【金融教育宣传月】防范非法金融活动和电信诈骗
资产管理业务,属于金融业务范畴,必须持牌经营,必须纳入金融监管。2.合法的金融投资理财产品有哪些?居民如果有理财需求,应当选择银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等持牌金融机构发行的理财产品等。未经金融监督管理部门的许可,任何非金融机构和个人不得代理销售资产管理产品。3.金融消...
反洗钱法修订草案二审——确保反洗钱措施与洗钱风险相适应,需保障...
二是明确金融机构采取洗钱风险管理措施的条件,不得采取与洗钱风险状况明显不相匹配的措施,并保障客户基本的、必需的金融服务。三是恢复现行反洗钱法关于严格规范反洗钱信息使用的规定,同时增加对个人隐私的保护。四是明确要求反洗钱服务机构及其工作人员对于因提供服务获得的数据、信息,应当依法妥善处理,确保数据、信息...
反洗钱法修订草案拟二审:明确列举七类上游犯罪 完善法律责任
四是,明确金融机构开展客户尽职调查、采取洗钱风险管理的条件和要求。五是,进一步细化特定非金融机构履行反洗钱义务的规定。六是,完善法律责任,调整处罚幅度和数额,以便于做到过罚相当。
反洗钱法修法,拟规定国务院有关部门及时监测新型洗钱风险
同时,进一步完善反洗钱的定义,明确列举七类上游犯罪,同时增加兜底规定,扩大上游犯罪涵盖范围,进一步揭示洗钱活动的危害,突出反洗钱工作的重点,更好与刑法相关规定衔接。此外,对监测新型洗钱风险提出要求。明确金融机构开展客户尽职调查、采取洗钱风险管理的条件和要求。进一步细化特定非金融机构履行反洗钱义务的规定。...
关于《金融机构合规管理办法》的修改建议
以摩根大通为例,该机构明确:合规风险包括与反洗钱合规、交易活动、市场行为以及遵守与跨司法管辖区提供产品和服务有关的法律、规则和法规有关的风险。合规风险也是公司信托活动中固有的,包括未能行使适用的谨慎标准,以符合信托客户和客户的最佳利益,或公平对待信托客户和顾客。其他职能部门负责监督各自责任领域特有的...
反洗钱法修订草案将二审 对监测新型洗钱风险提出要求
四是明确金融机构开展客户尽职调查、采取洗钱风险管理的条件和要求(www.e993.com)2024年10月20日。五是进一步细化特定非金融机构履行反洗钱义务的规定。六是完善法律责任,调整处罚幅度和数额,以便于做到过罚相当。如何进一步平衡开展反洗钱工作与保障单位和个人正常金融活动的关系,如何保护数据安全和公民个人信息,是在本次修法过程中,各方面都比较...
反洗钱法迎来重大修改,特定非金融机构受到监管
一是明确职责分工;二是完善金融机构反洗钱监管;三是明确特定非金融机构的范围及反洗钱监管;四是加强风险防控与监督管理;五是完善国务院反洗钱行政主管部门与国家有关机关的反洗钱信息共享机制,建立受益所有人信息管理、使用制度。监管理念由“规则为本”过渡到“风险为本”...
FATF第五轮互评估标准与程序的主要变化及金融机构应对策略
在特定非金融行业和职业的反洗钱预防措施和监管被单独评估后,金融机构反洗钱管理水平的评估压力陡增。我国FATF第四轮互评估及后续报告中与金融机构预防措施相关的问题主要包括洗钱风险认知不到位,采取的缓释措施与风险不相匹配、未有效采取预防措施;金融机构的客户尽职调查尤其是受益所有人识别、持续识别工作不到位;政治...
三部门发文明确金融机构客户尽职调查具体要求 3月1日起施行
据介绍,《办法》根据我国金融行业发展现状,完善金融行业反洗钱义务主体范围,明确各金融行业客户尽职调查具体要求,强调基于风险的尽职调查措施和持续的尽职调查措施,要求金融机构对高风险情形强化尽职调查,允许金融机构对评估出的低风险业务、客户采取简化尽职调查措施,参照国际通行标准,完善受益所有人识别要求以及代理行、汇款...
金融监管总局关于加强和改进互联网财产保险
与财产保险公司开展互联网财产保险业务合作的保险中介机构,应向财产保险公司提供客户信息、风控数据以及反洗钱数据等保险业务核心信息。财产保险公司开展互联网财产保险业务,应严格区分线上业务与线上线下融合业务,建立健全分隔机制,有效隔离防范经营风险。九、财产保险公司开展互联网财产保险业务,应坚持合规审慎经营,加强...