遵守国家法律法规,以及《办法》的有关规定,审慎尽职地对销售理财产品汇集的资金(以下简称理财资金)进行科学有效地投资管理。二、商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系,并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制,保障理财资金投资管...

为什么大部分投资者并不适合做职业投资

所以说,不是职业投资者这个工作不好,而是业余投资这个模式太好了(www.e993.com)2024年11月9日。有了这个反脆弱的杠铃结构,业余投资者就跟普通人的理财投资产生了区别,后者不需要太多的金融专业知识,最好的方法是长期定投指数基金,但前者仍然需要大量学习投资的专业知识,在此之上寻找更有性价比的风险投资机会。

中基协关于“投资顾问”的问答汇总

私募基金管理人可以委托具有投资顾问资格的第三方机构为私募基金提供投资顾问服务,不得委托个人或聘请不具有投资顾问资格的第三方机构。符合资质条件的投资顾问机构是指依法可从事资产管理业务的证券期货经营机构、商业银行资产管理机构、保险资产管理机构以及证监会认可的其他金融机构,或者同时符合以下条件的私募证券投资基金管理...

“跨境理财通”扩容至2.0版本,14家券商获准参与试点!

具体而言,“跨境理财通”当前业务范围仅在大湾区,但除大湾区外其他地区居民也有大量境外资产配置需求,合理搭配各类资产可帮助投资者降低组合风险,并给予更多投资选择。因此建议“跨境理财通”2.0上线开展后,如市场反馈积极,且各类风险平稳可控,可适当考虑扩大业务区域范围至其他省市,如有需要也可以提升市场总额度,个人额度...

理财业务投资者同行陪伴基地特色案例:智慧银行体验式陪伴 打造...

(中国工商银行北京市分行理财业务投资者同行陪伴基地特色案例)中国工商银行北京市分行(以下简称北京分行)始终秉承“以客户为中心”的经营理念,传承集团“您身边的银行、可信赖的银行”品牌形象,高度重视法人理财投资者教育和保护工作,坚持将专业、负责的理念贯穿到理财产品设计、销售、投资和管理的全生命周期,引导和陪伴...

证监会:符合“跨境理财通”业务资质的境内投资者可通过线上开户

答：可以。2.问：是否可以通过线上开户方式办理“南向通”投资户？答：符合“跨境理财通”业务资质的境内投资者可以通过证券公司网页、APP客户端等内置的“跨境理财通”板块或链接，跳转至合作香港券商网站开户，但仅限于办理跨境理财通业务。3.问：是否可以通过APP等网上开户方式办理“南向通”汇款户？答：...