信托公司发力100万元起步家庭服务信托:客户求“稳” 架构优势下...
从上海信托统计的家庭服务信托客户画像来看,其委托人中60岁以上占比过半,65后财富传承及资产配置意识较强,40岁以上是主要潜力财富客群;受益人中配偶、子女各占四成,传承属性较强;家庭分配场景中,贺岁、特殊备用金、奖学金排在前三位,此外对特殊备用金也有较大需求,未雨绸缪意识比较高;资产配置方面,选择风险等级...
银行存款“大变动”!国庆假期后,5万以上存款的家庭需要留意
然而,消费增加也带来了潜在的风险。如果消费过快增长,可能导致通货膨胀,物价水平上升,进而削弱家庭的购买力。这对低收入家庭尤为不利,特别是在日常生活开销本已居高不下的情况下,通胀将进一步压缩他们的可支配收入。应对策略面对存款利率下调,家庭应该如何调整理财策略呢?最重要的是要冷静思考,不要急于跟风...
财富管理与普惠金融论坛成功举办
信银理财有限责任公司副总裁孙建表示,在理财牌照日益稀缺的背景下,更加成熟的理财公司有望逐步获取未设立理财子公司银行的市场份额,理财行业头部集中将成为大势所趋。上海信托家庭服务信托部束宇介绍,随着现代家庭的结构性转变,中国居民家庭的财富管理进入了新的发展阶段。金融机构服务由个人金融演变为家庭金融,金融工具的...
解码华夏理财:银行理财如何写好“金融为民”答卷
成立以来,华夏理财坚持将自身业务发展同实体经济深度融合,与国家战略同频共振,持续引导理财资金投向国家重大项目和民生领域,为更好地服务实体经济打开空间。结合自身资源禀赋,华夏理财不断增强业务发展功能特色,在科技金融、绿色金融、普惠金融等领域成果斐然。科技金融方面,华夏理财服务贴合助力区域发展定位,持续支持北京国...
律师最赚钱的业务,还得是家族财富的传承与管理
如果说家族信托是家庭财富传承中的高贵女主人,那么商业保险就是中流砥柱的男主人。随着商业保险渐渐成为了很多人对冲风险、传承家庭财富的重要工具,家事财富律师更要赶紧掌握保险这样偏金融领域的专业知识。①商业保险的分类和本质:(1)分类概览;(2)本质探究;(3)案例分析...
理财业务投资者同行陪伴基地特色案例:拓宽金融教育渠道 锻造优质...
拓宽金融教育渠道锻造优质民生工程(浦发银行昆明分行理财业务投资者同行陪伴基地特色案例)投资者教育保护是维护银行理财市场健康发展的一项长期工作(www.e993.com)2024年10月19日。近年来,上海浦东发展银行昆明分行坚持“以人民为中心”的发展思想,深入践行“金融为人民美好生活创造价值”的使命,积极响应中银协发布的理财投资者教育保护倡议,聚焦人民群众...
公募基金拓宽家庭理财渠道丨推进普惠金融
值得一提的是,截至今年6月末,公募基金管理规模为27.69万亿元,而同期银行理财产品存续规模为25.34万亿元,公募基金规模历史上首次超过银行理财规模。中金基金相关负责人表示,伴随投资者信任感的不断提升,公募基金投资正逐渐成为家庭金融资产投资的重要选择,公募基金规模增长也体现了公募基金普惠金融投资工具形象已逐渐深入...
第五批个人养老金理财产品发布 2024年7月商业养老金融月度资讯合辑
目录一、监管政策2024-07-10第五批个人养老金理财产品名单发布个人养老金理财产品扩容2024-07-12国家金融监督管理总局深圳监管局深圳市民政局深圳市地方金融管理局关于做好深圳养老金融大文章的实施意见2024-07-12河北金融监管局印发专项通知,推动养老金融高质量发展20
商业银行养老金融业务发展策略研究
(一)一系列支持措施的出台,为商业银行发展养老金融业务提供良好政策基础。近年来,先后出台了一系列支持养老产业发展的政策措施,推进家庭、社区、机构相结合的养老服务体系建设,大力支持包括商业银行在内的各类社会资本在养老体系中积极发挥重要作用。这一系列文件的出台,为未来5到10年我国养老产业和养老金融事业的发展提供...
云南信托:未来财富管理趋势将主要围绕家庭提供综合理财顾问服务
5月12日,2024世界品牌莫干山大会期间,在中国财富传媒集团举办的第四届“中国财富大会”现场,多位金融业大咖围绕“家庭财富管理”的话题深入交流。北京财富管理行业协会顾问委员会主席、创会会长李文,云南信托业务总监兼家族信托部总经理潘星安以及来自中金公司、上海竹润投资有限公司、西南财经大学等领域的专家,共话家庭财...