平安信托助力保险金信托升级:家族信托与家庭服务信托新趋势

据介绍,已经设立的保险金信托可以通过追加现金、金融产品等方式,升级成为家族信托或者家庭服务信托。以平安为例,升级为家族信托的门槛是信托资产达到1000万元及以上;升级为家庭服务信托的门槛则是现金达到100万元及以上。平安银行私人银行传承业务相关负责人表示,客户通过升级能够进一步优化财富管理和传承规划。首先,更多的家...

中国信托业全景图:行业生态、业务剖析(上海&北京)

科班投资出身,20年投研经验,在基金公司从研究员做到投资总监,再到智信领衔“大资管”研究,“既懂投资,又懂信托”的曾荣副院长,主讲信托公司资产管理业务。政府、银行、基金复合经历,再到智信领衔“大财富”研究,以家族/家庭/保险金信托见长,“既有银行视野,又接信托地气”的孙阳首席主讲信托公司财富管理业务。课...

中国银监会关于印发《信托公司证券投资信托业务操作指引》的通知

第一条为进一步规范信托公司证券投资信托业务的经营行为,保障证券投资信托各方当事人的合法权益,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国信托法》和《信托公司管理办法》等法律、法规和规章,制定本指引。第二条本指引所称证券投资信托业务,是指信托公司将集合信托计划或者单独管理的信托产品项下资金...

第六届金牛财富管理论坛 —— 中国证券报·中证网

为增加“金牛奖”评选内容和范围，形成更加完整的“金牛奖”系列评选活动，自2012年开始金牛理财建立了针对银行理财、信托、券商集合资管产品的评奖体系，并成功举办了五届“金牛财富论坛”暨“金牛理财产品”评选活动，获得了业内的广泛赞誉与好评。通过对优秀理财产品和服务的集中评选与展示，增强中国投资者的信心，推动...

中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题...

(二)商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查,比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目做出评审。十四、理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款,或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额的10%。十五、理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合,商业银行应...

有信托公司被要求自查与理财公司合作业务 涉及违规调节产品收益...

承接后，对相关债券估值方法进行调整，导致原本不持有相关债券的投资者实际承担了损失(www.e993.com)2024年11月27日。估值方法方面，开放式理财产品通过投资于信托计划，间接对债券类资产违规使用摊余成本法，或采用混合估值技术使部分债券估值长期偏离第三方估值价格。对此，通知要求信托公司开展理财公司合作业务合规性排查，包括平滑机制使用情况、与理财...

头部信托这样构建“主动管理型资管业务”,外贸中信两大干将如是说...

在资产能力提升方面,信托公司需要自上而下进行多方位战略支持和资源倾斜,建立科学完善的投资研究管理体系、搭建发展路径明确的人才培养通路、优化平衡激励与约束的绩效评价机制,推动科技建设、风控机制以及运营能力同步转型,形成均衡发展的投资业务格局。在资金能力的拓展上,过往信托公司的投资人风险偏好普遍较低,对固定收益...

三分类新规下信托行业重新启航,主动投资水平不断提升

《信托三分类新规》主要确立各种资管业务职责边界,尤其是厘清了财产服务项目资管业务、投资管理资管业务监管政策和业务分类之间的模糊地带,避免出现运用业务分类避开监管监管套利。一是从开设信托目的来说,确立区别财产服务信托及资产管理信托,进而区分不同资管产品是否适用理财新规。值得关注的是,充分考虑财产服务项目资管业...

做好金融五篇大文章:推动信托业务转型升级

资管业务需要依托专业投资、研究能力,通过投资运作为客户创造价值并实现自身价值,信托公司在资管业务领域的转型突破关键在于持续提升专业管理能力,打造自身的产品竞争力,有效帮助客户实现资产的保值增值。在资产服务信托业务方面,则需要依据自身的资源禀赋、能力进行重点聚焦,打造在某一两项业务领域的特色化、专业化优势,实现...

【深度】信托业务三分类下 如何重塑风险管理模式?

1、信托业务具有较强的灵活性和个性化特征,在新产品设计和管理过程中,应提前预判和识别风险,加强全流程风险管理,把握和判断市场风险动态,执行指标监测和业绩评估职能,形成对投资条线的内循环及正反馈。因此对前中后台协同、共同进行风险识别和风险计量的能力要求较高。